Серебро как средство сохранения сбережений в долгосрочной перспективе. Взгляд из сентября 2024 г.

🥈 Серебро как средство сохранения сбережений в долгосрочной перспективе. Взгляд из сентября 2024 г.

💰 Как известно, золото считается защитным активом в период турбулентности. Сейчас мы с вами свидетели турбулентности т а к о й степени, что цена на золото в последние дни достигла исторического максимума. Еще раз — никогда золото не стоило так дорого, как в настоящее время.

Но я бы хотел поговорить не о золоте, а о его «младшем брате» — о серебре:

✔️ тоже защитный актив и в долгосрочной перспективе может защитить капитал от инфляции;

✔️ тоже цена выражена в долларах США и, следовательно, является двойной защитой от кризисов в рублевой зоне;

✔️ тоже были моменты в истории, когда металл служил расчетным средством. А все развивается так, что я уже допускаю и возврат к восприятию серебра в качестве расчетного средства;

✔️ и тоже посложнее изъять слитки у вас, чем ваши деньги в виде циферок на экране вашего телефона (а кто думает, что это невозможно, ведь это не по закону – напомню об действующем запрете пользоваться в полной мере вашими личными деньгами, лежащими на ваших банковских счетах в долларах. Сейчас все возможно).

И вот некоторые отличия драгоценных металлов:

🔱 Как используется золото:

❗лишь около 7% золота используется в промышленности;

Около 75% золота потребляет производство ювелирных изделий, монет и слитков. То есть золото находится в удобном виде для быстрого возврата на рынок. Оно легкодоступно. Оно не исчезает.

🔋 Как используется серебро:

‼️ около 75% серебра используется в промышленности.

Серебро – идеальный проводник электричества, поэтому в современном мире оно вокруг нас: смартфоны, ноутбуки, гаджеты, камеры, автомобили, аккумуляторы, домашняя и промышленная электроника, солнечные элементы, АЭС, ракеты и пр.

То есть серебро добывается и переводится в такой вид, что его очень трудно извлечь обратно и вернуть на рынок (а иногда и практически невозможно – АЭС, например). Оно труднодоступно и часто уничтожается вместе с изделием (например, в некосмических ракетах).

А поскольку мы живем в век технологий и электричества — серебра необходимо все больше и больше. Институт Серебра (Вашингтон) прогнозирует, что мировой спрос на серебро вырастет до 39 тыс. тонн в 2024 году. Если этот показатель будет достигнут, то он станет вторым по величине за всю историю наблюдений.

📋 Выводы:
▪️ золото, в основном, добывается и остается золотом — товаром, который можно купить/продать.
▪️ а вот серебро, в основном, добывается и и с п о л ь з у е т с я, как бы исчезает из обращения – перестает быть товаром, который можно купить/продать.
▪️а серебра нужно все больше и больше…

🔱 Сколько добывается и потребляется золота:
— с 2015 г. объем мировой добычи сохраняется в районе 3,0-3,2 тыс. тонн.
— с 2015 г. объем мирового потребления сохраняется в районе 4,5 тыс. тонн.

🔋 Сколько добывается и потребляется серебра:
— с 2015 г. объем мировой добычи вырос приблизительно на 18% и достиг почти 29 тыс. тонн.
— с 2015 г. объем мирового потребления вырос приблизительно на 18% и достиг почти 39 тыс. тонн.

Согласно прогнозам, в 2024 году на рынке серебра сохранится дефицит (общее предложение меньше спроса), что ознаменует 4-й год подряд со структурным дефицитом на рынке. Однако в этом году ожидается сокращение дефицита на 9%, до 4,9 тыс. тонн (в 2023 году – 5,5 тыс. тонн), но по историческим меркам он все равно будет чрезвычайно высоким.

📋Выводы:
▫️золото добывается и потребляется без взрывных импульсов спроса и предложения;
▫️ а вот серебро и добывается, и потребляется все больше и больше. И все равно не хватает;
▫️и если человечество не вернется в каменный век, а останется в веке технологий, то спрос на серебро будет только расти. Соответственно, цена на серебро тоже будет расти.

🧐 И вот в это самое время, цена на серебро все еще примерно в 85 раз ниже, чем цена на золото.

В подобных случаях инвесторы говорят о прекрасной возможности дешево купить актив, обладающей потенциалом роста ценности в будущем.

🧾 Вот такое краткое объяснение почему я добавил в свой портфель белый металл на долгий срок. Пусть будет, пусть полежит. К тому же, порог входа в серебро ниже, доступнее, чем в золото.

💵 Купить серебро можно 4 основными способами:

1. «Бумажное» серебро на бирже (через брокера на свой брокерский счет). Как найти: тикер «SLVRUB_TOM».

2. Физические слитки в отделениях банков (Сбербанк, Россельхозбанк, Совкомбанк, Газпромбанк, Ланта-Банк). Обратите внимание: у банков цены на сайтах отражены по разной логике – где-то указана цена без НДС, где-то с учетом налога. Уточняйте у менеджеров банка.

3. Монеты в отделениях банков. В монетах не разбираюсь и, почему то не желаю разбираться, поэтому не покупаю.

4. Слитки и монеты в специальных компаниях (в том числе онлайн-покупки). Этот вариант лично я не рассматриваю, поскольку не готов тратить время на изучение степени надежности множества таких компаний. Доверия к крупным федеральным банкам испытываю больше.

В заключении скажу, что покупать ли драгоценные металлы или нет — личное решение каждого. Я лишь поделился с вами собранными для личных нужд сведениями о серебре. Интересными, как мне показалось).

Информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.