Боишься вложить миллион - не вкладывай ни рубля

Никаких на «всякий случай, на чуть-чуть, попробовать, захотелось». Этим правилом я руководствовался, когда составлял постепенно свою базовую формулу распределения активов в портфеле и выбирал в каждую категорию свой подсостав.

Кто-то скажет, что риски нужно распределять и миллион в актив нельзя.

Да, распределять, но ты должен мысленно проводить этот тест. И если мозгу спокойно при мысли, что этот актив (группа активов/класс) будет куплен на миллион, то значит ему действительно место в портфеле.

Если тревога — формулу нужно доработать. Изменить фильтры отбора. Ведь те же 2% от портфеля при капитале 50 млн и есть 1 миллион. Нужно мыслить дальновидно. Нет ничего страшного и даже полезно, если при принятии решений вы будете представлять, что управляете миллиардом. А при таком подходе риск-менеджмент — главное.

Инвестируй ровно столько сколько можешь потерять?

И за этим мы на бирже? Чей это лозунг? Лудоманов в ремиссии?
Когда я составляю свой портфель, то делаю его так, чтобы не терять ни рубля. Что значит готов потерять? Не готов.

Твой портфель — это твой бизнес.
Ты в него пришёл за доходом, а не потерями. Да, есть место тестам, но после них идут вложения, от которых ждут результат.

В настоящий грамотный портфель можно единоразово без страха вложить любую сумму. И разумеется не с мыслью о том, что можешь ее потерять.

Диверсификация
Риск-менеджмент
Дисциплина

Отсутствие хотя бы одного слова в вашем методе управления портфелем делает всю эту затею бессмысленной.

Копите и приумножайте деньги правильно. Инвестиции — это не на будущее, это на каждый месяц. Они обязаны кормить регулярно, как кормит предпринимателя его бизнес. Или ваш портфель неправильный и требует доработки, если этого не происходит.

Спасибо за внимание! Михаил

Понравились мысли из поста? Поставь лайк и подпишись!

Также жду всех в своем закрытом канале @DOROGA_K_KAPITALU Там я еженедельно публикую отборные готовые топы по облигациям, раскрываю состав своих стратегий без подключения, оцениваю состояние рынка по классам, а также периодически публикую состав своего портфеля по всем брокерам (скоро публикация).

Жду всех, подписывайтесь!