Что забыл на бирже новый эмитент?

АО «Универсальная лизинговая компания» является лидером дальневосточного лизингового рынка и входит в ТОП-15 лизинговых компаний России. Компания занимает первое место на Дальнем Востоке по объему нового бизнеса и лизингу дорожно-строительного оборудования и техники.
ИНН — 2721084628

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние

На конец 2024 года, АО «Универсальная ЛК» — средне рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 9 337.9 млн, чистая прибыль 2 019.6 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 5.4 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 19%. Общая задолженность компании состоит из 22 905.1 млн рублей долгосрочных обязательств и 21 989.2 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlBBB-

АО «Универсальная ЛК» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовая устойчивость удовлетворительная. Финансовое состояние ближе к неудовлетворительному. Конторе катастрофически не хватает свободных денег.

Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли восходящая, с перспективой дальнейшего плавного роста, если контора решит свои финансовые проблемы.

Компания закредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка высокая, с периодом погашения 11 лет. Ликвидность обеспечена денежными средствами, тем не менее, от этих денег, вполне возможно, уже ничего не осталось, так как основной актив конторы — дебиторская задолженность.

Дебиторка растёт соизмеримыми с ресурсной базой темпами. Ресурсная база растёт с ростом долгов. Другими словами, всё, что контора не занимает, зависает в дебиторке. Почему зависает? Потому что период оборачиваемости дебиторской задолженности составляет 1400 дней, вместо 300 в среднем по лизингу. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес зависим от заёмных денег.

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ АО «Универсальная ЛК» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 6.6%
Статистическая вероятность банкротства: 4.4%
 Ликвидность: достаточная
 Закредитованность: 5.4
 Уровень Эффективности Бизнеса: 61
 Уровень КредитоСпособности: 79
 Уровень Инвестиционного Риска: 3.08
 Чистая прибыль: положительная
 Деятельность компании: не финансовая

 Краткосрочные кредиты и займы растут опережающими темпами, поэтому контора постарается переложиться в долгосрок. Инвестировать в контору консервативным парням и девчонка не рекомендуется.

Дерзким парням рекомендована доля в инвестиционном портфеле не более 3%.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в  или  в небо, а я пока подготовлю новый материал

эта статья на fapvdo.ru (с графикой)

эта статья в телеграмм (кому удобнее)

эта статья в ВК (кому удобнее)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.