Блог им. Ncherry

Обмен заблокированных активов. Инструкция

В рамках Указа Президента РФ от 08.11.2023 № 844 частные инвесторы могут разблокировать заблокированные в НРД иностранные ценные бумаги на сумму не более 100 тысяч рублей на человека. Нерезиденты могут выкупить эти активы, используя свои замороженные денежные средства на счетах типа С.

По оценкам процедурой выкупа заблокированных иностранных ценных бумаг могут воспользоваться более 5 млн частных инвесторов.

Участие в обмене бесплатное и добровольное. Ниже вы найдете подробную инструкцию для частных инвесторов.

1. Какие активы можно предложить к выкупу?

1.1. Акции иностранных компаний. Примеры: Apple – APPL, Microsoft – MSFT, Tesla – TSLA…

1.2. Депозитарные расписки на акции иностранных компаний. Примеры: Toyota Motors – TM, Toshiba Corp. — TSE, Nestle – NESM, Samsung – SMSN…

1.3. Паи иностранных инвестиционных фондов (ETF). Примеры: SPDR USA — SPY, Vanguard Bonds –BND, ARK Innovation – ARKK…

1.4. Паи фондов FinEx (за исключением FXRB, FXRU и FXRL).

1.5. Паи российских ПИФов, содержащих заблокированные активы. Примеры: фонды Тинькофф TSPX2, TIPO2, TBIO2 и TECH2…

Для участия в процедуре выкупа активы должны учитываться в депозитарии НРД. Соответственно, активы, заблокированные в ноябре 2023 года из-за санкций на СПБ-Биржу, обмену не подлежат.

Депозитарные расписки российских компаний (RusAgro, Ozon, Yandex, X5 и т.п.) предъявить к выкупу нельзя!

Еврооблигации любых эмитентов, структурные продукты и финансовые инструменты без ISIN или CFI тоже не подлежат обмену в рамках указа 844.

2. Кто и как может подать заявку на разблокировку иностранных активов?

2.1. В процедуре выкупа иностранных ценных бумаг могут участвовать только российские физические лица.

2.2. Участие в выкупе заблокированных активов – бесплатное и добровольное. Для участия в процедуре нужно подать специальную заявку.

2.3. Суммарный объем активов, который можно предъявить к выкупу, не должен превышать 100 000 рублей на одного инвестора.

Профессиональные участники (Брокеры, УК) сами следят, чтобы заявки их клиентов не превышали 100 000 рублей. Если инвестор подает несколько заявок через разных посредников и сумма окажется больше 100 000 рублей, то организатор торгов (Инвестиционная палата) урежет заявку до необходимой суммы.

2.4. Заявки на выкуп можно подавать только через профессиональных участников рынка – брокеров, УК, доверительных управляющих.

2.5. При заявке через брокера инвестор сам определяет активы, которые он хочет предъявить к выкупу (соответствующие пунктам 1.1 – 1.4)

2.6. При продаже паев российских фондов с заблокированными активами нужно подать заявку в управляющую компанию фонда. УК определит, какие активы из фонда она может продать и какому количеству паев инвесторов эта заявка соответствует. Лимит 100 000 рублей общий для заявок через УК и через брокеров.

Пример: через брокера ВТБ куплены акции MSFT, паи ETF SPY и паи фонда Тинькофф TSPX2. Нужно подать две заявки – через брокера ВТБ на акции MSFT и паи SPY, через Тинькофф – на паи TSPX2. Если сумма активов превышает 100 000 рублей, то нужно выбрать, как распределить заявки между активами, чтобы общая сумма не превысили 100 000 рублей. В том числе, можно ограничиться одной из этих заявок.

Будьте внимательны! После подачи заявки на участие в выкупе отменить ее нельзя! Не торопитесь с заявкой, но и не затягивайте решение.

3. По какой цене можно продать активы?

3.1. У активов есть две цены – начальная и фактическая. Продажа произойдет по фактической цене, которая не может быть ниже начальной.

3.2. Начальная цена активов определяется, как биржевая цена актива на 22 марта 2024 года, пересчитанная в рубли по курсу ЦБ на ту же дату. Курс доллара: 91,95; курс евро: 100,37.

3.3. В случае отсутствия биржевой цены (например, у фондов FinEx) начальная цена будет посчитана через СЧА фондов.

