Информация
Блог им. EdWilde
Дневник инвестора: $500 000 на счету. Пополнений больше не будет
- 04 мая 2026, 16:06
- |
В прошлом году я писал, что обязательно отмечусь здесь, когда портфель пробьет отметку в $500 000. Ну что ж, «дорогой дневник»: цель достигнута.
Но нужно признать, что чудо бы не случилось, если бы я ему не помог. Последний крупный кэш, который планировался для инвестирования был размещен. И теперь мой портфель в сервисе учета полностью синхронизирован с реальным семейным портфелем.
По цифрам видно, что уже значительная часть портфеля обусловлена ростом активов.
Итого: на табло $500 000+
Стратегия и состав
Здесь без изменений. Я по-прежнему придерживаюсь своей «ленивой» базы:
- JEPQ — основной генератор кэш-флоу
- SPY5 / IUIT — широкий рынок и технологии
- MSTR — на сдачу, для остроты ощущений.
Новая эпоха: пополнений больше не будет. Точка.
Это, пожалуй, самое важное для меня изменение. С этого момента я прекращаю вносить новые средства на счета. Портфель переходит в режим автономного плавания.Более того, теперь он начинает понемногу «кормить» нас: планирую выводить около 500 евро в месяц из поступающих дивидендов на текущие расходы. Остальное будет продолжать реинвестироваться в пропорции по 33,3% на JEPQ / SPY5 /IUIT
Это автоматически сдвигает инвестиционные цели вправо, так как означает увеличение расходов. В месячных расходах портфель снова спускается к отметке 75. Ну я и не сильно тороплюсь.
Что за скобками?
Где-то все так же болтаются в заблокированном состоянии FinEX активы (US и IT) на сумму около $30К. От них ничего не жду. Если разблокируются, то будет приятный сюрприз. Но если нет ожиданий, значит и разочароваться невозможно.
Что дальше?
Только пассивный рост и перераспределение остатка дивидендов. Теперь этот инвестиционный проект не будет забирать деньги из семьи. А даже немного возвращать.Это очень необычное ощущение. Так как очередная мини-цель достигнута. А к цифрам очень быстро привыкаешь.
Двигаемся дальше, но теперь уже полностью «на свои»!
PS: всем удачи, кто в пути.
теги блога Ed Wildi
- bitcoin
- ETF
- finex etf
- FIRE
- MSTR
- MSTY
- S&P500
- SnP
- SnP 500
- USA Market
- акции
- акции США
- биткоин
- всепропало
- депозит
- дивиденды
- ивестиции
- инвестиции
- итоги
- криптовалюта
- накопить
- облигации
- пенсия трейдера
- пифы
- портфель
- Портфель инвестора
- радость
- трейдинг
- философия инвестирования
Спасибо! Да, пора менять вектор. Проверим систему на устойчивость и жадность :) Думаю я продоложу изрездка выходить в эфир, так что будет шанс проверить этот поход временем с логом в руках
jepq этож опционы!
т.е взяли насдак и продали на него колы… по факту это синтетический голый продааный пут...
при чильном движняке вниз размажет
MSTR — добро пожаловать в клуб. Я по 167 заходил по-моему. Терплю пока. А до этого отсиделся в MSTY. В общем поэксперементировал, теперь трогать не хочется. Пусть уже болтается.
JEPQ немного сложнее. Он не голый пут. JP отбирают акции самостоятельно и покупают реальные активы на большую часть (80%), но не копируют индекс. На остальное покупают ELN, привязанные к индексу. Вот в этих нотах есть премия за проданные вне денег опционах с экспирацией в один месяц. По сути это делает его covered call.
На падении интереснее. JEPQ падает меньше, чем насдак, но и восстанавливаются медленнее. В итоге доходность что-то близкое к SNP.
Думаю через четыре года я пересмотрю стратегию, но пока часть JEPQ целевые — выводить часть средств без продажи основных активов (сипи и насдак).
В подкорке план, если насдак упадет (JEPQ упадет меньше), продать половину JEPQ и закупиться насдаком.
А про покупку отдельных акций, я уже решил для себя — не мое. Не готов за ними следить, изучать. Вообще рынок больше не является моей профессией. Оставлю выбор отдельных бумаг профессионалам, а сам в скучном индексе посижу.
Спасибо!
Сложные семейные обстоятельства у родителей. Деньги уходят на их поддержку. С точки зрения инвестирования неприятно, но есть реальная жизнь. Пока не выглядит критичным.
Да, есть такое. И мои доходы и расходы ещё и не в долларах. Для меня в целом важен не размер капитала, а сколько это в ежемесячных расходах. И пока я далеко от классической цели в 300 расходов
в Европе:
— 50% — VWCE → $250,000
👉 весь мировой рынок (основа)
— 20% — VUAA → $100,000
👉 усиление США (рост)
— 20% — AGGH → $100,000
👉 защита и снижение волатильности
— 10% — JEPQ → $50,000
👉 денежный поток
Если смотреть просто этот состав для FIRE, то я бы избавился от JEPQ (налог) и вариант 20% облигаций на все время портфеля мне не нравится. Когда я буду подходить к жизни на капитал, у меня будет какая-то доля в бондах, но только чтобы их проесть в первые 3-5 лет, а затем оставить аллокацию 100% в акции (скользящий капитал для снижения риска последовательности доходности). Это длинная дискуссия и у меня есть обоснование этой позиции. Частично она понятна из вот этого моего поста.