А вот и отчет за апрель подъехал. Решил немного поэкспериментировать с подачей данных, в таком формате будет только статистика и факты, без большого объема текста.

Ниже представлено несколько фактов о сегодняшнем отчете:

🥕 Год назад пришел конец моей первоначальной стратегии инвестирования и начался поиск альтернативы;

🥕 В апреле 2022 года заблокированная часть активов достигла своего апогея (добавились Яндекс и ВК) и составила 81% или 240 127,94₽ от стоимости всего портфеля;

🥕 В этом месяце обновлен лучший результат по портфелю за время публичных инвестиций: -2,5%;

🥕 Уже 1,5 года, каждый месяц, часть сбережений отправляется в СПФ (Д-дисциплина).

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Русал – 30 шт (1 210,2₽)

2) Ozon – 4 шт (6 597₽)

3) Яндекс – 1 шт (2 000,6₽)

4) Тинькофф – 1 шт (2 669₽)

5) Газпром – 10 шт (1 732,2₽)

6) Х5 Retail Group – 4 шт (5 793₽)

Сумма вложений в ФР – 20 000₽

За свой небольшой жизненный опыт, уже в который раз убеждаюсь, что весьма правильно расставил приоритеты, позволяющие не терять огромное количество нервных клеток, при каждом потрясении происходящем вокруг.

Всё очень просто: Не нужно переживать о том, что вы не в силах изменить.

Есть вещи гораздо важнее, этих «кризисных ситуаций». Здоровье (физическое и психологическое) и безопасность наших близких. На это, в большинстве случаев, каждый из нас может и должен влиять: поддерживать родных, успокаивать ближних, помогать друзьям.

Думайте в первую очередь о своей семье.

А уже затем, если есть силы и желание, о всем остальном.

P.S. Берегите самое главное в жизни.

Captain

Очень ламповая картина была на выставке, не смог пройти мимо

Расходы за март составили 67 475₽, это на 209% больше чем за март 2022 года. Как я уже говорил раньше, этот «инфляционный эффект» во многом вызван сменой образа жизни: Студент --> Работник .

Стоит еще заметить: уже 3 месяц подряд расходы выше среднего значения, постоянно обновляющего свои исторические максимумы.

Особенности: 8 марта, наличие подкатегории «финансовые потери».

Объём сбережений в этом месяце составил 10%.

Перейдем к ТТР (Турнирная Таблица Расходов):

За март 2023 года потрачено 67 475₽

Расходы по категориям:

1. Подарки – 15 517₽

2. Питание и быт – 14 892₽

3. Услуги – 10 000₽

4. Автомобиль – 7 561₽

5. Другое – 6 030₽

6. Кафе, рестораны, фастфуд – 5 024₽

7. Отдых и развлечения – 3 200₽

8. Личные расходы – 2 485₽

9. Транспорт – 2 278₽

10. Здоровье, медицина – 489₽

РЕЗУЛЬТАТЫ ТТР:

Когда начинаешь вести личный бюджет на регулярной основе, время от времени проявляются некоторые расходы, которые нельзя однозначно отнести к той или иной категории. Под такой вид трат, я выделил отдельную категорию: «Другое».

Здесь так называемая «сборная солянка» — от пожертвований в храме до финансовых потерь, вызванных моими косяками или невнимательностью. Как раз последний пункт меня сильно заинтриговал, мне захотелось выяснить: «Сколько денег я потерял из-за своей глупости в 2022 году?».

Я уверен, что каждый из нас периодически сталкивается с ситуациями, типа: «обсчитали на кассе, но поздно заметил или из вежливости чтобы не казаться скупердяем — промолчал», «перевел деньги не туда куда нужно», «кто-то забыл вернуть деньги, а напомнить как-то неловко (по разным причинам)» и далее по списку.

Так вот, я проанализировал свои расходы за прошлый год, и вот, что получилось:

Финансовые потери за 2022 год: 1 040,6₽

В начале мая мне пришли дивиденды по заблокированной ценной бумаге DELL, это вызвало у меня некоторое недоумение и целый ряд вопросов, требующих адекватных ответов и пояснений, делюсь с тем, что я выяснил к этому моменту:

🥕

В: Почему пришли дивы?

О: СПБ Биржа приняла решение по выплате дивидендов в рублях по незаблокированным иностранным ценным бумагам, тут важно сделать оговорку: незаблокированным, находящимся на торговом разделе, на момент отсечки/отсечек по дивидендам. (то есть я ошибался полагая, что мне приша часть дивидендов за 2 квартал 2023 года, мне пришли апрельские дивы 2022)

🥕

В: Почему пришла только часть выплаты?

О: Это связано с тем, что в момент, когда были отсечки по дивидендам, часть акций находилась на торговом разделе, а часть уже готовилась к переводу на неторговый.

Плюс к этому, во время когда еще не были наложены ограничения на брокеров и еще не готовился перевод ценных бумаг на неторговый раздел, некоторые цепочки перечисления дивидендов уже были нарушены из-за ограничений, которые коснулись вышестоящих депозитариев, а именно НРД, против которого Евроклир сразу ввел ограничения.

Портфель, который выжил пришел, чтобы..

