Как увеличить доходность? Реинвест в акции, депозит, облигации?

Сам по себе депозит неплохая штука если регулярно рекапитализацию перекладывая, но оценить доходность исторически сложновато в силу всяких доп условий и размытости сроков действия тех или иных вкладов под разные проценты. В облигациях смущает возможность потерять часть тела вложенных денег. Да и вообще цены облигаций и акций часто движутся похожим образом в кризис падают в быке растут.

Посему возникла теория что дивы нужно получать в любом случае на отдельный счет, а что с ними делать дальше решать относительно 2х условий:
1) на боковичке/падениях и первых 2-3 годах роста покупать акции;
2) на с 4 по 10 год класть на депозиты.
Это все исходя из предположения цикличности фаз экономики и что рост это около 10 лет, а боковик+падение 2-3 года.
Как я вижу цикличность с позиции рынка? Кто то накопил на дом решил купить дом. Инвест фонды распродаются чтобы откусить побольше пирога с рынка.

( Читать дальше )

Как и обещал набрал наших голубых фишек 12 декабря 2007 года. В столбцах тикеры, количество акций купленное на 100к рублей, накопленный див доход за вычетом 13% на 1 акцию, общий дивдоход * на количество акций, стоимость суммарная акций на сегодня..
Итого вышло за 11.3 года 500к дивами, 1.7 ляма портфель..
Притом что я до конца не разбирался с реорганизациями Ростелекома что там дали миноритариям и имел ли смысл продаваться на обратном выкупе по 123р и перекладываться во что то другое… хотелось взять eesr в портфель, но я не вывез понять сколько в итоге каких акций дали взамен )))). ЮКОС к этой дате уже отвалился, так что тоже извиняйте. Данная сумарная доходность равна примерно 8% с рекапитализацию процентов, а дивы в свою очередь можно рекапитализацию хоть в акции хоть в депозит и увеличивать доходность..

Но самое главное… Я взял цены на пике индекса, вот прям прям самый пик. Чтобы исключить подгонку…

( Читать дальше )

Предисловие..




У «морских котиков» ВМС США существует специальное упражнение: человеку связывают руки за спиной, связывают лодыжки и бросают его в бассейн глубиной 3 метра.
Его задача – выжить в течение пяти минут.

Как это часто бывает на тренировках «морских котиков», подавляющее большинство новобранцев терпят неудачу. Многие сразу впадают в панику и начинают кричать, чтобы их вытащили. Некоторые пытаются плыть, но уходят под воду, и их приходится вылавливать и откачивать. За годы тренировок неоднократно бывали даже смертельные случаи.

Но некоторым людям удаётся справиться с задачей, и помогает им в этом знание двух довольно противоречивых правил.
Первое правило парадоксально: чем больше вы пытаетесь удержать свою голову над водой, тем больше вероятность того, что вы утонете.

Со связанными руками и ногами удержать себя на поверхности воды в течение пяти минут невозможно. Больше того, ваши беспорядочные дёрганья лишь только помогут вам утонуть ещё быстрее. Фокус заключается в том, чтобы позволить себе опуститься на дно бассейна. Затем следует с силой оттолкнуться ногами от дна и, когда вас выкинет на поверхность, по-быстрому вдохнуть и снова начать весь процесс.

( Читать дальше )

m.lenta.ru/news/2019/03/21/ofz_n/

Прочитал и задумался про ту часть которая про кредит под залог офз. С одной стороны думаешь Вау! Выгодно купил инструменты генерирующие доход, заложил их вернул деньги. Но тут же понимаешь что просто кэш это свободное от комиссий средство. И если покупать и закладывать то либо банки будут начислять % сверху, либо клиент. Кредит то зачастую берут если не по дурости на айфон как раз таки чтобы попытаться обыграть % по нему и заработать, хоть и мало реально..

Вообщем «не имеет экономического смысла».

finviz.com/quote.ashx?t=MCHP
Назревает боль медведям 18% акций в городе. Показатели роста прибылей хорошие. А люди как-то не спешат откупаться…

Пост про ETF фонды. Рассмотрим любимый всеми spy и мало кому известный dia.
Мне больше нравится dji и его dia. Нахожу его субъективно более устойчивым, потому как у него под капотом некие лидеры, которые не банкротится пачками в кризисы.


SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
Эмитент: State Street Global Advisors
Год основания: 1993
Активов под управлением: $270 миллиардов
Комиссия за управление: 0,09%

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
Эмитент: State Street Global Advisors
Год основания: 1998
Активов под управлением: $21 миллиард
Комиссия за управление: 0,17%

В английском сегменте нашел интересную инфу что почитатели spy — spyders, а dia — diamonds ) .

Дивиденды у фондов примерно одинаковые. Около 2% годовых. Но spy платит раз в квартал, dia раз в месяц. С dia больше возможностей для реинвестирования.

Про историческую устойчивость компонентов входящих в индекс и соответственно etf.

Spy:
Between January 1, 1963 and December 31, 2014, 1,186 index components were replaced by other components. (1186 из 500 компонентов было поменяно за 51 год)

( Читать дальше )

smart-lab.ru/mobile/topic/527267/

За табличку спасибо, но..

Просто так взять и измерить доходность голого вакуума — невозможно..
Этот голый вакуум нужно к чему то привести, к какому то пакету акций.

А Вики нам говорит:
Between January 1, 1963 and December 31, 2014, 1,186 index components were replaced by other components.

1200 компонентов sp500 поменялись за этот период.
Но есть же spy? Ну да, он существует с 93 года. И я не уверен когда его можно было начать покупать в России.

Кто то в каментах услужливо заметил что половина из списка стала банкротами!
Но это тоже нельзя просто-так брать. Кто-то был поглощён, кто-то переименовали, ситуации разные, кто то действительно обанкротился, то есть в принципе на каждую потерю в виде банкротства, можно было получить доп акций новых компаний.

Это все настолько сложные проценты, где уже и истории просто так нарыть сложно, чтобы оценить.

Мне в плане инвестинге больше импонирует компоненты dji, они субъективно более живучи =)

У всех на слуху SPY, оказывается есть еще DIA…

tass.ru/ekonomika/6209504

Интересно, Европарламент это все вместе в том числе Германия/Австрия?

Я вижу 3 варианта:
1) начало раскола Европы;
2) начало падения рубля и индексов;
3) никто не предал значения данному выступлению все идёт своим чередом )

Есть удачный опыт?
Где есть всевозможные бесплатности, дотации, вычеты? )

P.s знакомый попросил узнать =)

m.lenta.ru/news/2019/03/11/boeing_china/

Посмотрел бы премаркет и вышел. Ибо цена на исторических хаях, а новости не ахти какие…