Идеальная структура портфеля под пассивный доход

Какая структура портфеля для пассивного дохода должна быть? Какая идеальная? Есть несколько разных мнений от профессионалов различных УК, я их с удовольствием добыл и решил с вами поделиться. Также есть у меня и мое личное скромное мнение, ну и у каждого из вас тоже есть мнение! Погнали, посмотрим.

👋 Кто подглядывает за другими?

Меня зовут Лекс, и я веду канал Пассивный доход — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на уже 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Идеальная структура портфеля под пассивный доход

Единой универсальной структуры портфеля для получения пассивного дохода не существует. Однако рекомендации во многом совпадают: основу составляют государственные и корпоративные облигации, а остальные активы используются для диверсификации, поддержания ликвидности и защиты капитала от инфляции. 

Кто-то любит золото, кто-то любит флоатеры, а кто-то валюту. Правда никто не говорит про недвижимость. Итак, кто что рекомендует?

Альфа-Капитал

• 30% — валютные облигации российских эмитентов
• 30% — денежный рынок
• 25% — рублевые облигации крупных эмитентов с высокими рейтингами
• 15% — драгоценные металлы

Тут попытка заработать и защититься сразу от всего: от роста ключа, от девальвации, от геополитики и от дефолтов.

Ингосстрах-Инвестиции

• 50% — качественные корпоративные флоатеры
• 50% — пятилетние ОФЗ

Кратко и понятно. Вопросов нет, в Ингосе предлагают нивелировать как риски роста ключа, так и снижения на горизонте 5 лет.

Freedom Global

• 35% — ОФЗ с разными сроками погашения: длинные выпуски с постоянным купоном, короткие ОФЗ и облигации с плавающим купоном
• 25% — акции крупных прибыльных российских компаний с умеренной долговой нагрузкой и способностью выплачивать дивиденды
• 20% — корпоративные облигации крупнейших компаний высокими рейтингами
• 10% — золото
• до 5% — доступные валютные инструменты
• 5% — накопительные счета, фонды денежного рынка или короткие облигации

Тут добавляется ставка на окончание конфликта и рост акций. Но все равно только дивидендные акции. С остальным все понятно, купоны и защита.

Wealth iQ

• Большая часть портфеля — длинные ОФЗ 
• Остаток портфеля — среднесрочные корпоративные облигации первого эшелона с рейтингом AAA и сроком погашения 3–5 лет

Минималистичный подход, мне даже нравится. Хотя от ингосовского портфеля отличается.

А что нравится мне?

Я за такой состав:

• 20% — длинные ОФЗ с купонами на каждый месяц
• 20% — надежные корпораты с высоким рейтингом от 2 до 5 лет
• 20% — ЗПИФы недвижимости с выплатой дохода
• 40% — дивидендные акции

Оу, это я прям структуру своего портфеля написал!

А вы какую структуру портфеля считаете идеальной для пассивного дохода?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель