Результаты портфеля: март и апрель 2023 (37 месяцев инвестирования)

Размер счета на 31.03.2024 составил 1 395 546. С 29.02.2024 счет увеличился с 1 352 556 на 42 990 рублей. В последний торговый день марта пополнил счет на 60 000. Таким образом, доходность счета в марте составила -1,26%. MCFTRR вырос на 2,45%, а доходность бенчмарка (W×RGBITR + (1-W)×MCFTRR, где W — доля облигаций от моего счета) составила +2,06%.

Размер счета на 30.04.2024 составил 1 517 594. С 31.03.2024 счет увеличился на рублей. В последний торговый день апреля пополнил счет на 64 000. Таким образом, доходность счета в апреле составила 4,16%. MCFTRR вырос на 4,13%, а доходность бенчмарка составила +3,76%.

За 4 месяца 2024 доходность моего портфеля составила +7,53%. За это время MCFTRR вырос на 12,7%, а бенчмарк на 11,18%

Динамика стоимости активов в портфеле и таблица с доходностью (за вычетом пополнений) и волатильностью портфеля за весь период инвестирования.

Также полезно сравнить полученные результаты с доходностью по депозитам. Согласно данным Банка России, максимальная процентная ставка по вкладам составляла: 4,56% в конце марта 2021, 18,58% в 2022, 7,676% в 2023 и 14,832% в 2024. Итак, годовой депозит с реинвестированием, открытый в конце марта 2021, принес бы (по формуле сложного процента) 35%. Таким образом, портфель выигрывает у банковского депозита.

Актуальная структура портфеля (дата скринов 05.05.2024).