Итоги 45 месяцев инвестиций. 6,476 млн рублей

1 апреля, значит пора шутить про белую спину и подводить итоги марта. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 45 месяцев позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 15 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 марта 6 333 327₽

• Депозит: 1 159 219₽
• Биржевой: 5 174 108₽

Достал весеннюю куртку и в кармане нашёл 200 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Также получил вычет по ИИС 52 000 и купоны, всё это добро реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал.

Облигации: ОФЗ 26243, Селигдар 1Р2, АФ Банк 1Р14, Роделен 2Р3, Акрон Б1Р2 CNY, Атомэнергопром 1Р4, Полюс ПБО-02, ДелоПортс 1P4, Интерлизинг 1Р11, Синара ТМ 1P5, Аэрофьюэлз 2Р4

Акции: Лукойл, Роснефть, Газпром нефть, Яндекс, Магнит, Северсталь, Татнефть-п, Т-Банк

Прочее: CNYRUBF, AKME

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат плохой, февральский рост съела мартовская просадка. Даже вычет по ИИС, который я считаю как прибыль, не исправил ситуацию. По данным Интелинвест доходность портфеля около 11,2% по XIRR, месяц назад была 11,8%.

Март детально так:

• Депозит: 1 159 219 + 10 131 (проценты) = 1 169 350₽
• Биржевой: 5 174 108 + 200 000 (пополнение) — 67 089 (отрицательный рост) = 5 307 019₽

Суммарно: 6 333 327 + 200 000 (пополнение) — 56 958 (рост) = 6 476 369₽

При ключе 21% и зашедших в тупик переговорах наивно надеяться на продолжение роста, поэтому продолжаю пользоваться возможностью купить акций и облигаций с хорошим потенциалом. Ещё и рубль крепко держится, что также тормозит рост акций. 

Не те сейчас времена, чтобы купил акцию — и смотришь, как она растёт на 100% в наносекунду. Иногда можно две минуты смотреть, а она так и не вырастет.

Итого (за всё время):

• Депозит: 810 000 → 1 169 350₽ (+359 350 или +44,36%)
• Биржевой: 4 727 000 → 5 307 019₽ (+580 019 или +12,27%)

Суммарно: 5 537 000 → 6 476 369₽ (+939 369 или +16,97%)

Доходность XIRR: 11,2%

Средняя сумма пополнения: 123 044₽ в месяц

Когда только начинал, ставил планку в 66 000 в месяц, но чем дальше, тем больше. Для этого приходится увеличивать доходы.

А вот так это выглядит на графике

Доходность марта получилась -0,89% или -10,79% в переводе на годовые. Треть февральской доходности в марте растворилась, что ожидаемо при таком развороте всего рынка. Я продолжаю инвестировать по стратегии, ничего сложного, лишь бы денег хватало.

Моя стратегия

Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/50, остальное в бумажной недвижке и других инструментах. Из 50% облигаций пятая часть — валютные. Подробнее про состав и стратегию можно почитать тут. Также использую депозиты. Покупаю хорошее, плохое не покупаю.

В марте удалось пополнить портфель на 200 000, иду по плану к 2,4 млн за год, третий шаг сделан. План выполнен на 25%, позади 25% года. Кстати, ИИС в этом году пока пополнен тоже на 25% — 100 000.

Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

Big Wood

Во второй половине апреля буду закрывать сезон в Большом Вудъявре a.k.a. Big Wood на окраине Кировска Мурманской области. Очень давно там не был, с тех пор всё изменилось. 

Кстати, похорошел этот курорт благодаря ФосАгро. Срочно нужно в отпуск.

Что ещё?

• Телеграм-канал подрос с 14 900 до 15 600 подписчиков (+700, хорошо)
• Пополнил криптопортфель на очередные 50 USD, там чил
• Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и когда ждут снижения ставок по ипотеке
• Сделал разборы Яндекса, Джетленда, а также облигаций и прогнозов
• Взглянул на 10 альфа-топовых акций и лучшие дивидендные акции от Сбера
• Посмотрел, что такое индекс MOEX 10 и стратегия равных весов и на длинную ОФЗ 26248
• Рассказал, как богатеть на дивидендах и про дивиденды апреля
• Посчитал пассивный доход за январь и февраль

Планы на апрель: закрыть зимний сезон. Пополнить БС на 200к. Пить пивко, пока весна.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём я рассказываю про финансы, инвестиции, накопление на квартиру в Сочи, дивидендные акции, облигации и много всего прочего, даже мемы есть.