🔹По данным исследования на депозитах сейчас находится около 60 трлн рублей, однако на крупные вклады (от 5 млн р.) приходится только 20 трлн из них. При этом, 80% вкладчиков готовы после закрытия вклада инвестировать в недвижимость, предположительно это около 16 трлн. Одновременно с этим в исследовании сообщается, что застройщики существенно сокращают инвестиционные программы и в 2026 году может наблюдаться даже дефицит жилья. Итого, предложение сокращается, а потенциальный спрос порядка 16 трлн руб, это много.

🔹Следующий интересный нюанс это мат.капитал. Он приносит на рынок недвижимости примерно 300 млрд руб каждый год и позволяет семьям купить от 2 (в Москве) до 8 квадратных метров жилья, остаток обычно берётся в ипотеку. Тут математика простая, при цене квартиры около 4 млн руб и первом взносе около 1-1,5 млн руб, материнский капитал позволяет оплатить порядка половины первого взноса, что очень хорошо, но увы по таким ценам в крупных городах можно купить в лучшем случае однушку, в небольших можно присмотреть и двушку (но маленькую).

🔶Недвижка была и остается одной из самых горячих тем в сообществе инвесторов, так как это на первый взгляд самый простой инструмент для инвестиций, купил и сдал в аренду, что может быть проще? Получай себе пассивный доход и живи счастливо! Но не все так просто как обычно. 
🔹В последние годы рынок недвижки столкнулся не просто с большими изменениями, а прям огромными. Была отменена льготная ипотека, на игле которой сидели все (банки, застройщики, инвесторы) и все это счастье было за счет бюджета (читай — налогоплательщиков). Но вот наконец-то в прошлом году Минфин решил, что платить проценты банкам за квартиры купленные под сдачу в аренду стало как-то дорого (за 2 года — 2 трлн руб. шутка ли!) и льготку отменили. 

🔹Казалось бы, цены на недвижку должны были упасть процентов так… ну 15-20% минимум. Но нет! В Москве цены находятся на историческом максимуме в районе 277 к. за квадрат! В лучшем случае, можно говорить о том, что цены просто перестали расти. 

🔹По годам тоже все интересно, мы видим стремительный рост в 2020 году (более 15%), затем в 2021 году (тоже более 15%), слабый рост в 2022 (неудивительно) ну и далее слабый рост. Иными словами цены разогнали в 2020-2021 годах, а далее мы наблюдали шок 2022 года с последующим восстановлением. 

Технический анализ акций включает в себя несколько шагов, которые помогут вам лучше понять динамику цен и принять обоснованные инвестиционные решения. Вот пошаговая инструкция для начала технического анализа:

1. Выбор инструмента для анализа

• Определите платформу для торговли и анализа. Это может быть торговый терминал вашего брокера, специализированное программное обеспечение или онлайн-сервисы для анализа рынка.
• Убедитесь, что выбранный инструмент поддерживает необходимые вам типы графиков и технические индикаторы.

2. Сбор данных

• Получите доступ к историческим данным о ценах акции. Вам понадобятся данные о closing price (цена закрытия), open price (цена открытия), high price (максимальная цена), low price (минимальная цена) и volume (объём торгов).
• Рассмотрите возможность использования дополнительных данных, таких как дивиденды, корпоративные события и экономические показатели, которые могут влиять на цену акции.

3. Изучение основных типов графиков

• Line chart (линейный график) показывает изменение цены закрытия во времени.

Гэп на бирже — это разрыв между ценой закрытия одного торгового периода и ценой открытия следующего. Визуально на графике гэп выглядит как пространство между свечами или барами, что указывает на резкое изменение цен без промежуточных сделок.

Причины возникновения гэпов:

• Новости и события. Важные корпоративные новости, экономические отчёты или глобальные события могут вызвать резкое изменение цен на открытии следующего торгового дня.
• Дивиденды и корпоративные действия. Объявление дивидендов или других корпоративных событий может привести к изменению цены акции на открытии.
• Экономические факторы. Изменения процентных ставок, инфляция или другие экономические факторы могут вызвать гэпы на рынке.
• Психологические факторы. Реакция инвесторов на неопределённость или изменения настроений на рынке также может быть причиной гэпов.

Как использовать гэпы для получения прибыли:

1. Торговля на закрытии гэпа. Многие трейдеры используют стратегию торговли на закрытии гэпа, основываясь на предположении, что рынок будет стремиться заполнить разрыв. Это может быть реализовано через покупку или продажу активов в зависимости от направления гэпа.

Поиск недооценённых компаний на российском фондовом рынке требует анализа финансовых показателей и рыночной стоимости акций. Вот несколько шагов, которые могут помочь в этом процессе:

1. Анализ финансовых показателей:

• P/E (Price-to-Earnings ratio) — соотношение цены акции к прибыли на акцию. Низкий P/E может указывать на недооценку, но важно учитывать отраслевые особенности и сравнивать с аналогичными компаниями.

