Claude собрал мне аналитику по 43 компаниям Мосбиржи за пару минут. Вот как

Многие рутинные задачи инвестора можно делегировать ИИ-агентам. При этом вам не нужна куча разных нейросетей, всё можно делать через Claude. Только не надо просить Claude выбрать акции и собрать вам портфель. Ничего хорошего не выйдет. Но если задать контекст, условия, правильные данные для обучение модели и грамотный шаблон действий, то получите мощнейший инструмент. Именно здесь, в ИИ-агентах для инвестора спрятаны самые полезные сценарии. Ниже 7 лучших.

1. Личная инвестиционная аналитика

Claude Cowork легко справляется с поэтапными задачами, работой с файлами на компьютере, созданием таблиц и аналитикой. Теперь работа, которую делали финансовые аналитики, делается за пару минут. И в более удобном для вас формате.

Что можно сделать. Попросить Claude Cowork создать в папке файлы по каждой компании Мосбиржи с их финансовыми показателями из их годовых фин отчетов. Дальше создать сводную таблицу и посчитать базовый набор мультипликаторов. Либо конкретные показатели, которые нужны именно вам. И выбрать акции с нужными вам параметрами, например, P/E < 4, P/B ≤ 1, EV/EBITDA < 4, Debt/EBITDA ≤ 2, дивидендная доходность > 10% и т.д. Можете выбрать то, что для себя считаете важным.

В итоге Claude создал у меня на компьютере 43 файла по каждой компании с ее фин показателями и сводную таблицу. Вот такая таблица получилась.

Зачем это делать, если эта информация есть в открытых источниках? В открытых источниках не всегда удобно делать аналитику, если ее много. Например, через ИИ можно посмотреть динамику за разный период (поиграться — за 3, 5, 10 лет) и только по нужным компаниям. И сразу видеть сравнительный анализ, а не открывать по очереди 40 вкладок. Можно даже одним промптом сделать удобный интерактивный дашборд индивидуально под себя.

2. Комплексный поиск информации

В чем преимущество – в запланированных задачах по расписанию. Например, можно закинуть в папку агента скрин портфеля. И настроить еженедельный новостной дайждест по компаниям из портфеля, с задачей отбирать только новости, которые могут влиять на котировки акций этих компаний. Настроить, например, по понедельникам в 10 утра. Чтобы в рабочее время при включенном компьютере ИИ-агент сам выполнял задачу и подготавливал отчет в PDF.

Можно настроить агента на поиск красных флагов и возможных рисков. Либо на регулярный сбор данных о покупках/продажах менеджментом и изменении долей мажоритариев. Нейросеть только направляет вас, а вы изучаете более подробно. И решение принимаете только вы. Это сильно экономит время.

3. Создание собственного навыка (Skill) под повторяющийся анализ

С помощью навыков Skills в Claude можно просто автоматизировать повторяющиеся задачи. Не нужно каждый раз заново в промпте объяснять нейросети, что нужно сделать. Можно просто нажать / и название навыка, и Claude выполнит задачу по заранее заданной инструкции.

Например, можно создать навык автоматического заполнения чек-листа Due diligence. Это комплексная проверка компании перед инвестированием, со структурированным списком вопросов и параметров. По шаблону вашего чек-листа агент проходит по каждой компании и заполняет каждый пункт с источниками. Так можно упаковать вашу методику разбора компании в навык, который агент применяет одинаково каждый раз.

4. Регулярный ребаланс-калькулятор

Можно сделать себе простое приложение через Claude Code или реализовать через ИИ-агента в Cowork. Можно в принципе сделать себе любой калькулятор. Агент по расписанию считает, насколько ваши фактические доли отклонились от целевых, и предлагает конкретные действия. Если вы занимаетесь ребалансировкой, то агент ускорит и упростит этот процесс.

