Мой портфель дивидендных акций на 16 мая 2025 и пассивный доход, который с него получаю

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации, формируя регулярный кешфлоу. Вот уже 3 года и 8 месяцев на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.

💼 Мой портфель

Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

Акции: 85%

Облигации: 10%

Золото: 5%

Портфель и его основная часть

Облигационная часть портфеля

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

УК Доход посчитала, какое соотношение классов активов в портфеле самое оптимальное, и неудивительно, 100% в акциях показали лучший результат, 90/10 совсем рядом, поэтому и решил добавить 10% облигаций, сильно портфель акций не сократится, а денежный поток будет регулярным. Тут каждый сам выбирает соотношение риска и доходности.

• Стоимость портфеля: 1 836 088 ₽

• Среднегодовая доходность: +15,66%

• Прибыль портфеля: +487 444 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 234 951 ₽ или +14,7%. 

📉 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 487 444 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, так как акции очень подвержены, особенно в последнее время, колебаниям, как в одну, так и в другую сторону.

📈  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢️Газпром нефть – 384 шт. (11,3%)

🛢️ Лукойл – 31  шт. (11,1%)

🛢️ Роснефть – 406  шт. (9,8%)

🛢️ Татнефть – 217  шт. (7,8%)

🏭 Новатэк – 36  шт. (2,2%)

Материалы

🚜 ФосАгро – 38  шт. (13%)

🌟 Полюс – 111  шт. (10,1%)

Финансы

🏦 Сбербанк – 1260  шт. (20,7%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя – 93  шт. (5%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп – 173  шт. (4,4%)

🚜 Русагро – 33  шт. (0,2%)

Драгоценные металлы

🔅 GLDRUB_TOM – 3  шт. (1,3%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex – 2%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.

Распределение по классам активов

Акции: 97%

Товары: 1,4% (золото)

Облигации: 1%

Фонды 0,7% (заблокированное)

📈 Портфель по секторам

• Энергетика: 42,8%

• Материалы: 24,5%

• Финансы: 21,6%

• Здравоохранение: 5%

• Товары повседневного спроса: 4,7%

• Остальное: 1,4%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 209 000 ₽.

🙃 Доход за все время

• 2021 – 1 400 ₽

• 2022 – 26 000 ₽

• 2023 – 57 000 ₽

• 2024 – 159 000 ₽

• 2025 – 22 000 ₽

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении 3,5 лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.