3.4. В случае невозможности определить начальную цену актива, такие ценные бумаги будут исключены из процедуры выкупа. Таких бумаг набралось 23.

Обмен заблокированных активов. Инструкция

3.5. Лимит 100 000 рублей на инвестора определяется, исходя из начальных цен активов. Если какая-то из бумаг на 22 марта 2024 года будет стоить больше 100 000 рублей, то такая бумага будет исключена из процедуры выкупа. Всего таких бумаг набралось 26.

Обмен заблокированных активов. Инструкция

3.6. Список активов с начальными ценами в рублях указан на сайте организатора торгов. Удобно посчитать самому, если нужно сделать заявки через нескольких брокеров. Если у вас все заблокированные активы у одного посредника, то брокер сам пересчитает сумму вашей заявки, а по таблице с сайта «Инвестиционной палаты» можно проверить правильность подсчета. Есть случаи неправильного расчета суммы заявки у Тинькофф.

4. Как определяется цена выкупа?

4.1. После завершения сбора всех заявок (до 8 мая 2024 года) «Инвестиционная палата» сформирует из всех заявленных активов большой паевой обменный фонд (БПОФ).

4.2. Этот фонд (по сути, портфель из заблокированных активов) будет нарезан на лоты, примерно равные по стоимости и составу активов. Именно эти лоты будут предъявлены к выкупу нерезидентам. Формирование лотов завершится 31 мая 2024 года.

4.3. Начальная цена лота равна сумме начальных цен входящих в него активов. Выкупить часть лота нельзя.

4.4. Нерезиденты с 3 июня по 5 июля 2024 направляют свои заявки на покупку лотов БПОФ. Заявки ниже начальной цены лота (4.3) отклоняются сразу.

4.5. После обработки заявок нерезидентов будет сформирована фактическая цена продажи активов. Она не может быть ниже начальной цены (цены на 22 марта 2024), но может быть ниже рыночной цены на момент сделки.

4.6. Если весь объем БПОФ не будет выкуплен нерезидентами, то пропорциональная часть активов вернется инвесторам. Деньги будут зачислены только на сумму фактически проданных лотов.

5. Что нужно сделать частному инвестору?

5.1. Провести ревизию своих заблокированных активов – у какого брокера они находятся, есть ли они в списке доступных для выкупа, является ли у них депозитарием НРД.

5.2. Если у вас есть паи российских ПИФов с заблокированными активами внутри, задать вопрос своей УК о возможности участия в выкупе и уточнения суммы разблокировки.

5.3. Вычислить по начальным ценам суммы, замороженные в каждом из активов. Включая сумму из пункта 5.2.

5.4. Выбрать активы общей суммой меньше 100 000 рублей.

5.5. Подать заявку или заявки через своего брокера, УК или доверительного управляющего. У каждого брокера своя процедура подачи заявки.

Можно подать несколько заявок на общую сумму больше 100 000 рублей, но в этом случае, активы для включения в БПОФ будете выбирать не вы, а «Инвестиционная палата».

Не стоит торопиться с подачей заявки в самые первые дни. Пока достаточно ограничиться первыми тремя пунктами. Крайний срок подачи заявки — 30 апреля, время еще есть.

Оттягивая момент подачи заявки есть возможность немного поднять доходность от операции обмена.

Инструкции от брокеров по подаче заявки на участие в выкупе:

Альфа-Инвестиции – инструкция при входе в мобильное приложение. Или по ссылке в личном кабинете: https://lk.alfadirect.ru/buyback

БКС https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/minfin-nazval-usloviia-obmena-zamorozhennymi-aktivami (Раздел: Как подать заявку)

ВТБ https://www.vtb.ru/r/zvk844

Инвестиционная палата — инструкция по подаче заявления через приложение Vision Invest

КИТ Финансhttps://old.brokerkf.ru/doc/manuals/844_manual.pdf

РСХБ — заявка подается через личный кабинет. В разделе «Инвестиции — Брокерское обслуживание — Все действия — Подача поручений в рамках Указа № 844»

Сбербанк (УК Первая) – инструкция в личном кабинете и в мобильном приложении

Тинькофф https://www.tinkoff.ru/invest/help/situation/844/ ( раздел: Как подать заявку на продажу заблокированных бумаг?)

