Уже закрыл по моей первой стратегии 6 лет подряд с прибылью. Торгую без плечей. Только лонг. Всю котлету в один актив.

В этом году пока вышел в символический плюс. Сижу сейчас в акциях VKCO. Надеюсь, что декабрь всё-таки поможет закрыть мне год с прибылью.

Среднегодовая доходность 28,8%.

Вполне возможно, что в этом месяце буду переходить в SNGS полностью или наполовину.

Доходность по годам

Фондовый рынок (+266534)

Основной счёт в АЛОР: +201133

Финам: +55624

Тинькофф Инвестиции: +11877

Альфа Инвестиции: -2100

Бизнес (+231387)

Бизнес 2: +222787

Вирусов-нет: +8600

Краудлендинг (+43404)

Lendly: +21352

Smally: +7222

Поток: +5237

Lender-Invest: +5096

Jetlend: +4497

Разное (+17854)

Автоследование: +9754

Блог: +8100

Кешбэк (+15129)

Альфа-Карта: +9300

Тинькофф: +5000

Накопительный счёт: +805

Озон: +24

Криптовалюты (-112571)

KuCoin: -9740

HTX: -9783

Bybit: -13926

BingX: -21252

BitFinex: -57870

Доходы всего: +455650

Расходы: -49145

Чистая прибыль: +406505

• По Моментуму MTSS продал. Теперь крупнейшие позиции выглядят так: MTSS — 23%, VKCO — 21%, OGKB — 9%. Доля облигаций в основном портфеле стала 3%.
• Майтрейд продолжает сливать бабки. После первого удачного месяца уже депозит стал чуть меньше вложенного.

После того, как я разместил рейтинг брокеров 2025, мне написали очень много полезных комментариев по тарифам.

Я узнал, что в Альфе есть дополнительная комиссия 0,02% за исполнение сделок. Добавил премиальный тариф в Сбере. Добавил брокеров Синара и Солид.

Всем большое спасибо.

Я разделил диапазон между минимальной и максимальной комиссией по брокерам на 10 частей и расставлял баллы в зависимости от нахождения в каждой из групп. Из-за того, что на мелких счетах в Синаре огромная комиссия, получилось так что почти все остальные брокеры получили 10 баллов в сравнении с ней. Я пробовал ранжировать баллы по разному, но в итоговом рейтинге на лучшего брокера по всех категориях всё равно получались примерно те же самые результаты. Поэтому оставил как есть.

Представляю рейтинг с учётом поправок.

1. КИТ-Финанс, ВТБ
2. Альфа
3. Промсвязьбанк

По фьючерсам:

1. Промсвязьбанк
2. Финам
3. МКБ

Уже закрыл по моей первой стратегии 6 лет подряд с прибылью. Торгую без плечей. Только лонг. Всю котлету в один актив.

Я никогда не хотел заниматься ежедневной торговлей. Вернее я делал какие-то попытки, но быстро понимал, что не хочу каждый день заглядывать в терминал и совершать сделки. Поэтому все свои системы я строил таким образом, чтобы совершать сделки не чаще 1 раза в месяц.

А ещё внутри меня жило вредное убеждение, что на спекуляциях невозможно заработать. Плечи и шорты — зло, а все дейтрейдеры в конечном итоге теряют деньги.

Даже, когда я видел публичную статистику с отличной доходностью годами, внутри меня мелькала утешающая мысль, что он всё равно в конце концов сольёт бабки. Зато я — долгосрочный инвестор — пусть заработаю поменьше, но в итоге этого спекулянта на дистанции обгоню.

А разве можно сделать прибыльную торговую систему с ежедневными сделками, если ты не веришь, что это возможно?

Но даже, если ты веришь, не факт, что у тебя получится!

В последнее время, видя много трейдеров, которые годами делают доходность под сотни процентов годовых в меня начал закрадываться червь сомнения. А были даже такие, кто годами торговал вообще без убыточных месяцев — только в плюс.

Я составлял рейтинг больше для себя. Но делал его таким образом, чтобы он помог каждому сделать более оптимальный выбор. Мы все торгуем по разному и имеем разный капитал. Я взял значения, которые я считаю более усреднёнными.

Взял три группы по капиталу: 300 тысяч, 3 миллиона и 30 миллионов. Так что и нищеброды, и олигархи найдут в нём что-то полезное. Объём торговли за день взял в 30% от счёта. Это ребалансировка 15% от портфеля.