Например, раз в квартал агент берёт ваш портфель и целевую структуру (например, 60% акции / 30% облигации / 5% золото / 5% коммерческая недвижимость в ЗПИФ, либо как вы решите), считает текущие доли и присылает: акции переросли до 68%, нужно сократить на X, докупить облигации на Y. Вам остаётся только решить, делать ли это. Можно выводить в виде дашборда в HTML.

5. Учет личных трат и доходов

Для инвестора полезно не только вести учет инвестиций, но и учет личных финансов, чтобы анализировать траты и повышать норму сбережений. Поэтому полезно автоматизировать учет личных финансов, чтобы не тратить на это много времени.

Что сделал для этого я. Я закидываю выгрузку (можно скриншоты) со смартфона с приложения для учета личных финансов. И Cowork ежемесячно обновляет мне таблицу с семейным бюджетом, доходами и расходами по категориям. Чтобы видеть динамику и можно было ее анализировать. А также дает сводку за месяц, что можно улучшить. Можно настроить такой учет как в Эксель файле, так и в Гугл таблицах. Если захотите сделать это через Гугл таблицы, то коннектора Geegle Drive будет недостаточно, нужно еще настроить MCP-сервер для Google Sheets, чтобы иметь возможность редактировать Гугл таблицы.

6. Учет инвестиций

Если вы ведете учет инвестиций в таблицах, то на этом тоже можно сэкономить много времени. С помощью Claude можно автоматизировать учет истории покупок/продаж ценных бумаг, учет дивидендов и купонов, сводку портфеля. При этом, тут несколько вариантов реализации. 1) Скидывать скриншоты ИИ-агенту из брокерского приложения. 2) Настроить через Claude Code автоматическую выгрузку информации через API брокера, если у вашего брокера есть нормальный API для выгрузок. Удобно особенно если у вас несколько брокерских счетов.

Например, я пока настроил себе так. После каждой покупки / продажи ценных бумаг я просто скидываю скриншот из брокерского приложения в чат либо папку, и агент редактирует мою Гугл таблицу учета инвестиций. Добавляет операции со всеми данным в историю сделок и обновляет листы с портфелем и сводкой. Точно также ведет учет дивидендов и купонов. Но сейчас я в процессе создания через Claude Code скрипта, который автоматически через API брокера будет выгружать нужные данные и заполнять таблицу учета инвестиций.

7. Автоматическое совершение сделок

Совершенно не советую заниматься автоматической торговлей с помощью ИИ. Но расскажу про такую возможность.

Через Claude Code можно создать приложение для автоматического совершения сделок. Для этого понадобится: API брокера, например у Финам есть Finam Trade API, либо API другого брокера, где будут совершаться сделки. API от Perplexity для анализа новостей по ценным бумагам. Можно и без него, просто через встроенный веб поиск от Claude. Дальше Телеграм-бот для уведомлений; память проекта через memory MD файлы, и Гитхаб репозиторий, чтобы агент работал не локально, а автономно. И запуск через раздел Routines ежедневно по расписанию несколько раз в день. Самое главное – правильно прописать промпты и инструкции в skills, ограничения для ИИ-агента.

Не советую так делать, не более чем просто поиграться. Как минимум нужно завести отдельный счет на небольшую сумму и не давать доступы к основным счетам. ИИ всё равно начнет галлюцинировать, совершать ошибки, а может вообще слить все деньги на вашем инвест счете. Я предупредил.

Помните, что ИИ-агент – это очень мощный инструмент. И поэтому к нему нужно относиться ответственно. Не давайте агенту доступ к брокерским счетам и важным аккаунтам без необходимости, включайте подтверждение перед действиями и следите за тем, что он делает. Делегируйте рутину – сбор данных, мониторинг, расчёты, но решения принимать самому и ответственность вы несете сами. Думайте своей головой.

Больше таких идей у меня в канале t.me/pensiya35

Спасибо Илье Соловьеву за помощь в подготовке материала. Загляните в его Телеграм-канал «ИИ работает за тебя»: t.me/AI_to_business

Полезный Youtube-канал про ИИ: www.youtube.com/@AI_to_business