Уралсиб (Твой брокер)https://www.tvoybrok.ru/private_clients/spb

Финам https://www.finam.ru/publications/item/finam-nachal-priem-zayavok-na-obmen-zablokirovannymi-aktivami-20240325-1446/

Фридом Финанс (Цифра Брокер) — заявка подается через личный кабинет. В разделе «Переводы ценных бумаг — Выкуп заблокированных в НРД бумаг по 844 указу».

Важные даты процедуры выкупа

22 марта 2024 года – фиксация начальной цены активов (пункт 3). Список активов с начальными ценами.

25 марта 2024 года – начало сбора заявок от частных инвесторов на участие в выкупе.

8 мая 2024 года – окончание сбора заявок от частных инвесторов.

Важно! Конец периода попадает на майские праздники, некоторые брокеры ограничили срок приема заявок 30 апреля 2024 года.

31 мая 2024 года – дата формирования лотов для предложения нерезидентам.

3 июня 2024 года – начало сбора заявок на приобретение лотов от нерезидентов.

5 июля 2024 года – окончание сбора заявок на приобретение лотов от нерезидентов.

29 июля 2024 года – завершение сделок по выкупу заблокированных активов.

Дополнительные нюансы выкупа:

Можно продать активы, которые находятся на ИИС.

НДФЛ на прибыль в результате выкупа считается, как при обычной продаже. С применением ЛДВ, инвестиционных вычетов, зачетов убытков прошлых лет.

Полезные ссылки:

FAQ от ЦБ РФ — https://www.cbr.ru/faq/foreign_securities/

Официальная информация от организатора торгов («Инвестиционная палата») — https://vykupicb.investpalata.ru/

Презентация для розничных инвесторов о процедуре выкупа заблокированных активов — https://storage.yandexcloud.net/s3y.investpalata.ru/2qoyohmAcv26PXAMwHQ7gZjDnXqqQSOdsikk7P7n/vykup_icb_prezentaciya_dlya_roznichnyh_investorov.pdf

Официальный список ценных бумаг для выкупа с начальными ценами — https://vykupicb.investpalata.ru/documents/perechen-inostrannyh-cennyh-bumag/spisok-vykupaemyh-cennyh-bumag/

По этому файлу можно проверять корректность брокерских расчетов при подаче заявки.

В файле Excel в столбце «начальная стоимость» используется точка в качестве разделителя дробной части, поэтому для корректной работы фильтров и формул, сначала поменяйте в этом столбце все точки на запятые с помощью Ctrl+H.

★21
47 комментариев
кто то знает как подать заявку тинькоф брокеру без их приложения в телефоне?
Константин Р, менеджеру наберите или в чат напишите.
avatar
Bazilius, 
il_dottore, а это кусочек какашки в общем котле)))
avatar
il_dottore, а их же разбирают на запчасти. Т.е ваня ставит в заявку фонд, его дербанят в этой, первой инвестиционной, или где там, на запчасти составляющие, и предлагают Джону, скорее всего в лице фондов типа блек рок и прочих фиделитей, покупать уже отдельные акацыи...
Как то так.
Я почему знаю- я задавал этот вопрос персональному менеджеру. Он сказал- курочат все, даже то что вперемешку русское- нерусское- облиги- акции. Впрочем, слово — даже- тут лишнее.
Просто курочат на исходники, без проблем.
avatar
а можно им ничего не продавать? пускай внукам на память останутся
Павел «Polis6» Пашкин, я думаю что так многие думают у которых млн заблокированы — которые они на квартиру копили.
Эти 100к пшик, для них. 
avatar
фонда РФ все…
il_dottore, той свежак вже стухнуть успел. Просто оно никому не интересно, как это будут делать.
А в чем проблема дербанить то? Слепили легко, в чем проблема раздербанить? Это же не из водки спирт от воды отделять, а вполне из кучи семян отделять подсолнух, горох, тыкву, мак, ну и все такое прочее, причем промышленным способом, а не врукопашную. Задал алгоритм, нажал кнопку пуск, и сиди, гляди, как оно через разного размера дырдочки процеживается...
Ноука, хуле!!!
avatar
il_dottore, это не ко мне вопросы, по технике дела, как там чего, еще с этим не хватало разбираться. Других дел что ли нет…
Мне было достаточно уверенного ответа уполномоченного лица соответствующей организации. Коий я и транслировал Вам.
Дальше, если Вам интересно поковыряться- то позвоните туда, где Ваши активы застряли, да их и поспрашайте. А с меня то ответчик никакой, в данном случае, увы и ах.
avatar
il_dottore, зачем рассуждать и додумывать, если можно просто позвонить и узнать? Какой то кривой алгоритм..
Хотя, я думаю, что даже позвонив, Вы не услышите ничего нового, чем услышали от меня. Ибо уровень компетенции отвечающего будет ужасающе низок. Но это нормально, и этого вполне хватит обычному инвестору.
avatar
 объем БПОФ не будет выкуплен нерезидентами, естествео, пропорциональная часть активов вернется инвесторам. Деньги будут зачислены только на сумму фактически проданных лотов.

