КАК 100% УВЕЛИЧИТЬ ДОХОДНОСТЬ ПОРТФЕЛЯ
Расскажу элементарные вещи, но почему-то многих они удивляют на моих консультациях.

Все так помешаны на идее, что нужно купить дешево и продать дорого, не понимая, что таких как мы сотни тысяч инвесторов, а значит конкуренция очень большая.

Мы не можем знать на 100% куда пойдëт цена того или иного актива, но фокус внимания у всех именно на идеях — возможно из-за этого у меня так мало подписчиков, что я даю «удочку, а не рыбку».🤔

Это я намекаю, что вам нужно подписаться и поделиться с друзьями моим ТГ каналом t.me/RudCapital! 👍

Надо влиять на то, на что можете повлиять и на этом нужно сфокусироваться в первую очередь.👇

📌 Оплата брокерских услуг
Комиссия в Т-банке 0.3% от сделки, а в моëм любимом Сбере 0.06%.

Да, у Т-банка по приятнее приложение, но вы теряете деньги.

При обороте купил — продал на 125 000 рублей, разница будет в одну акцию СБЕРа.

Я делаю мало сделок, но при этом в год я бы терял 5-6 акций СБЕРа, по сути они мне достаются бесплатно за счëт экономии на тарифах брокера.

( Читать дальше )

На фондовом рынке, где основой принятия решения должен быть фундаментальный анализ и показатели бизнеса компаний, у нас сильное влияние имеет геополитика!

Разумеется, такая волатильность из-за геополитики — это страновой риск, благодаря ему мы можем покупать активы очень дешево и постоянно катаемся на «американских горках» в котировках.

Но бурный рост или падение рынка на геополитике — это в большей степени сантимент.

На эмоциях могут зарабатывать спекулянты, но не инвесторы — мы должны подходить к этому с более холодным рассудком.

Даже если встреча Президентов будет на позитиве и всë будет хорошо, то у нас было предостаточно времени, чтобы набрать позиции.

💡По этому я считаю, что сейчас лучше не делать резких и лишних телодвижений на рынке в попытке прокатиться на Газпроме или Новатэке.

💼 Всë, что я сейчас делаю, это подравниваю позиции. Я слегка срезал Хэдхантер и поставил лимитную заявку в НОВАТЭКе, чтобы его подрезать до 5%.

Деньги с ЗП, которые я довнëс отправляю в фонд денежного рынка:

( Читать дальше )

СБЕР ОБЫЧКА: ОПТИМИЗАЦИЯ ПОРТФЕЛЯ
   Не могу вспомнить, почему я покупал именно Сбер обычку, когда основная часть СБЕРа набрана префами.

  В целом, это никак не мешало, кроме неудобства оценки позиции — приходилось складывать позицию из двух.

❗ Смущало только то, что одна и та же позиция в префах или в обычке стоят по-разному.

  Так как от Сбера, как и всем нормальным частным инвесторам, мне нужна только дивидендная доходность, то получается, что я переплачиваю в обычке 0.9% за ту же самую див. доходность.

  Даже с учëтом комиссии на круг (продать-купить) я всë равно остаюсь в плюсе. 👍

  Есть ещë в перспективе ЛДВ (оставался год), и возможно, стоило оставить позицию, но с учëтом ИИС-3 это теряет всякий смысл.

🪙 В итоге на мою позицию в 340 акций, я сэкономил 700 рублей чистыми. Технически могу взять две дополнительных акции бесплатно за счëт оптимизации.



   Но главное для меня то, что позиция Сбера теперь одна и состоит она из префов — так удобнее.

  Посмотрите, возможно, вы тоже держите обычку и зря переплачиваете за ту же самую дивидендную доходность.

( Читать дальше )

НАРОДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ ИЮЛЬ 2025
  Мосбиржа опубликовала состав «народного портфеля» по итогам июля 2025 года.


  Есть конечно вопросы к «народу», который занимается инвестициями! 🤔

1⃣ Сургутнефтегаз преф.
    В нынешней конъюнктуре его нет смысла держать.

    Операционный бизнес Сургута обычно зарабатывает дивидендов 5-6 рублей на преф. В этом году при таком крепком рубле — это будет 3.5-5 рублей. 👎

 ❗  Но тут главное, валютная переоценка кубышки.

   При долларе около 80 рублей переоценка отрицательная и на столько отрицательная, что в ней потеряется прибыль от основной деятельности.

   Проще говоря, чтобы получить хорошие дивиденды нужен доллар около 100 рублей на 31.12.2025.

   ☝Мне кажется, это лишний риск. Гораздо проще отыграть эту идею через валютные облигации.

 💡  Даже если не будет ослабления рубля, в валютных облигациях вы получите 6.5% купонную доходность — далеко не факт, что в префах Сургута будет больше при таком сценарии.

2⃣ ВТБ
   Очень токсичная бумага, посмотрите просто котировки с момента начала торгов на бирже.

( Читать дальше )

ЯНДЕКС БУДЕТ СТОИТЬ ДЕШЕВЛЕ
  Если посмотреть на GMV (оборот) по сервисам Яндекса, то он приближается к 4 трлн. рублей — это 2% ВВП страны.

  ❗ Яндекс всегда оценивался, как растущая компания, но из-за размеров компании и работы в основном только внутри страны — размер начинает влиять на рост бизнеса.

   С учëтом размера, компания будет не в состоянии расти быстрее, чем вся экономика страны. Будет появляться зависимость от состояния дел в экономике.

   Только если вы верите в развитие новых направлений Яндекса, как было с такси, то можно ожидать нового витка роста бизнеса.

  Но все эти решения о стратегии развития компании принимали другие мажоритарии, которые были новаторами своего дела.

