Про ЦБ и рассрочки

Как бы там не моросил регулятор, заиграться в эту историю ни у кого не получится.

По одной простой причине — она пользуется хорошим спросом и реально актуальна только в классах «бизнес» и выше.

Простой взгляд от коллег на рынок дал это четко понять. Смотрим на лидеров по продажам за кэш или в рассрочку в процентном соотношении ко всем ДДУ:

AEON Development — 100% (здесь надо делать поправку на то, что что в «Ривер парке» и продаж-то сейчас почти нет, распродали все почти. А апарты в счет не идут);
«Донстрой» — 85% (тоже все очевидно — «Остров» который год в топ-3 самых продаваемых ЖК и он ни разу не бюджетный);

Sminex — 95% (no comments):
«Эталон» — 96% (ЖК Shagal, который на «Зиле». Тоже не из дешевых, так сказать);
MR Group — 73%.

Это все продавцы ЖК классов ну никак не ниже «бизнеса». Ну вот никак.

У ПИКа рассрочки — 27%. У А101 — 29%. У ДСК-1 — 41%. И еще раз — это рассрочка и кэш. То есть часть из этих юнитов выкупалась за наличку. А все остальное — ипотека. «Самолет» — 44% ипотека, 56% — кэш и рассрочки.

Еще один момент. Если вдруг понадобится ипотека, то ребята, взявшие рассрочку, смогут спокойно ей воспользоваться. То есть это с одной стороны фиксация цены, с другой — усиленное погашение долга перед застройщиков без кредитования.

И ладно бы не было проектного финансирования и эскроу-счетов. Тогда действительно можно было думать о том, что через рассрочки девелоперы пытаются скрысить бабки, выводя пулы из продаж и продавая через свои ООО. Так нет, официально ведут.

Не с тем ЦБ пытается бороться.

Программы кредитования с кучей пометок мелким шрифтом надо отслеживать.

И вообще — не довели бы рынок до такого состояния, не пришлось бы за рассрочки пытаться подтянуть кого-то.

Больше про ЦБ, экономику, ставки, инфляцию