Никак. Движение рынка России в одном направлении с мировыми индексами. Похоже, что инвесторы и спекулянты не рассматривают взаимные предупреждения как нечто серьезное.

Такие вот наблюдения.
Продолжаю находиться на 88% в акциях, ничего менять не собираюсь. Все будет хорошо (но это не точно).

Как ранее подчеркивал Рябков, на переговорах Москва не будет поддаваться на давление Вашингтона — уступки «полностью исключены». По его словам, российская делегация приехала «не с протянутой рукой», а «с четко сформулированной задачей, которую необходимо решить» на условиях России. Рябков добавил, что односторонние подходы, которые продвигают США и НАТО, не могут быть основанием для диалога по гарантиям безопасности. 
Источник: РИА

Ну что, господа инвесторы и трейдеры, вы готовы заработать не зависимо от исхода переговоров?

У меня есть ощущение, что США эти переговоры нужны больше, чем нам, особенно, когда мы взяли под контроль инвестиции запада в нефть и газ в соседней стране, а так же крупнейшие в мире месторождения урана. Так что скорее всего все будет хорошо, моя уверенность 80%. А время рассудит.

Друзья,
за время праздников я опубликовал несколько статей с аналитическим материалом по экономике России. Вместе с тем, в каждой статье читатели поднимали вопросы зарплат в России, похоже, эта тема волнует многих.

Поэтому специально для вас я провел исследование и даю ответ на вопрос: что нужно, что бы зарплаты и пенсии в России значительно выросли?

1. Посмотрим какую нагрузку на экономику создают зарплаты в России и нескольких развитых странах:



Здесь мы можем ясно увидеть, что относительно других развитых стран, объем чистых (очищенных от налогов) зарплатных выплат в России соответствует, а часто и превосходит аналогичный показатель развитых стран.

2. Посмотрим какую нагрузку на экономику создают пенсионные выплаты в России и нескольких развитых странах:



( Читать дальше )

Друзья,
публикую статистику по долгам жителей России:

1. Сначала посмотрим структуру и динамику долгов в рублях:

• 47,4% — займы в банках (потребительские, автокредиты, карты)
• 44,1% — ипотечные кредиты
• 3,3% — кредиторская задолженность (просроченные долги, обязательства по оплате ЖКХ, аренды, налогов и так далее)
• 3,3% — кредиты от прочих ЮЛ
• 1,8% — кредиты нерезидентам
• Прирост с 01.01.2018 по 01.10.2021 составил 81,3% в рублях
• Основные драйверы роста — ипотечное и потребительское кредитование на фоне цикла снижения ставок и предоставления льготной программы ипотечного кредитования

2. Те же данные, но в долларах США:



( Читать дальше )

Друзья,
нашел тут любопытную информацию — статистика по сбережениям домохозяйств*. 

1. Сначала посмотрим, в чем хранят свои финансовые активы граждане РФ:



Что мы видим:

• Объем финансовых активов граждан РФ с 01.01.2018 по 01.10.2021 вырос с 70,4 до 112,6 трлн рублей (60%) или с $1,22 трлн до $1,55 трлн по курсу ЦБ (27%)
• Самые крупные доли сбережений: 36,4% акции , 32,1% депозиты, 16,8% наличные

2. Далее рассмотрим структуру и динамику наличных сбережений:



( Читать дальше )

Друзья, 
ФНС запустили свой аналитический портал, хочу поделиться данными, которые мне показались интересны.

1. Рекордная выручка российского бизнеса:


Что мы видим:

• Выручка предприятий за первые 9 месяцев 2021 года составила 224,5 трлн рублей
• Рост к такому же периоду 2020 года составил 26,42%
• Похоже, если темпы сохранятся, то по итогам 2021 года российский бизнес заработает рекордную выручку ~300 трлн рублей, это было бы блестящим результатом

2. Рекордная читая прибыль российского бизнеса:


( Читать дальше )

Друзья, хочу поделиться информацией к размышлению:

1. Стоимость газа на Украине для населения с 01.08.2010 по 30.04.2014, то есть цена, которая была установлена еще до событий Майдана:


Источник: Минфин Украины

2. Стоимость газа на Украине для населения с 01.01.2022:

8 — 12 грн за кубометр.
Источник: Минфин Украины

После обретения свободы цена на газ для населения выросли в 10 — 12 раз, привело ли это к протестам?

3. По поводу «свержения» режима, который «присосался к власти и не хочет уходить»:

• Назарбаев — первый президент Казахстана, находился в должности с 16.12.1991 по 20 марта 2019
• Токаев — и.о. президента Казахстана с 20 марта по 8 июня 2019 года, президент Казахстана с 9 июня 2019 года 

( Читать дальше )

Друзья,
хочу поделиться с вами фактами о консолидированном бюджете Российской Федерации и государственных внебюджетных фондов. Для понимания, консолидированный бюджет — это свод всех доходов и расходов государства на всех уровнях (федеральном, региональном), внебюджетные фонды — это, например, ПФР (спасибо пользователю Влад за то, что обратил мое внимание). В анализе представлена динамика с 2006 года, так как именно с этого момента представлена информация на сайте министерства финансов РФ.

1. Сначала посмотрим на структуру и динамику доходов:


* Данные за 2021 год — мои расчеты, сейчас есть информация по октябрь 2021 включительно, годовые данные рассчитаны как данные за 10 месяцев 2021 года, деленные на 10 (месяцев) и умноженные на 12 (месяцев).

Что мы видим за период с 2006 по 2021:

• Доля нефтегазовых доходов упала с 27,7% до 18,8%, мы реально стали менее зависимы от продажи нефти и газа
• Рост нефтегазовых доходов составил 197%
• Рост ненефтегазовых доходов составил 391%
• Больше всего в % соотношении выросли доходы от НДС (496%), страховых взносов (500%), акцизов (668%)
• Самые крупные статьи доходов в 2021 году: НДС 19,4%, Нефтегазовые 18,8%, Страховые взносы 18,6%.

( Читать дальше )

Друзья, хочу поделиться некоторыми показателями по российской экономике и их связями с геополитической обстановкой.

1. Россия наращивает экспортные доходы в сравнении с расходами на импорт:


Экспорт минус импорт России с 1994 г. по 2021 г., данные за 2021 — моя оценка (данные есть только до 3 квартала включительно, поэтому я построил предположение, что импорт и экспорт 4кв будут не ниже показателей 3кв).

Что мы видим:

• В 90-е наблюдается небольшая разница между экспортом и импортом, то есть Россия экспортировала немного больше, чем покупала. Для зарубежных партнеров это не хорошо, но не критично, ведь скоро Россию ждет развал и ситуация будет исправлена;
• В 00-е растут цены на нефть и газ, вместе с ними уверенно растет и положительное сальдо торгового баланса, западу становится все очевиднее, что ожидания 90-х о развале России могут так и остаться несбыточными мечтами, поэтому начинаются все более активные попытки дестабилизации ситуации в стране;
• Крым-2014 становится благовидным предлогом для запада развязать более активные агрессивные действия против российской экономики (не было бы Крыма, придумали бы другой повод, шаблонных заготовок у запада хватает), как мы видим, до 2016 года план начал прекрасно работать, урон торговому балансу был нанесен сильнее, чем в кризис 2008 года;

( Читать дальше )

Друзья,

хотелось бы выразить несколько мыслей на тему инвестиционной стратегии в условиях геополитических рисков между Россией и западом.

1. Мой портфель.

• В настоящий момент мой портфель состоит на 87,5% из российских акций и на 12,5% из денежных и квазиденежных инструментов;
• Не смотря на высокую долю акций, я буду рад падению или флету на рынке, так как это позволит купить мне больше акций по привлекательным ценам, ведь мой портфель с 2022 года по предварительной оценке на 66% будет формироваться за счет зарплатных отчислений и всего лишь на 34% за счет дивидендов, поэтому падение рынка для меня предпочтительнее, а рост нежелателен;
• 55% портфеля занимают энергетические компании, я ожидаю, что недоинвестированность в добычу нефти и газа сохранится в течение 2022 года, что окажет поддержку стоимости энергоресурсов;
• От международной диверсификации отказался совершенно сознательно, с учетом относительно небольшого размера моего портфеля и низкого возврата на вложенный капитал в иностранные активы;
• На текущий момент мне не представляется эффективной международная диверсификация для портфеля менее $1,5 млн, со временем, не исключено, я могу пересмотреть свои ориентиры;
• Альтернативный триггер для начала международной диверсификации — целевое накопление средств с горизонтом от 20 лет, например, как первоначальный капитал при рождении ребенка;

( Читать дальше )