Дневник инвестора: $500 000 на счету. Пополнений больше не будет

Всем привет!

В прошлом году я писал, что обязательно отмечусь здесь, когда портфель пробьет отметку в $500 000. Ну что ж, «дорогой дневник»: цель достигнута.

Но нужно признать, что чудо бы не случилось, если бы я ему не помог. Последний крупный кэш, который планировался для инвестирования был размещен. И теперь мой портфель в сервисе учета полностью синхронизирован с реальным семейным портфелем.

По цифрам видно, что уже значительная часть портфеля обусловлена ростом активов.

Итого: на табло $500 000+

Стратегия и состав

Здесь без изменений. Я по-прежнему придерживаюсь своей «ленивой» базы:

• JEPQ — основной генератор кэш-флоу
• SPY5 / IUIT — широкий рынок и технологии
• MSTR — на сдачу, для остроты ощущений.

Новая эпоха: пополнений больше не будет. Точка.

Это, пожалуй, самое важное для меня изменение. С этого момента я прекращаю вносить новые средства на счета. Портфель переходит в режим автономного плавания.

Более того, теперь он начинает понемногу «кормить» нас: планирую выводить около 500 евро в месяц из поступающих дивидендов на текущие расходы. Остальное будет продолжать реинвестироваться в пропорции по 33,3% на JEPQ / SPY5 /IUIT

Это автоматически сдвигает инвестиционные цели вправо, так как означает увеличение расходов. В месячных расходах портфель снова спускается к отметке 75. Ну я и не сильно тороплюсь.

Что за скобками?

Где-то все так же болтаются в заблокированном состоянии FinEX активы (US и IT) на сумму около $30К. От них ничего не жду. Если разблокируются, то будет приятный сюрприз. Но если нет ожиданий, значит и разочароваться невозможно. 

Что дальше?

Только пассивный рост и перераспределение остатка дивидендов. Теперь этот инвестиционный проект не будет забирать деньги из семьи. А даже немного возвращать.

Это очень необычное ощущение. Так как очередная мини-цель достигнута. А к цифрам очень быстро привыкаешь.
Двигаемся дальше, но теперь уже полностью «на свои»!

PS: всем удачи, кто в пути.