   Компания без еë идейных лидеров, но при старом менеджменте может хорошо «ехать по старым рельсам», но принципиально новое сделать будет очень и очень сложно.

  Посмотрите на ВК без его прежнего владельца — все новые проекты не выдерживают критики.

  По Т-банку ещë рано судить, но время покажет. Скорее всего банк останется на том же уровне развития, чего-то нового от него ждать не стоит.

( Читать дальше )

СТАЛО ЛИ ЛЕГЧЕ КОМПАНИЯМ ОТ КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ В 18% ИЛИ НЕТ?
Главный момент в том, что у компаний большая часть кредитов с плавающей ставкой, а значит при снижении ключа у них обслуживание долга становится дешевле.

С другой стороны, у АФК Системы средний процент по долговой нагрузке около 13-14%, а значит любое замещение старого долга увеличивает стоимость обслуживания.

Для большинства инвесторов это вызовет трудности — нужно не просто отчëт смотреть, но и разобраться со срочностью долга и объемами замещения.

💡 Лучший вариант для избежания риска обходить стороной сильно закредитованные компании.

Ещë больше полезной информации у меня в ТГ-канала t.me/RudCapital

P. S. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

СБЕР ИЛИ КРУЖКА КОФЕ
Изменилась лотность СБЕРа, теперь его можно покупать по одной акции.

❗ В целом, до этого можно было брать неполные лоты и для многих ничего не изменилось.

💡 Но мне нравится такой подход, когда лучшую бумагу на рынке можно брать на сдачу от инвестиций.

Каждый раз при покупках ломал голову, куда деть остатки в 300-400 рублей и добирал всегда Русагро, теперь буду брать СБЕР. 👍

Ну да, есть у меня пунктик в голове, что все деньги должны работать — все до копейки😉

Ещë сразу вспомнились мотивационные посты про отказ от стаканчика кофе, чтобы неприлично разбогатеть. )))

❗Такую философию не разделяю, ведь если отказывать себе во всëм, то смысла зарабатывать деньги не будет — перегорите.

Если же вы берëте кофе каждое утро (как любят считать в таких постах), то вы должны зарабатывать достаточно много и тогда эффекта для вас не будет от таких инвестиций по 300 рублей.

Теперь когда захочется взять кофе в стаканчике, задавайте себе вопрос: кофе или акция СБЕРа? )))

( Читать дальше )

МОЙ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
(Краткий обзор состояния портфеля. Актуально на 01.08.2025г.)



Стоимость: 1 519 К (в начале года 1361К + 157К (пополнение).
  Акции, облигации, резерв: 73.4%/26.6%/0%
  💼 Прибыль +0% без учëта дивидендов (Индекс -5.3%);

Тенденция:  Деньги идут на рынок облигаций из-за снижения ключевой ставки, и любая новость на рынке акций устраивает серьëзные волнения.

Если у вас есть достаточно опыта и нервов, можно поиграться с этим в погоне за доходностью.

❗ Дивидендные гэпы очень быстро закрылись, что подтверждает дешевизну рынка акций, а значит нужно быть в акциях, когда деньги пойдут на этот рынок.

Сегодня словил несколько инсайтов, слушая умные подкасты по инвестициям, пока гулял с коляской 👶🍼.

В один пост это не запихнуть, так что будет целый ряд статей или может вертикальных видео, но это точно того стоит. 👍

    💼Изменения:
     📌 Европлан 3.68% -> 3.11%;

Резкий всплеск в Европлане с 600 до 670 рублей (сократил по 660).
Пока в бизнесе не всë так сладко, есть высокие шансы уйти обратно к 600.

( Читать дальше )

ПРОДОЛЖАЕМ СЛЕДИТЬ ЗА ПОТОКАМИ ДЕНЕГ
И так важно понимать куда идут деньги, чтобы не оказаться в «толпе».

Почти половина крупных банков столкнулась с оттоком вкладов в июне — Ъ со ссылкой на Frank RG
Снижение ставки делает своë дело. Мы видели как сильно раздулись депозиты за последние 2 года.

❗ Теперь когда вклады закрываются, а банки предлагают процент намного меньше чем раньше, часть денег ищет новый вариант для размещения.

Очередной рекорд по притоку средств в фонды облигаций на общую сумму ₽38,6 млрд зафиксирован с 21 по 27 июля — РБК со ссылкой на Эйлер
Пока мы видим переток денег в облигации — это видно и по индексу облигаций RGBI, да и в целом по выпускам: объемы и доходности.

💡 Облигации предлагают всë ещë хорошую доходность на долгосрок, но основные сливки уже сняты — помните об этом, когда будете покупать облигации.

❗ Интересна идея валютных облигаций, они сегодня откатились назад и есть шанс докупить, пока доллар не ушëл в район 95 рублей.

💡Хорошим вариантом на будущее будет так же покупка акций, так как «жор» в облигациях кончится и часть денег начнëт перетекать на рынок акций.

( Читать дальше )

ИДЕЯ ВАЛЮТНЫХ ОБЛИГАЦИЙ НАЧАЛА РЕАЛИЗОВЫВАТЬСЯ
В моих дивидендных идеях на протяжении 3-4 месяцев я писал, что нужно покупать валютные облигации.

💼 Разумеется, свои слова я подтверждал покупками с ЗП, подбирая их каждый месяц.

❗ Теперь процесс запущен, доллар выше 80 рублей и в валютных облигациях пошла переоценка.

Но так как мы не спекулянты, то продолжаем сидеть и наслаждаться переоценкой в рублях и купонами! 👍

Кто заработал вместе со мной, ставим палец вверх. 👍



P. S. Главное не закрывайте позиции, ещë слишком рано!

Ещë больше идей у меня в ТГ-канале t.me/RudCapital

P. S. S. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.