Вчера был на закрытой встрече с ТОП-авторами стратегий автоследования. Ты обалдеешь от того, что я там услышал

Мы, конечно, обсудили многие проблемы, связанные с управлением частными капиталами. Но наиболее интересным на этой встрече были результаты маркетингового исследования посредством опроса действующих клиентов (выборка более 1000 человек, метод сбора данных CAPI (это проще загуглить, чем объяснить новичку), идентификация клиента, его половозрастные характеристики, размер депозита и т. д. взяты из базы самого банка). Удивительно, но результаты исследования совпали с результатами исследований других банков.

И вот что тут интересного:

52% инвесторов не готовы терять более 10% от своего капитала, а 85% не готовы терять более 25% от своего капитала. И тут, вроде бы, логично, что большинство не хочет терять свои деньги, и в этом нет ничего удивительного 😂

А теперь идём дальше.

В Т-Банке ($T) честно признались, что у них 80% стратегий автоследования — это торговые стратегии, где авторы используют шортЫ, фьючИ и плЕчи. То есть это стратегии с повышенным риском, где возможна потеря не только части, но и всего капитала полностью. То есть автор стратегии может ошибиться с плечом, слить весь депозит своих клиентов, закрыть свою стратегию автоследования и через годик открыть новую, как ни в чём не бывало. Это, конечно, чёрная сторона медали, которая полностью убивает доверие к нормальным управляющим. Но будем надеяться, что скоро этот «момент» пофиксят, но пока есть как есть.

Большинство клиентов подключаются к стратегиям автоследования, потому что хотят довериться профессионалам, чтобы снизить свои риски и сэкономить личное время. И тут тоже нет ничего удивительного: если я не хочу что-то делать собственными ручками и ножками, то я для этого нанимаю профессионала, делегирую ему весь «геморрой» и плачу ему за это деньги, чтобы не тратить своё личное время.

Но на практике, оказывается следующее: человек видит доходность в 100% или даже 200% и думает: раз автор сделал это однажды, то сделает это снова, и всё будет в шоколаде. Но в итоге человек разбивается о реальность, которая звучит вот так: «Прошлые успехи не гарантируют доход в будущем», особенно если это чисто торговая стратегия, где сегодня автор заработал ИКСы, а завтра слил весь свой депозит 😂

В итоге мы видим, что начинающие инвесторы подключают стратегию, чтобы снизить риски, а по факту увеличивают их в разы, теряют свой депозит, разочаровываются в автоследовании, в инвестициях и в целом в мире, а после начинают хранить деньги под подушкой, чтобы их не потерять снова. И, к сожалению, такова реальность.

И вот что я тебе хочу сказать. Есть довольно успешные ИНВЕСТИЦИОННЫЕ стратегии, именно ИНВЕСТИЦИОННЫЕ, а не торговые. Но люди к ним не охотно подключаются, потому что там доходность чуть выше, чем по депозиту, и считают такие стратегии скучными и не интересными. Но доход считается не в % годовых, а в твоём результате за 5–10 или даже 20 лет. Поверь мне, стабильно обгонять вклады на протяжении многих лет намного важнее, чем разовые ИКСы.

Самая лучшая поговорка про инвестиции: «Тише едешь, дальше будешь».

А теперь давай подведём итог. Если ты не хочешь играть в это КАЗИНО и не готов терять свой капитал, избегай стратегий автоследования, где автор использует плечи, фьючерсы и шорты. Посмотри в описании стратегии такой показатель, как максимальная просадка. Если он больше 10%, то, скорее всего, тебе такое не подойдёт. Если ты видишь стратегию, где доходность намного больше банковского депозита, то, скорее всего, автор идёт на повышенные риски ради повышенной доходности — тебе это тоже не нужно.

Вот пример стратегии, где доходность ровная как линия, а максимальная просадка менее 0,1% от твоего депозита www.tbank.ru/invest/strategies/2c9aaa5e-499b-4491-b1ec-d0b3d2ee7385/