Фонд Долгосрочные гособлигации

5 апреля 2024 года стартовали торги новым фондом от СберИнвестиции Долгосрочные гособлигации. Исходя из названия уже можно было предположить, что в портфеле БПИФа представлены ликвидные бумаги федерального займа с дюрацией от семи лет, которые входят в индекс Московской биржи государственных облигаций (фонд следит за RUGBITR7Y+).

По версии создателей фонда в него включены активы с привлекательным соотношением доходности и риска, так как доходности долгосрочных облигаций федерального займа именно сейчас находятся на повышенных уровнях, что позволяет зафиксировать сравнительно высокую доходность на длительный срок.

Тикер фонда - SBLB, один пай сейчас торгуется по цене немногим ниже 10 рублей.

По фонду предусмотрены три сценария среднегодовой доходности:

🥇Позитивный с доходностью +22% — наступит в случае развития фондового рынка лучше, а стоимость активов, входящих в фонд, растет быстрее, чем ожидалось.

🥈Нейтральный (наиболее вероятный сценарий) с доходностью +12%.

💩Негативный с доходностью +1,2%. Такой сценарий может наступить, если стоимость активов начнет снижаться и ситуация на рынке развивается хуже ожиданий.

При этом фонд характеризуется умеренным уровнем риска (хотя на сайте пишут о низком уровне риска) и высокой ликвидностью.

❗Комиссия за управление фондом и прочие расходы — 0,8% в год от СЧА.

✔Фонд доступен для неквалифицированных инвесторов.

✔Минимальный порог вступления — от 1 пая.

✔Фонд доступен для покупки на ИИС.

✔При владении паями фонда более 3 лет инвестор освобождается от уплаты налога с полученной прибыли (имеется ввиду до 3 млн. рублей в год).

✔Паи фонда попадают под льготу на долгосрочное владение (ЛДВ).

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.