Как Автобан зарабатывает на доверии инвесторов?

В 2014 году создано АО «Автобан-Финанс» для управления ценными бумагами и привлечения средств в группу компаний «Автобан». Привлеченные инвестиции направлены на финансирование инфраструктурных проектов, оборотного капитала и оптимизацию структуры заемного капитала компании. «Автобан-Финанс» выпустил собственные облигации на сумму 14 млрд рублей для привлечения финансирования в младший долг.
ИНН — 7708813750

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние

На конец 2024 года, АО «Автобан-Финанс» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, неэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 776.9 млн, чистая прибыль 3.7 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 263.73 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 0%. Общая задолженность компании состоит из 12 904.4 млн рублей долгосрочных обязательств и 5 245.3 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB+

АО «Автобан-Финанс» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные.

Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли стабильно нисходящая. Контора сама по себе нестабильная и стабильной быть не может, так как имеет финансовую направленность и зависима, как от заёмных денег, так и от многих других факторов. Компания закредитованная, ликвидная.

Долгосрочная долговая нагрузка запредельная, со сроком погашения 3506 лет. Ликвидность обеспечена отсутствием кредиторской задолженности и краткосрочными финансовыми вложениями, в которых находится 98% всего капитала конторы, что делает контору абсолютно зависимой и финансово уязвимой.

Основной вид деятельности конторы — вложения в ценные бумаги, хотя в конторе утверждают, что они финансируют одноимённую группу компаний. Так или иначе, но при наличии 18-ти млрд долга, контора не указывает в отчёте проценты к уплате, а проводит доходы, как выручку, а проценты к уплате проводит как себестоимость продаж. В итоге выручка нивелируется расходами и на счета конторы капают копейки в виде нескольких миллионов.

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ АО «Автобан-Финанс» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
 Ликвидность: достаточная
 Закредитованность: 263.73
 Уровень Эффективности Бизнеса: 3
 Уровень КредитоСпособности: 69
 Уровень Инвестиционного Риска: 2.81
 Чистая прибыль: положительная
 Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 5.9

Инвестиционный риск оправдан:
 высокой купонной доходностью
 надёжностью финансового состояния

Если кратко и непредвзято, то контора занимает деньги не для развития группы, а для латания её финансовых дыр и перекладывания краткосрочных долгов в долгосрочные (это у них называется «оптимизация структуры заемного капитала»), с целью выиграть время, а там глядишь всё наладится.

Контора однозначно рискованная и хитрая до безобразия. Инвестировать в компанию консервативным парням и девчонкам не рекомендуется.

Дерзкие парни могут рискнуть 2%-й долей своего инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в  или  в небо, а я пока подготовлю новый материал

эта статья на fapvdo.ru (с графикой)

эта статья в телеграмм (кому удобнее)

эта статья в ВК (кому удобнее)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.