Метод подбора. На что обращать внимание инвестору при выборе инструментов для инвестиций

Если вы раньше никогда не торговали акциями, то сама мысль о первой сделке может испугать. Однако на самом деле все не так сложно. Разберемся, что стоит учесть при торговле на фондовом рынке, и как НЕ вложить деньги в актив, который быстро обесценится.

Цена акций зависит от множества факторов, но если все упростить, то получится, что стоимость бумаг компании растет, когда у нее все хорошо, и падает, когда дела идут хуже. 

Вот основные моменты, которые важно учитывать при таком анализе:

• На чем компания зарабатывает деньги и есть ли у нее стабильный доход?

• Кто является клиентами компании, сколько их и насколько они платежеспособны в перспективе;

• Финансовое самочувствие компании: сколько к ней долгов долги и как регулярно она их уплачивает;

• Общая экономическая и геополитическая обстановка в отрасли, к которой принадлежит компания;

• Рыночные тренды: что сейчас в моде на рынке, а что теряет популярность.

И основной совет: инвестируйте только в то, что понимаете. Если вы не можете в нескольких словах объяснить, чем занимается компания, ее акциями торговать не стоит. Инвестору важно хорошо понимать сферу, в которую он вкладывает средства. Принцип Уоррена Баффета «инвестируйте только в те компании, чей бизнес вам ясен» остается актуальным и по сей день. 

3 основных экономических индикатора успешности компании

Чтобы не гадать, опытные инвесторы используют финансовые коэффициенты, которые помогают им оценить, насколько компания успешна. Вот три основных показателя, на которые стоит обращать свое внимание в первую очередь. 

1. Коэффициент цена/прибыль (P/E)

Один из самых популярных показателей — отношение рыночной цены акции к прибыли на акцию (P/E). Он отражает, насколько дорого оцениваются акции компании относительно ее доходов.

Как считается:

Пример: 

Акция компании стоит 150 рублей, а ее годовая прибыль на одну акцию – 5 рублей. Делим 150 на 5, получаем показатель P/E – 30. Это значит, что вернуть вложенные деньги в акции можно будет за 30 лет, если прибыль компании не изменится. Чем меньше значение P/E, тем дешевле обходится каждый рубль прибыли.

2. Прибыль на акцию (EPS)

EPS отражает чистую прибыль компании в расчете на одну обыкновенную акцию. Чем выше показатель, тем более прибыльной выглядит компания для инвесторов.

Как считается:

Пример: 

Компания заработала 1 млн рублей. Всего у нее 200 тыс. акций, следовательно на каждую акцию приходится 5 рублей прибыли. Чем больше значение EPS, тем лучше это для инвесторов, так как компания заработала больше в расчете на каждую акцию.

3. Рентабельность собственного капитала (ROE)

ROE помогает определить, насколько эффективно компания использует собственные средства для зарабатывания прибыли.

Как считается:

Пример: 

Если компания заработала 500 тыс. рублей прибыли, а ее капитал составляет 2 млн рублей, то ROE будет 25%. Это значит, что на каждый рубль капитала компания получила 25 копеек прибыли. Чем выше ROE, тем эффективнее компания использует свои деньги для заработка.

Что еще важно учитывать 

Финансовые показатели — это только часть картины. Есть еще несколько важных аспектов для оценки компании:

• Как компания зарабатывает и устойчивый ли ее бизнес;

• Кто руководит компанией? Опытный топ-менеджмент может помочь бизнесу продержаться в трудные времена;

• В чем у компании преимущества перед конкурентами (уникальный продукт, технологии или сильный бренд).

Инвестирование — это не игра в “угадай мелодию”. Нужно понимать, во что вы вкладываете деньги и иметь базовые знания о показателях P/E, EPS и ROE, что поможет вам избежать необдуманных поступков и ошибок.

И напоследок еще одно – не стоит спешить при торговле на фондовом рынке. Хорошая инвестиция это та, в которой вы уверены: рынок постоянно меняется, но здравый смысл и холодный расчет остаются лучшими помощниками для любого инвестора.

В приложении Дубровский при выборе актива для инвестирования доступен текущий коэффициент P/E компании (отношение рыночной цены акции к прибыли на акцию). Приложение Dubrovsky предлагает уникальные возможности для инвестирования, которые помогут вам достичь своих финансовых целей. Мы предлагаем интуитивно понятный интерфейс, доступ к инвестиционным инструментам и сделки без комиссии.

👇 ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ К НАМ ПРЯМО СЕЙЧАС И НАЧИНАЙТЕ ЭКОНОМИТЬ НА КОМИССИИ С ПЕРВОЙ СДЕЛКИ!

Скачать приложение DUBROVSKY