• P/B (Price-to-Book ratio) — соотношение цены акции к её балансовой стоимости. Значение ниже 1 может свидетельствовать о недооценке, однако нужно учитывать специфику бизнеса и возможные риски.

• ROE (Return on Equity) — рентабельность собственного капитала. Высокий ROE может указывать на эффективное использование капитала и потенциал роста.

1. Изучение отчётности компаний:

• Анализ годовой и квартальной отчётности поможет понять финансовое состояние компании, её доходы, расходы, долги и инвестиционные планы.

Какой сектор выбирать сейчас?На рынке снова паника. Мало того, что ставку Центробанк снижать не торопится, так ещё и море разного рода ограничений лежит на российских компаниях.Кому тогда отдавать предпочтение?По правде говоря, от сектора тут не многое зависит. В каждом есть фундаментально сильные и слабые компании.Единственный сектор, который по большей части держится молодцом — банковский.Кредитование замедлятся, что уже может показаться негативом, но за счёт процентных ставок банки спокойно живут и получают рекордную прибыль. И это с учётом того, что расходы по вкладам, которые платят банки клиентам, растут сумасшедшими темпами. 🏦 Сбербанк 🏦 БСП 🏦 Т-Банк 🏦 Совкомбанк А если инвестируешь, важно не пропустить точку входа, точку входа можешь посмотреть в нашем канале: t.me/+s7cc6gj8NN5lOTk6 

Это важнейший инструмент для оценки баланса спроса и предложения на рынке в режиме реального времени. Он представляет собой таблицу с актуальными заявками на покупку и продажу активов.Оценка ликвидности Чем меньше спред и выше объемы — тем ликвиднее активНизкая ликвидность может привести к резким колебаниям цен. Выявление крупных игроков. Отслеживание больших лотов и их положения в стаканеОпределение айсберг-заявок (крупные заявки, разбиваемые на части) Прогнозирование трендов. Анализ дисбаланса сил между покупателями и продавцами. Отслеживание однонаправленного движения

Как использовать?

• Сочетайте стакан с лентой сделок и графиками
• Обращайте внимание на изменение объемов по ключевым уровням
• Следите за появлением крупных заявок
• Анализируйте динамику изменения цен в реальном времени

Биржевой стакан — это мощный инструмент анализа рынка, но его эффективность значительно возрастает при использовании в комплексе с другими методами технического анализа. Помните, что любые торговые решения должны приниматься с учетом общей рыночной ситуации и вашего торгового плана. Постарался сделать все кратко. А если инвестируешь, важно не пропустить точку входа, точку входа можешь посмотреть в нашем канале: t.me/+s7cc6gj8NN5lOTk6 

М.Видео получит деньги. Компания почти получила сумму в 30₽ млрд в виде докапитализации. Деньги пойдут в бизнес? Или на погашение долга?Как нам говорят официально — на реализацию стратегии развития. И прям вот так без последствий? Даже допэмиссию не сделают? Пока молчат, но зная положение М.Видео, всё может быть.Компания сообщила, что увеличила общие продажи на 5% и открыла 100 новых магазинов и это за 2024 год. Но что за этим стоит? истый убыток в размере 20.1₽ млрд.Рост долговой нагрузки до 4.1x.Операционная прибыль упала на 26.7%.Нас пытаются максимально убедить в том, что всё идёт по плану. М.Видео фиксирует рост спроса на мелкую бытовую технику. В денежном выражении на 15.5%. Вклинивают уже любую статистику, даже самую незначительную.Но факт остаётся фактом. Долг высокий, гасить его не чем, если только не брать новые деньги, предназначенные для стратегии. Ввиду сохранения высоких ставок ничего хорошего не светит. Даже облигации М.Видео уже не так хороши, что раньше. С акцией нужно быть предельно аккуратными, хотя таить не буду, рост на снижении ставки ЦБ будет, да ещё какой. А если инвестируешь, важно не пропустить точку входа, точку входа можешь посмотреть в нашем канале: t.me/+s7cc6gj8NN5lOTk6 

Плановая экономика была главным камнем преткновения. Система, которая хорошо сработала в 30-е годы для быстрого восстановления страны, оказалась совершенно неспособной к долгосрочному развитию. Представьте себе завод, который годами производит один и тот же трактор, потому что так написано в плане – никакой гибкости и адаптации к потребностям рынка.

Приоритет тяжелой промышленности

Искаженные приоритеты экономики были катастрофическими. Мы гордились тем, что производим больше всех стали и танков, но в магазинах не было элементарных товаров. Люди вставали в очереди в 6 утра за колбасой, а о бытовой технике можно было только мечтать. Страна производила то, что нужно было государству, а не людям.

Бюрократический аппарат

Система управления превратилась в огромную машину, пожирающую ресурсы. Чиновники решали, что производить, сколько и по какой цене. Это порождало тотальную неэффективность: директор завода мог получить премию за перевыполнение плана по производству никому не нужных товаров.