Итоги года по портфелю

Признаюсь честно: подводил итоги года по портфелю с замиранием сердца. Когда живёшь с капитала, любое его уменьшение ощущается особенно тревожно.

Год выдался непростым. Акции по большей части в минусе. ОФЗ подросли, но ровно настолько, чтобы покрыть убытки прошлого года. Долларовые облигации из-за крепкого рубля тоже в красной зоне. И только старый добрый LQDT тянул доходность портфеля вперёд, как паровоз.

В итоге без учёта изъятий портфель вырос на 1,13 млн рублей:
601 тысяча купоны и дивиденды,
216 тысяч LQDT,
222 тысячи прибыль по сделкам,
87 тысяч курсовая разница.

Ещё 194 тысячи принесли вклады, 100 тысяч — налоговые вычеты и 163 тысячи — кэшбэк. Эти пункты специально выделяю отдельно, чтобы в третий раз не заходить в дискуссию, считается ли кэшбэк пассивным доходом 😁 Деньги на счёте — а это главное.

При этом с начала эксперимента я потратил уже 1,47 млн рублей — почти всю подушку безопасности. Формально капитал с момента ухода из найма не уменьшился, но изменилась его структура: выросла доля на брокерских счетах и ИИС и сократилась ликвидная часть на вкладах. Плюс на эти деньги сегодня можно купить меньше, чем год назад.

В текущем темпе оставшегося запаса кэша хватит до марта. Дальше придётся принимать непростое решение: либо кратно увеличивать доход от проектов по финансовой грамотности (пока это базовый сценарий), либо залезать в основной капитал, либо возвращаться в найм.

Ну а пока — как и многие — жду мирного договора, снижения ставки и момента, когда сжатая пружина в акциях наконец разожмётся и сделает нас всех безудержно богатыми 😂