Что трейдеру нужно уметь доказать

Сейчас много трейдеров живёт по простой схеме: завёл USDT → поторговал → может быть, перекинул между биржами → вывел в рубли.

Сделки, точки входа, торговые ситуации — всё это трейдер помнит. И выписку с биржи заказать — не проблема.

Но регулятор видит другое: неизвестный перевод на карту крупной суммы в лучшем случае с комментарием: “торговля криптой”. Возникают вопросы. И объяснить нужно не сумму, а весь путь денег до фиата. Но документов, чтобы это объяснить, у большинства нет.

Именно для того, чтобы связать эти два мира: трейдинг и регулятор, — мы рекомендуем вести учет.

Рассказываем как и зачем это делать.

1. Стартовый ввод: откуда взялись первые деньги

«Я могу отчитаться за любой миллион, кроме первого» — крайне актуальная фраза сегодня.

Историю сделок, выводы, PNL показать несложно. Обычная выписка с биржи хорошо это решает. Но на вопрос налоговой «откуда взялись первые USDT для торговли?» — мало кто готов ответить документально.

( Читать дальше )

Как подготовиться к изменениям?

Новое законодательство собираются принять уже этим летом. Пока идут чтения, меняется многое и однозначно сказать, насколько сильно изменится привычная торговля, пока не может никто.

Но один момент уже читается довольно чётко: рынок постепенно будут выводить из серой зоны. С соблюдением правил ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма / AML), включая процедуры верификации личности («Знай своего клиента» / КУС), контролем происхождения денег и понятными правилами для крупных игроков.

Это не значит, что криптовалюту запретят. Скорее наоборот, её встраивают в систему.

Криптовалюта в России — это имущество. Если операции с криптой принесли доход, то это нужно декларировать. Правило действует уже сейчас. Новый закон создаёт систему для оборота крипты внутри страны через регулируемых посредников. И это даёт государству инструмент для отслеживания основных потоков.

( Читать дальше )

Разговор с наставником Академии ММВБ Валерием Будкиным




Представьте: утро, рабочий стол, на одном мониторе — стакан с заявками, на другом — чат команды. Рядом сидит человек, который каждый день профессионально зарабатывает с рынка и передает свой опыт другим. Мы поговорили с Валерием Будкиным — действующим трейдером и наставником Академии Whitelist на ММВБ — о том, с какими иллюзиями приходят новички, где они теряют время, и почему один совет мог бы сэкономить ему годы.

Валерий, привет! Расскажи коротко — кто ты и чем занимаешься?

Меня зовут Валерий Будкин. Я трейдер в Whitelist, куратор на стажировке и наставник в командном трейдинге. Веду команду «Лимонов» и ещё три команды «Зелёнки». То есть я одновременно сам торгую и работаю с людьми, которые только входят в рынок.



( Читать дальше )

Что такое 161- ФЗ  

161-ФЗ регулирует работу платёжных систем в России.  

У закона три основные цели: 

• борьба с мошенничеством; 

• защита средств; 

• выявление подозрительных операций. 

В отличие от 115-ФЗ, который касается подозрительных схем, 161-ФЗ фокусируется именно на переводах без добровольного согласия клиента. 

 

 

Почему блокируют счета  

Основная причина блокировок — попадание в базу данных Центробанка «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».   

Подробнее разберёмся, что это за база и как в неё попадают. 

 

База данных ЦБ «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» — это реестр счетов, которые по мнению ЦБ могут участвовать в подозрительных схемах: это переводы, совершённые без согласия клиента банка или под действием мошенников. 

( Читать дальше )

Хочется, чтобы взаимодействие с банком было простым и предсказуемым: перевёл деньги — пользуешься счётом дальше. Но иногда всё идёт не по плану: банк присылает запрос, ограничивает операции по счёту со ссылкой на 115-ФЗ, а в отдельных случаях и вовсе расторгает договор обслуживания. 

Если вы получили блокировку после поступления денег от операций с криптовалютой, то разберёмся, почему это происходит и как действовать. 

Кто я? 

Иван Колосов — CEO компании Whitelist, специализируюсь на вопросах комплаенса и юридического сопровождения трейдеров. 

 

 

Почему банки вообще блокируют счета по 115-ФЗ 

 

115-ФЗ — это закон о противодействии финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём. 
На практике он обязывает банки проводить внутренний контроль операций клиентов. 

Важно понимать ключевой момент: банк не оценивает, законна операция или нет. Его задача — выявлять нетипичные и потенциально рискованные схемы движения денег, опираясь на рекомендации ЦБ. 

( Читать дальше )