Только акции и облигации без маржинальной торговли. Рейтинг для инвесторов.

По фьючерсам посчитал отдельно из расчёта одной сделки в день.

С рейтингом брокеров 2024 года можно ознакомиться по ссылке. В этом году из рейтинга полностью исключил Райффайзен банк.

1. Промсвязьбанк.
2. Финам.
3. Альфа, Уралсиб.

У любой акции есть периоды, когда она является говном, а когда является конфеткой. Конфетки нужны всем. И поэтому на них дорогая цена. Если акция является конфеткой, вы её не купите по хорошей цене. Самая большая прибыль появляется от акций, купленных в то время, когда они были говном.

Вот Лукойл сейчас говно. И моя дивидендная таблица всё сильнее кричит, что эти акции надо покупать.

Вы могли купить Лукойл, когда он был дивидендным аристократом и потерять 30% или купить сейчас, когда он является говном и заработать 50-100%, когда он вырастет.

Вы конечно не верите, что он вырастет. И другие не верят, иначе он бы так сильно не упал. Но купив сейчас вы получите доходность выше, чем может дать покупка индекса и многих других акций.

Телеграм: На пути к 30 миллионам!

Представляю сейчас подписчика Артёма, который вместе с ним на весь кэш купил vk, mts и ogk которые сейчас бурят дно. Ещё и воспользовался советом что подушка не нужна и её тоже закинул. Не каждый способен выдержать просадку портфеля в 30-50%…

Да, портфель состоящий на 57% из МТС, ОГК-2 и ВК выглядит страшно )

Максимум рынка был в феврале 2025 года.

За это время:

Индекс MCFTR -15,89%
MTSS -2,17%
OGKB -1,29%

VKCO куплен недавно. Он проигрывает индексу с дивидендами:

Индекс MCFTR -5,34%
VKCO -15,19%

Но сделка ещё не закрыта и о её результативности говорить рано. Система, по которой куплен ВК в разы обыгрывает рынок в долгосроке. 371% по системе против 51% по индексу за 6 лет без убыточных годов. 27,6% годовых.

Дивидендная стратегия в моём портфеле занимает 35%. Я закупаюсь дивидендными акциями на сильных коррекциях рынка, а остальное время свободные деньги хранятся в облигациях.

Многие не понимают логику выбора мной дивидендных акций для портфеля. Я не ориентируюсь на дивидендную доходность, которую я могу получить в этом году. Я могу купить акцию, по которой даже отменили дивиденды с расчётом на то, что при возобновлении дивидендов, цена на неё вырастет и я заработаю и на дивидендах и на росте. Акции выбираю по таблице, которая показывает мне, какие акции более недооценены по сравнению с остальными с учётом текущей цены, истории дивидендных выплат, стабильности дивидендных выплат.

В октябре по дивидендной стратегии купил в основной портфель М. Видео, НЛМК, МТС и Лукойл.

В стратегии автоследования тоже купил их все, кроме Лукойла. На него денег не хватило. Лот дорогой. Сейчас в портфеле присутствуют акции МТС, ОГК-2, НЛМК, Лукойл и М.Видео. Облигаций в портфеле больше нет. Закупился на полную.

Очень часто в книгах или статьях про финансы я натыкался на информацию, что необходимо иметь подушку безопасности в размере 3-6 среднемесячных расходов, которые должны храниться в высоколиквидных и сверхнадёжных активах. Например, в кэше или на накопительном счёте.

Я крайне против следованию такому совету.

Создавая подушку безопасности вы сознательно соглашаетесь всю жизнь хранить значительную сумму денег в дерьмовых инвестициях.

Есть очень хорошая табличка от Доход.ру.

За 21 год среднегодовая инфляция 8,3% годовых, а доходность фондового рынка 13,3% годовых. Накопительный счёт обычно приносит доходность даже меньше инфляции. То есть разница, как минимум, 5% в год.

Если предположить, что вы, как финансово грамотный человек, будете иметь эту финансовую подушку всю вашу жизнь и вы держали бы её вместо накопительного счёта в акциях, то за 40 лет с учётом инфляции вместо подушки в 6 месячных расходов вы бы имели подушку в 42 месячных расхода. В 7 раз выше!

Чем меньше у вас активов, тем вреднее иметь подушку безопасности