перевёл американские первосортные акции, обратно получил долю в активах  большого паевого обменный фонд (БПОФ), а денег может и не быть
avatar
MPlus, лоты — это для нерезидентов. Если они не будут выкуплены, их обратно раздербанят на «американские первосортные акции» и вернут именно те активы, которые вы к выкупу заявляли. По крайней мере, в процедуре обмена так написано…
avatar
Ник Черри, значит файнекса на трлн люди сдадут.. все в курсе что таких бумаг больше нигде не торгуют. эта ложка дёгтя испортит качество всему объему бумаг, уж лучше бы новый фонд под finex создали, никому они обратно не нужны.
avatar
MPlus, там и без Финекс достаточно препятствий для совершения обмена, я с вашей логикой совершенно согласен. smart-lab.ru/blog/1002723.php
avatar
Спасибо. Очень детальная инструкция. Наконец то скину свои «фениксы». Хоть на пиво хватит 
avatar
il_dottore, пункт 4. Покупателям не дадут выбирать активы, только лоты. Примерно так же, как при покупке фондов частным инвесторам нельзя выбирать состав фонда.
avatar
я правильно понимаю что если иностранных акций на 1млн, то продать можно будет только на сумму не более 100 тысяч рублей? куда девать оставшийся объем на 900 тысяч?
avatar
Titan, 
На первый вопрос ответ: правильно. На второй вопрос ответ: никуда пока
avatar
Titan, начало положено
avatar
Вчера подал 2 заявки на 2 фонда FINEX в Тиньке. Сегодня по этим фондам 0 руб показывает. Количество бумаг прежнее. Денег от продажи само собой не появилось
avatar
websamson, скорее всего, сбой в отображении. Можно уточнить в ТП брокера. Деньги от продажи, если эта продажа состоится, придут в конце лета.
avatar
А фонды, бывшие VTBA в пролёте. Про них воббще молчат. Почему? Может кто-то знает. «РСХБ Управление активами» на запросы не отвечают.
Григорий Фатеев, скорее всего потому что заблокирован не сам фонд, а активы внутри фонда
avatar
Barlo, А фонды FinEx не тоже самое? Но они попали в список.
Григорий Фатеев, Не тоже самое.

FinEx фонды зарегистрированные где-то в Ирландии, если не ошибаюсь. Это видно по ISIN. Т.е. по сути они являются иностранными активами торгующимися на МосБирже. Были заблокированы именно паи фонда.

VTBA — фонд местный, но активы фонда зарубежные. Т.е. заблокированы не паи фонда (которые вы купили), а то что внутри него.

Надеюсь меня попправят, если я не прав.
avatar
Barlo, по поводу разделения юрисдикций фондов вы правы. Но оба типа входят в обменный пул: пункты 1.5 и 2.6 в статье.
avatar
Barlo, российские фонды тоже входят в список, но подавать заявление нужно через УК, а не через брокера.
avatar
Григорий Фатеев, для российских фондов нужно подать отдельное заявление через УК этих фондов (не через брокера). Не отвечают, возможно, из-за большой загрузки. Попробуйте потеребить их еще на следующей неделе.

avatar
Ник Черри, Спасибо! Попробую. У меня в целом в VTBA застряло не очень много, можно и смириться. Но если получится вернуть, было бы хорошо.
avatar
Вся эта история научила меня одному: чем меньше звеньев между тобой и базовым активом тем лучше.
Все эти фонды акций, облигаций, золота и т.п., конечно, удобно. Но по сути они оказались самым слабым звеном во всем рынке.
avatar
Barlo, 
1.Были фонды которые работали тогда и работают до сих пор.
2.Были отдельные активы вне фонда которые были заморожены.
Вопрос, при чем тут фонды и риск посредника?
avatar
Vatokat, 
1. Согласен
2. Согласен

