Немного о диверсификации вообще, и моего портфеля...

Добрых вечеров, друзья!

Как вы наверное уже знаете, диверсификация — это стратегия, которая помогает снизить риски путём распределения инвестиций между различными финансовыми инструментами, отраслями и другими категориями. Она позволяет инвестору уменьшить убытки в случае непредвиденных событий.

Вот пример диверсифицированного инвестиционного портфеля:

⭐ Акции: 50 % — это могут быть акции разных компаний и отраслей, чтобы снизить риск, связанный с колебаниями отдельных рынков.

🌟 Облигации: 30 % — облигации предоставляют более стабильный доход и могут служить “буфером” при падении рынка акций.

💫 Недвижимость: 10 % — инвестиции в недвижимость могут предложить защиту от инфляции и дополнительный источник дохода.

🌠 Золото: 5 % — золото часто считается “безопасным убежищем” в периоды экономической нестабильности.

🤩 Наличные деньги: 5 % — наличность даёт возможность инвестировать в случае появления привлекательных возможностей.

Это в идеале! Когда у вас много денег и много времени чтобы контролировать эту диверсификацию. Но как сбалансировать потенциальные риски и доходность, если денег мало и инвестируешь с нуля?

Я вижу только два способа диверсификации:

1️⃣ Внутри одного класса активов: Покупаю как можно больше акций разных компаний. В первую очередь покупаю акции дивидендных компаний. Это помогает снизить риск, так как негативное событие, влияющее на одну компанию, не будет иметь такого же влияния на портфель в целом.

2️⃣ По секторам экономики: диверсификация по секторам экономики включает в себя выбор активов из разных отраслей экономики. Например, акции технологических компаний могут расти, в то время как акции в сфере недвижимости могут падать, и наоборот.

Вот, например, диверсификация моего портфеля в графике и не только.



Видно, что больше всего денег инвестировано в сектор «Финансовые услуги» и «Энергоресурсы». И остальные инвестиции распределены по секторам «Коммунальные услуги», «Коммуникации» и немного в секторе «Транспорт».

Но я хочу обратить ваше внимание на колонку «Доля». Так вот, в идеале я стремлюсь не только усреднять просевшие акции, но и выравнивать процентное соотношение по долям. К примеру, самая низкая «доля» у акций компании «Россети Волга». Постараюсь выровнять. 🫡

‼️ До завтра и хочу напомнить, что диверсификация не устраняет риски полностью, но может помочь уменьшить их влияние на инвестиционный портфель.

P. S. Друзья, завтра в 6:30 будет объявлен «победитель» премиума на 3 месяца. Если вы ещё не поделились ссылкой на розыгрыш с друзьями, сделайте это, пожалуйста. Я, честно говоря, не ожидал, что у нас будет столько подписчиков. Удивительно, что почти все они присоединились к нам буквально за один день, а потом наступило затишье...