С марта прошлого года начались мои публичные инвестиции. Вот несколько фактов об этом событии:

<> Общая сумма вложений выросла в 2 раза (803к₽ против 403,5к₽);

<> Стоимость активов была 345к₽, стала 755,5к₽;

<> Процентное соотношение веса заблокированных ценных бумаг изменилось с 68% до 34%;

<> В этом месяце зафиксирован наилучший результат по портфелю за время публичных инвестиций: -5,9%.

В марте были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Русал – 30 шт (1 240,5₽)

2) Ozon – 1 шт (1 837,5₽)

3) Яндекс – 1 шт (1 914,4₽)

4) Тинькофф – 2 шт (4 986₽)

5) Газпром – 10 шт (1 700,9₽)

6) ИнтерРАО – 1 000 шт (3 777₽)

7) ВК – 3 шт (1 441,2₽)

8) Х5 Retail Group – 2 шт (2 852₽)

Сумма вложений в ФР – 20 000₽

Комиссия брокера/биржи – 13,81₽

Сумма замороженных активов составила 275 718,99₽ или 34% от стоимости портфеля (в марте того года идентичная сумма занимала 68% долю портфеля).

Сколько человек насчитали на первой фотографии?)

Привнесем немного холода в эти теплые майские деньки :)

Расходы за февраль составили 84 653₽, что на 139% больше чем за февраль 2022 года. Такая колоссальная разница в суммах связана с тем, что год назад я был студентом, который вел достаточно скромный образ жизни, сейчас же я работаю, и стараюсь обеспечить «легкую семью», состоящую из двух человек.

Однако есть еще некоторые причины для такого разницы в расходах. Поподробнее о них узнаем в разрезе категорий.

Особенности: почти весь месяц пришелся на отпуск, приобретение автомобиля, большое присутствие налички в обороте (мог что-то упустить).

Объём сбережений в этом месяце составил 21%.

Перейдем к ТТР:

За февраль 2023 года потрачено 84 653₽

Расходы по категориям:

1. Автомобиль – 24 628₽

2. Одежда, аксессуары – 17 100₽

3. Здоровье, медицина – 13 453₽

4. Питание и быт – 8 315₽

5. Подарки – 8 210₽

6. Услуги – 7 420₽

Акцию этой корпорации я приобрел в январе 2022 года, она была крайним кирпичиком моей первоначальной стратегии инвестирования. В отличии от большинства ценных бумаг моего портфеля размещенных на МосБирже, Dell попала в «список избранных» (вместе с первым «кирпичом» — Alibaba), купленных на СПБ бирже. 

С наступлением февраля 22 года, все иностранные активы, в том числе и Dell, оказываются заблокированными. Позже выясняется, что технологический гигант решил начать делиться прибылью со своими акционерами в виде дивидендов.

Но не со всеми, выплаты предназначенные для российских инвесторов не дошли/не доходят до адресатов по сей день (видимо заблудились). В принципе похожая ситуация наблюдается у каждой второй иноземной компании, и нечего тут заострять внимание думал я.

Однако, 3 мая мне приходит уведомление о поступлении дивидендов вышеупомянутой компании в размере 5,15₽

Февраль — 12 по счету месяц, за который я публично отчитываюсь. За год «публичных инвестиций» в Фондовый Рынок (России) было вложено 429 649,57₽, что на данной отсечке составляет 62% от стоимости всего портфеля.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

• 1) Русал – 30 шт (1 240,5₽)

• 2) Ozon – 2 шт (3 396₽)

• 3) Яндекс – 1 шт (1 971,8₽)

• 4) Тинькофф – 2 шт (5 090₽)

• 5) Газпром – 10 шт (1 636₽)

• 6) ИнтерРАО – 800 шт (2 759,6₽)

• 7) Татнефть – 3 шт (1 014₽)

• 8) Х5 Retail Group – 2 шт (2 965₽)

Сумма вложений в ФР – 20 000₽

Комиссия брокера/биржи – 14,06₽

Сумма замороженных активов в январе составила 249 767,64₽ или 36% от стоимости портфеля.

Результаты СПФ – Февраль 2023

1. Общая сумма вложений: 782 967,76₽

2. Стоимость портфеля: 690 897,39₽

3. Прирост портфеля в ₽: — 92 070,37₽

4. Прирост портфеля в %: -12%

5. Общая сумма комиссий: 550,09₽

Идея о необходимости учета личных финансов пришла ко мне в январе 2022 года. Я посчитал, что знание ответа на вопрос: «Сколько денег ты расходуешь в месяц?» – поможет в достижении одной из главных целей в моей жизни – финансовой независимости. Ведь точное понимание суммы, необходимой для комфортной, свободной жизни – делает поставленную цель более осязаемой.

Начиная с февраля 2022 года, я веду семейный бюджет и публично отчитываюсь за каждую покупку. Некоторое время назад количество отчётных периодов (месяцев) достигло 12 штук, что знаменовало собой «год под карандаш». Об этом дальше и пойдет речь.

Так как до этого у меня не было опыта в учете личных финансов, я в процессе совершенствовал некоторые моменты, оптимизировал записи и расширял данные по расходам и доходам. Вследствие этого возникли некоторые особенности, не обратить внимание на которых было бы ошибкой, способствующей искаженному восприятию результатов.

ОСОБЕННОСТИ, ВЛИЯЮЩИЕ НА КОНЕЧНЫЙ РЕЗУЛЬТАТ