В том, что помимо своих рисков вы несете еще и риск посредника. Я не к тому, чтобы поспорить. Просто для себя решил не иметь дело с фондами и депозитарными расписками. 
Скажем так, теперь у меня такой риск-менеджмент.
С уважением.
avatar
Barlo, Не, что чем больше посредников, тем больше рисков я тоже спорить не буду. Просто многие приводят эту заморозку как пример риска посредников, но тут не он.
avatar
Barlo, так если напрямую купили базовые иностранные активы, они точно также заблокированы.

Здесь скорее риск разных юрисдикций:
1. Российские фонды на российские активы — работали и работают.
2. Российские фонды на зарубежные активы — попали под блокировку.
3. Зарубежные активы напрямую через российских брокеров — попали под блокировку.
4. Зарубежные фонды на российские активы — попали под блокировку (даже жестче, чем Финекс).
5. Зарубежные фонды купленные через зарубежного брокера — работали и работают.
6. Зарубежные активы напрямую через зарубежного брокера — работали и работают.
avatar
Ответьте мне чётко, по какой цене выкуп. Я не вдпулил, это вообще выгодно?
avatar
SonOfKiyosaki, на дату проведения… там же на котиры торгующихся бумаг смотрят и предлагают по текущим же и купить. 
А вообще не хочется даже возвращаться к этой теме. Вас-Нас — кинули как лохов! Причем Спб биржа. Напомните как мне, было ли официальное уведомление от биржи, что у нас есть месяц на закрытие позиций и вывод активов, как им дал Евроклир, а эти бляди молчали все? 
avatar
SonOfKiyosaki, по цене, которую предложат покупатели. Она определится по результатам аукциона в июне 2024. Цена не может быть ниже той, которая зафиксирована 22 марта 2024.
Но выкупить могут не весь фонд: smart-lab.ru/blog/1002723.php
avatar
Есть акция Alteryx, она оказывается уже не торгуется, что с такими акциями, никто не знает?
avatar
Роман, в рамках данного обмена — ничего. За каждую акцию акционерам должны выплатить 48,25 USD. Когда эти деньги придут на счет — неизвестно. Могут застрять по дороге, как дивиденды.
avatar
Твой брокер:
Инструкция www.tvoybrok.ru/about/news/2152
avatar
Ka Kdela, спасибо, добавил.
avatar
Что за фонд такой TBIO2? Как и все остальные тинькоффские фонды с цифрой 2. Я что-то где-то пропустил? У меня висят замороженными паи TBIO, купленные до февраля 2022, они без цифры 2. Кто-нибудь что-нибудь знает по этому поводу?
Игорь Стрельников, видимо, кривое форматирование в пресс-релизе. Наверное, имеются в виду просто фонды без двоек в конце.
У меня таких фондов нет, я копировал инфу с официальных источников. Увы, исправить пост уже нельзя.


avatar
Что за фонд такой TBIO2? Как и все остальные тинькоффские фонды с цифрой 2. Я что-то где-то пропустил? У меня висят замороженными паи TBIO, купленные до февраля 2022, они без цифры 2. Кто-нибудь что-нибудь знает по этому поводу?
Не могу найти этого — "РСХБ — заявка подается через личный кабинет. В разделе «Инвестиции — Брокерское обслуживание — Все действия — Подача поручений в рамках Указа № 844»".На my.rshb-am.ru не нахожу таких разделов!?
avatar
Может кому-то понадобиться по РСХБ Управление активами:

"Уважаемые Клиенты, доводим до Вашего сведения, что согласие на Участие в торгах в рамках Указа Президента № 844 можно подписать простой электронной подписью через смс. Данное согласие расположено в разделе Документы.

Согласия выгружаются в порядке очереди, если на данный момент оно отсутствует пожалуйста, напишите Ваше ФИО, а так же проверьте банковские реквизиты в Личном кабинете Управляющей Компании.
После подписания согласия других действий от Клиента не требуется."

avatar

теги блога Ник Черри

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн