Блог им. OlyaPavlyatenko

Стратегия "Лоскутное одеяло"...

Здравствуйте!)… (ЗаяЦъ приветствует вас сидя в удобнейшем кресле, любуясь политыми цветами на полянке и наслаждаясь природой)… Сегодня хочу поделиться СВОИМ ИЗОБРЕТЕНИЕМ… МОЯ ИДЕЯ!!! Я назвала эту стратегию стратегией «лоскутное одеяло»… Это непосредственно связано с облигациями...                                                                                                                                                                                                                 Стратегия "Лоскутное одеяло"...
Описание: что представляет собой стратегия?! Определенное количество эмитентов облигаций/облигации в портфеле которые ежемесячно/ежеквартально приносят доход… Что предлагает МОЯ стратегия придуманная мной?! Итак конкретика: 1) от 30 до 50 эмитентов в портфеле… 2) Размер одной позиции не более: 10-30 тысяч рублей… 3) Кредитный рейтинг эмитента от ВВВ- до В-… 4) Срок погашения до пяти лет… 5) Соотношение флоатеров/фиксов на ваше усмотрение, хотя я лично рассматриваю фиксы… 6) БЕЗ амортизации… По крайней мере я так вижу свою идею… Или с минимальной амортизацией не особо влияющей глобально на доходность к погашению… 7) БЕЗ облигаций с ипотечным покрытием ввиду текущей конъюнктурной ситуацией в этой отрасли, слабость застройщиков + отсутствие вменяемых льготных программ и т. д… 8) Размер портфеля со стратегией «лоскутное одеяло» выходит от 300 тыс. руб., до 1,5 млн руб… На большие суммы он НЕ рассчитан… 9) в продолжении пункта 8*: портфель со стратегией «лоскутное одеяло» НЕ рассчитан на большие портфели: 5 млн, 10 млн и выше… ВВИДУ ограничения риск-менеджмента: не более от 10 до 30 тысяч рублей на одну облигацию/одного эмитента (желательно)… 10) Считаю нужным и должным опубликовать свои без сомнения гениальные идеи в свободном доступе и абсолютно бесплатно… Стратегия «Лоскутное одеяло» доступна ВСЕМ людям абсолютно бесплатно и я считаю это есть БЛАГО, которое пойдёт людям на пользу даже если они этого пока что не понимают/не осознают...                                 ВотЪ такая заячья конкретика выраженная в 10ти пунктах выше!)...                                                                                                                            Пользуйтесь моей идеей абсолютно бесплатно без регистраций и СМС)))… От вас лишь ЛАЙК под постом и комменты!)… А что об этом думаете вы?!.. Пишите комментарии, ставьте ЛАЙКИ!) Подписывайтесь на мой блог! Всем всех благ!.. Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией… НЕ ИИР!....                                                                                                                                                                                         
1.4К | ★1
16 комментариев
Зачем именно так много эмитентов?
avatar
Олег Дубинский, минимизация рисков Олег!.. У них на лбу дословно не написано кто из них по убеждениям честный коммерс, а кто кидала по сути… Например: Феррони борется до конца, несмотря на сгоревший склад… а Торговый Дом Мясничий просто закрыл магазины после отъезда из РФ Олигарха Романа Голдмана и объявил банкротство... 
«Вах, этот дэвюшка,
Меня с ума свёол...»
Если трейдинг не ваша работа, как вы собираетесь следить за вашими эмитентами? Ну за десятком ещё возможно, но более 20ти...- это надо быть гением.
Нет, эта «стратегия» может вам сильно попортить нервы неожиданными негативными сюрпризами.
Кстати, а чего вы с таким же «успехом» не хотите купить весь третий эшелон?
Рост может быть феерическим, впрочем, как и падение, но на длинной дистанции вполне можно обогнать рост голубых фишек вкупе с инфляцией. В пиковом случае да ещё если и нужно будет срочно продать, % 20 вернёте, возможно 25, но не больше.
avatar
ABC4045, во первых: риск менеджмент… не более от 10 до 30 тысяч рублей размер одной позиции… во вторых: количество эмитентов от 30 до 50ти… В третьих: выбирать от рейтинга ВВВ- до В-  равномерно наполняя портфель… как вам такая конкретика?
ABC4045, Эмитенты регулярно выпускают бухгалтерскую отчетность… Моя специальность бухгалтер по диплому... 
ЗлаЯ, а я предлагаю это явление СИСТЕМАТИЗИРОВАТЬ… у меня аж в 10ти пунктах прописано))

