Покупаю дивидендные акции РФ. Портфель 1,549 млн рублей. Еженедельное инвестирование #144⁠⁠

143 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз (пока все вниз, но после вниз, обычно вверх), но то, что он пойдет вправо, могу сказать с уверенностью.

Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Мой портфель (ТОП-3 акции)

• Сбербанк-п – 339 168 руб (21,89%)
• Лукойл – 221 040 руб (14,26%)
• ФосАгро – 184 760 (11,92%)

Сумма: 1 549 588 рублей

Прибыль портфеля – 461 707 рубль

Доходность портфеля – 25,48% годовых

Основная часть портфеля:

Покупки недели

В прошлый четверг была самая быстрая, как мне кажется, паника на свете. Индекс открылся огромным снижением, но к вечеру уже абсолютно все было выкуплено. А вообще, рынок быстро пришел в себя после решения ЦБ по ключевой ставке и санкций в честь Дня России. Неукоснительный Иннокентий подсказал мне, что дергаться не стоит, а надо продолжать еженедельно приобретать дивидендные акции, как обычно, прислушался к совету.

На прошлой неделе закинул на брокерский счет 6 200 рублей и приобрел:

ФосАгро (1 лот = 1 акция) доля в портфеле – 11,92%

На сдачу взял 15 лотов Фонд Тинкофф Золото (TGLD)

По ФосАгро ничего фундаментально не изменилось. Надо понимать, что бизнес цикличен и могут быть вот такие казусы, как с дивидендами за 3 кв 2023 года. Такое уже было летом прошлого года, но компания не забывает про миноритариев и воздает все сполна.

Цифры за 1 кв 2024:

• Производство агрохимической продукции выросло на 6,9% г/г до 3,01 млн т. Продажи удобрений выросли на 11,4% г/г и превысили 3 млн тонн.
• Выручка выросла до 119,3 млрд рублей (+2,7% г/г)
• EBITDA увеличилась на 22,3% по сравнению с 4кв 2023.
• Свободный денежный поток стал положительным и составил 2,0 млрд рублей за квартал.

Также в руководстве компании заявили, что ФосАгро ожидает улучшение финансовых показателей со 2 кв 2024 и планирует дальше платить дивиденды ежеквартально.

Дивиденды. На что рассчитывать?

УК Доход и их сайт с разделом «дивиденды», как всегда, помогает нам прикинуть на что можно рассчитывать по выплатам.

Открываем сайт, смотрим выплаты на ближайшие 12 месяцев.

ФосАгро – 558 руб (дивидендная доходность 9,6%).

Дивидендная политика компании

Дивидендная политика Фосагро (сентябрь 2019): на дивиденды будет направлено свыше 75% от свободного денежного потока при условии, если показатель чистый долг/EBITDA компании будет меньше 1х. Если чистый долг/EBITDA будет в диапазоне от 1х до 1,5х, на выплату будет направлено 50-75% от свободного денежного потока. Если этот показатель будет выше 1,5х, компания направит на дивиденды менее 50% от свободного денежного потока. Минимальный размер дивидендов установлен в размере 50% от скорректированной чистой прибыли. Платят по кварталам.

Что дальше? У меня есть план, и я его придерживаюсь.

8 компаний из моего портфеля (Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть, ФосАгро, Полюс, НоваБев Групп) занимают около 80-90%, на все остальные остается, соответственно, 10-20%.

Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции, ставки по вкладам в 16% и облигации, конечно же, это круто, но почему акции считаются рисковым активом? Потому что, они могут принести большую доходность на длинном промежутке времени, а с учетом той инфляции, которая нас ждет, во что инвестировать, вопрос отметается, по крайней мере у меня.

🚀 ТОП-10 дивидендных акций на июль 2024 года

🔵 Как ведут себя голубые фишки в 2024 году

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.