Нужна ли диверсификация?

❔


В этом возможно для кого-то большом посте хочу поделиться своими мыслями и стратегией о диверсификации.

На вопрос: «Нужна ли диверсификация?» Нет однозначного ответа, по крайней мере мне так кажется...

Все зависит от целей, сроков инвестирования, текущего капитала, поэтому я для себя разработал небольшую временну‌ю стратегию диверсификации.

Разделил ее на две условных стадии:

1️⃣На первой стадии, стадии накопления капитала, когда впереди ещё лет 15-20, считаю необходимым придерживаться агрессивной стратегии. Это 100% акции либо 90/10 (акции/облигации, я придерживаюсь такого подхода почему, писал в этом посте)

Цель на первой стадии: получение максимально возможной доходности в долгосрочной перспективе. Почему смотрю на долгосрочную перспективу, потому что рынок акций один год может показать отрицательную доходность, а другой – сверх доходность, но на длинной дистанции показывает наибольшую доходность.

Для справки: в свой портфель я определил примерно 14 компании, почему примерно, потому что портфель ещё ребалансируется.

2️⃣По мере роста капитала мы постепенно переходим от стадии накопления к стадии сохранения капитала

На этой стадии мы начинаем пользоваться своим накопленным капиталом, однако это не значит, что мы должны перестать его наращивать. Да, высокая волатильность портфеля нам уже не нужна, можно попасть на кризисный год на ФР и потратить значительную часть средств или не иметь возможности их тратить совсем.

Для того чтобы избежать этого мы постепенно будем «включать» больше диверсификации, а именно, капитал из акций перекладывать в менее волатильные инструменты, то есть проводить ребалансировку.

Переложить средства можно в: ОФЗ, корпоративные облигации, вклады, фонды денежного рынка, золото, недвижимость и т.д.

При достаточности капитала можно использовать все вышеупомянутые инструменты.

Кто ещё какие знает инструменты сбережения пишите в комментариях💭

Что же я хотел донести, краткий итог:

По мере приближения к цели по размеру капитала или срокам необходимо увеличивать диверсификацию для уменьшения рисков и получения стабильности, но чем сильнее диверсификация, тем меньше доходность!

Пишите свое мнение в комментариях, был рад писать для вас❤️