Зая, вы просили, мы отвечаем ;)

Чем больше случайных эмитентов в портфеле с максимальной доходностью, тем выше вероятность дефолта — 100%

К такой стратегии прибегают новички по ряду причин и я тоже был в их числе.

1. Незнание эмитентов и боязнь потерять деньги на их  банкротстве

2. Желание получить много с минимальным риском

3. Непонимание своих целей в инвестировании, и какую реальную доходность может дать рынок.

 

Как будет по окончании одного года по методике «Лоскутное одеяло»

Эмитентов с очень высокой доходностью не так много, но 50 наскрести можно. Допустим, что они дадут общую доходность 25%.

В 2025 году было 7 дефолтов. Если повезёт, то в портфеле будет в районе 3-х дефолтов, если не повезёт 75-80% от общего числа дефолтов за год.

Если учесть, что новичок будет до последнего надеяться, что бумаги отрастут, можно смело считать, что он потеряет 30 тыс рублей, при условии, что объём бумаг всех эмитентов будет одинаковым и равным 10 облигациям.

В итоге, к концу года, без учёта комиссий и налогов, портфель принесёт 125 тыс рублей, или с учётом дефолтов 95 тыс. Что соответствует 19% годовых, или средней доходности банковского вклада за последний год.

Алексей С. Галицкий, согласна с вами… но опять же… соответствует средней доходности банковского вклада за последний ГОД!!! а если увеличить горизонт планирования хотя бы до ПЯТИ лет?!!.. Уверена что скоро будут вклады под 5-7% через неск лет и ВДО под 20%…

Оля «Hare»… (заяц)..., увеличивая срок инвестирования, вы увеличиваете количество дефолтов и, если в первый год их не было, то в последующие 5 их может быть максимальное количество. Вы не угадаете когда входить в рынок. Надо исходить из того, сто есть, а не из того, что хочется.

При вкладах 5-7% вы не купите бумагу по номиналу, а это значит купон нивелируется высокой стоимостью покупки. 

 

При любом раскладе, если скрупулёзно не подбирать эмитентов, не ребалансировать портфель на протяжении всего срока инвестирования, вы не получите доходность выше банковского вклада. Проверено на практике.

Оля, Галицкий прав. Ты заранее подписываешься с эмитентами ВВ- и В на ожидаемую доходность на уровне А в итоге дефолтов.
avatar
Assetman, а как же премия за риск?!!!… Хм… блин найду таблицу видала в инете покажу…
Оля «Hare»… (заяц)..., премию то получишь, но дефолтники в итоге заберут твою премию)
avatar

Читайте на SMART-LAB:
Премаркет. Обзор рынка
⚡️ Куда пойдёт рынок на этой неделе? Где прячется движение и как на нём заработать? Ответы – в прямом эфире на Трейдер ТВ....
Фото
Сделки в портфеле ВДО
📌 Редактируемая версия таблицы — в 👉👉👉  чате Иволги   👉 t.me/ivolgavdo/55274 Все сделки новой недели — по 0,1% от активов портфеля...
Как M&A усилили «Софтлайн» в 2025 году?
Для нас покупки других компаний — это один из способов быстрее развиваться и усиливать перспективные технологические направления. В 2025 году...

теги блога Оля "Hare"... (заяц)...

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн