Облигации ВТБ Лизинг

Свежие размещения. ГТЛК, ВТБ Лизинг, ТЕХНО Лизинг. Покупать или нет?

Лизинговый шторм на рынке облигаций! Сразу три эмитента из этой отрасли решили разместиться практически одновременно, день-в-день.

Чтобы не тратить своё (и ваше) время на отдельные разборы этих должников, давайте скомпонуем из них лизинг-дайджест. Лизать ничего не нужно, можно просто прочитать и сделать свои выводы😎 Как говорится, «Лизинг, клиринг, факторинг и другие виды эротического массажа.» ©

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на мой фирменный телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🚐ВТБ Лизинг 1Р5 (фикс)

● Название: ВТБЛиз-001Р-05
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: до 5 млрд ₽
● Купон: до 16,5% (YTM до 17,81%)
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года (1080 дней)
● Оферта: нет
● Выпуск для всех
❗ Амортизация: по 8% от номинала в даты 3, 6, 9, 12, 15, 18, 21, 24, 27, 30, 33 купонов, 12% при погашении.

⭐Кредитный рейтинг: AA «стабильный» от АКРА (апрель 2025) и Эксперт РА (декабрь 2025).

👉Организатор: ВТБ Капитал Трейдинг.

⏳Сбор заявок — 18 марта, размещение — 20 марта 2026.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Доходность до 24,36% годовых: новые выпуски облигаций с фиксированным купоном

Рассмотрим параметры новых размещений с фиксированным купоном: выпуски от эмитентов с высоким кредитным рейтингом «Новабев Групп» и «ВТБ Лизинг», а также выпуск с высокой доходностью от «Симпл Солюшнз Кэпитл».

Облигации с фиксированным купоном наиболее привлекательны в период смягчения денежно-кредитной политики, поскольку позволяют зафиксировать текущий уровень доходности на несколько лет.

НОВАБЕВ ГРУПП-003Р-03

🟣 Об эмитенте

«Новабев Групп» (ранее «Белуга Групп») — крупная российская алкогольная компания, занимающаяся производством, импортом и дистрибуцией крепких алкогольных напитков и вина.

🟣 Согласно отчету компании по итогам 9 месяцев 2025 года (РСБУ):

• Выручка: 3,9 млрд руб. (-34,2% (г/г)):
• Чистая прибыль: 3,3 млрд руб. (-44,8% (г/г));
• Долгосрочные обязательства: 21,0 млрд руб. (+50,0% за 9 месяцев);
• Краткосрочные обязательства: 10,2 млрд руб. (+63,8% за 9 месяцев);
• Чистый Долг/EBITDA: 4,6;
• ICR: 2,9.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Облигации ВТБ Лизинг 001Р-МБ-05: до 17,81% годовых. Что должно насторожить?

АО «ВТБ лизинг» - входит в периметр государственного банка ВТБ, что обеспечивает поддержку кредитному качеству эмитента.

Компания, специализируется на предоставлении услуг финансового лизинга крупным корпоративным клиентам, а также клиентам розничного направления, включая субъекты малого и среднего бизнеса.

Предоставляет в лизинг грузовой и легковой автотранспорт, железнодорожную технику, спецтехнику и водный транспорт, широко представлена в большинстве ФО РФ с доминирующей долей бизнеса в Москве.

 

📍 Параметры выпуска ВТБ Лизинг 001Р-МБ-05:

 

• Рейтинг: AА (стабильный) от Эксперт РА

• Номинал: 1000Р

• Объем: не более 5 млрд рублей

• Срок обращения: 3 года

• Купон: не выше 16,50% годовых (YTM не выше 17,81% годовых)

• Периодичность выплат: ежемесячно

• Амортизация: по 8.00% в даты 3, 6, 9, 12, 15, 18, 21, 24, 27, 30, 33 купонов.

• Оферта: нет

• Квал: не требуется

 

• Дата сбора книги заявок: 18 марта 2026

Авто-репост. Читать в блоге >>>

«ВТБ Лизинг» 18 марта проведет сбор заявок на облигации объемом 5 млрд.₽

АО «ВТБ Лизинг» – крупная универсальная лизинговая компания, которая специализируется на лизинге подвижного состава, легкового и грузового автотранспорта, а также строительной техники.

Сбор заявок 18 марта

11:00-15:00

размещение 20 марта

• Наименование: ВТБЛиз-001Р-МБ-05
• Рейтинг: АА (Эксперт РА, прогноз «Стабильный»)
• Купон: до 16.50% (ежемесячный)
• Срок обращения: 3 года
• Объем: 5 млрд.₽
• Амортизация: да (3, 6, 9, 12, 15, 18, 21, 24,
  27, 30, 33 купон по 8%)
• Оферта: нет
• Номинал: 1000 ₽
• Организатор: ВТБ Капитал Трейдинг
• Выпуск для всех

✅Читай где удобно: Телеграм | Макс | СмартЛаб

Авто-репост. Читать в блоге >>>

АО ВТБ Лизинг – Прибыль мсфо 6 мес 2025г: 3,237 млрд руб (падение в 3 раза г/г)

АО ВТБ Лизинг – рсбу/ мсфо
Общий долг на 31.12.2023г: 364,251 млрд руб/ мсфо 686,471 млрд руб
Общий долг на 31.12.2024г: 366,226 млрд руб/ мсфо 554,164 млрд руб
Общий долг на 30.06.2025г: 319,156 млрд руб/ мсфо 501,549 млрд руб
Общий долг на 30.09.2025г: 296,242 млрд руб

Выручка 2023г: 46,739 млрд руб/ мсфо 96,693 млрд руб
Выручка 1 кв 2024г: 17,637 млрд руб
Выручка 6 мес 2024г: 37,624 млрд руб/ мсфо 72,543 млрд руб
Выручка 9 мес 2024г: 58,665 млрд руб
Выручка 2024г: 79,889 млрд руб/ мсфо 153,985 млрд руб
Выручка 1 кв 2025г: 20,378 млрд руб
Выручка 6 мес 2025г: 39,189 млрд руб/ мсфо 68,994 млрд руб
Выручка 9 мес 2025г: 56,385 млрд руб

Прибыль 1 кв 2023г: _____ млрд руб
Прибыль 6 мес 2023г: 4,184 млрд руб
Прибыль 9 мес 2023г: 3,794 млрд руб
Прибыль 2023г: 6,651 млрд руб/ Прибыль мсфо 37,514 млрд руб
Прибыль 1 кв 2024г: 1,680 млрд руб
Прибыль 6 мес 2024г: 3,037 млрд руб/ Прибыль мсфо 9,553 млрд руб
Прибыль 9 мес 2024г: 2,112 млрд руб
Убыток 2024г: 6,957 млрд руб/ Прибыль мсфо 14,041 млрд руб

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Офз такую прибыль имеют

Дмитрий Кисс, читайте лучше договор до подписания. Если там ценообразование по КС+ а не по фиксу, то чего же вы хотели?

Максим Д, А ты лучше умничай на планерке у себя в втб.

Вам повысят процент через несколько месяцев!!!

Дмитрий Кисс, Какие интересные облигации)

Свежие размещения! МГКЛ, Элтера, ВТБ Лизинг. Экспресс-обзор

Акции продолжают идти вверх после затяжного падения на обнадёживающих новостях о перемирии. Зато в облигациях, особенно с невысоким рейтингом, сейчас полная веселуха! Если Монополия всё-таки не найдет денег на погашение 2-го выпуска, остальные ВДО могут посыпаться ещё сильнее.

Размещений при этом настолько много, что я просто физически не успеваю сделать детальные обзоры на все свежие выпуски, которые хотелось бы разобрать и про которые меня спрашивают в комментариях.

📜Поэтому предлагаю взглянуть на ряд новых бондов в формате дайджеста — они не заслужили полноформатную «прожарку», но отметить их всё же стоит.

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на мой фирменный телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

Начнём с самого высокого рейтинга и закончим самым «ковбойским»😎

🚛ВТБ Лизинг 1Р4

● Название: ВТБЛиз-001Р-МБ-04
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: 3 млрд ₽
● Купон: до 17% (YTM до 18,39%)
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Оферта: нет

Авто-репост. Читать в блоге >>>

🚗 ВТБ Лизинг: Титан на глиняных ногах или птица Феникс?

Дамы и господа, пристегните ремни. Сегодня у нас на операционном столе АО «ВТБ Лизинг». Эмитент, который в 2022 году выглядел как финансовый зомби, а к 2024 году отряхнулся, поправил галстук и снова просит в долг.

Мы прогнали их свежий отчет МСФО за 2024 год через наши сканеры.

Разбираем, стоит ли парковать кэш в их облигации типа 001Р-МБ-04.

🩺Что предлагает эмитент

— номинал 1000 руб.

— купон ежемесячный ориентир 14%-17%

— срок 3 года

— без оферт

— амортизация по 8 % в 3,6,9,12,15,18,21,24,27,30,33 купонных периодов и 12 % в 36 % купон.

⚒️ Причины сказать «БЕРУ»:

✅Материнская броня: За спиной стоит «голубой гигант» ВТБ. В российских реалиях это самый жирный плюс, который перекрывает половину минусов. Дефолт «дочки» госбанка — это что-то из разряда фантастики.

✅Снижение долговой нагрузки: Показатель Чистый долг/EBITDA снизился с пугающих 17,6х (2022) до вполне рабочих для лизинга 4,27х в 2024 году. Компания «сдувает» долговой пузырь.

✅Ликвидность в норме: Коэффициент текущей ликвидности — 0,98. Это значит, что компания способна гасить краткосрочные долги почти 1 к 1, в отличие от катастрофы 2022 года (0,42).

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Не связывайтесь с втб лизингом!!! втб-лизинг это государственная машина по уничтожению бизнеса и людей!!! Вам повысят процент через нескольк...

Дмитрий Кисс, читайте лучше договор до подписания. Если там ценообразование по КС+ а не по фиксу, то чего же вы хотели?

«ВТБ Лизинг» 12 декабря проведет сбор заявок на облигации объемом 3 млрд.₽

АО «ВТБ Лизинг» — универсальная лизинговая компания, специализирующаяся на предоставлении услуг финансового лизинга крупным корпоративным клиентам, а также клиентам розничного направления, включая субъекты малого и среднего бизнеса. Компания предоставляет в лизинг грузовой и легковой автотранспорт, железнодорожную технику, спецтехнику и водный транспорт.

Сбор заявок 12 декабря

11:00-15:00

размещение 16 декабря

• Наименование: ВТБЛиз-001Р-04
• Рейтинг: АА (АКРА, прогноз «Стабильный»)
• Купон: 17.00% (ежемесячный)
• Срок обращения: 3 года
• Объем: 3 млрд.₽
• Амортизация: да (3, 6, 9, 12, 15, 18, 21, 24, 27, 30, 33 по 8%)
• Оферта: нет
• Номинал: 1000 ₽
• Организатор: ВТБ Капитал Трейдинг
• Выпуск для всех
• Вся свежая информация по новым выпускам у меня в телеграмм канале.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Не связывайтесь с втб лизингом!!! втб-лизинг это государственная машина по уничтожению бизнеса и людей!!! Вам повысят процент через несколько месяцев!!! Повышают всем каждые три месяца!!! Менеджеры там работают лживые, у нас Любовь Никитина. Никто вам не пришлет даже уведомление! Пени они накручивают конские 0,5 процента в день! Переписка с втб-лизингом ни к чему не приведет. там работают роботы и бездушные люди! Суды выстроены защищать эту государственную машину, никакие аргументы не принимаются, вас раздавят и посмеются! в итоге вы переплатите в два раза за вашу технику! досрочного выкупа нет как такового, вам выставят сумму почти такую же как и по завершению лизинга! Не связывайтесь с втб-лизингом!

Экспресс-анализ рэнкинга лизинговых компаний за 6 мес. 2025г. (по данным Эксперт РА)

Доработал таблицу по анализу рэнкингов лизинговых компаний по данным обзора Эксперт РА за 6 мес. 2025г. (ссылка на первоисточник 👉 https://raexpert.ru/rankings/leasing/1h_2025/).

Подписчики подсказали, что более логично соотносить денежный поток с размером ЧИЛ, а не портфеля. Решил, что это предложение совершенно правильное, поэтому немного сместил акценты. За одним в таблице посчитал соотношение портфеля и ЧИЛ, что может дать дополнительную информацию к размышлению.

При сравнении динамики ЧИЛ за период, решил брать не последние полгода, а последние 9 мес. Так как ставку ЦБ РФ начали повышать во второй половине 2024г., уже с 4 квартала многие лизинговые компании начали сталкиваться с негативными тенденциями, поэтому интересно посмотреть, кто продолжил расти, уже после начала цикла повышения ставки ЦБ, кто закрепился на достигнутых в 2024г. уровнях, а кто упал уже ниже пиковых значений, достигнутых в первые 3 кв. 2024г.

Соотношения размера портфеля и ЧИЛ

Если посмотреть на соотношение размера портфеля и ЧИЛ(см. 5 столбец), то можно выделить группу лизинговых компаний, у которых это соотношение больше 2. Вообще, более менее стандартным является соотношение от 1,6 до 2, если показатель не вписывается в этот диапазон, то необходимо обратить внимание и разобраться с причинами отклонений.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Новый выпуск облигаций "ВТБ Лизинг" (RU000A10CQE2)

🔶 АО «ВТБ Лизинг»
▫️ Облигации: ВТБ Лизинг-001Р-МБ-03
▫️ ISIN: RU000A10CQE2
▫️ Объем эмиссии: 3 млрд. ₽
▫️ Номинал: 1000 ₽
▫️ Срок: на 2 года 11 мес.
▫️ Количество выплат в год: 12
▫️ Тип купона: постоянный
▫️ Размер купона: 15,5%
▫️ Амортизация: да
[по 8,3% — при выплате 3,6,9,12,15,18,21,24,27,30,33 купонов]
▫️ Дата размещения: 12.09.2025
▫️ Дата погашения: 27.08.2028
▫️ ⏳Ближайшая оферта: -

Об эмитенте: «ВТБ Лизинг» предлагает лизинговые продукты для юридических и физических лиц, создает комплексные решения.

➖➖➖

Информацию о новых выпусках, анализ эмитентов (с расчетом ОФС, фин. показателей, рейтинг и др.) см. в телеграм-канале.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Что будет интересного на первичном рынке облигаций на текущей неделе

Активность на прошлой неделе на первичном рынке публичного рублевого корпоративного долга была на среднем уровне в преддверии заседания ЦБ РФ 12.09.2025. Итоговые ставки купонов по бумагам 1-го эшелона в среднем на 50 б. п. фиксировались ниже максимальных первоначальных ориентиров на сохраняющемся хорошем спросе со стороны инвесторов.

На текущей неделе активность будет более высокой. Отмечу интересные букбилдинги (сборы заявок).

3-летний выпуск Балтийский лизинг-БО-П19 (AA-, кн. 09.09) объемом от 3 млрд руб. предлагается с ежемесячным максимальным купоном 18% (YTM 19,56%, дюр. 1,6 г.) с амортизацией. Ближайший по дюрации (1,6 г.) выпуск эмитента − БалтЛизП18 торгуется по доходности ок. 18,75%. Облигации финансовых компаний Peer-группы дают доходность ~17% в соответствующей точке дюрации. Балтийский лизинг-БО-П19 может быть интересен с YTM не сильно ниже 19,25% (куп. 17,75%) в моменте, что даст адекватную премию ко вторичному рынку, по моему мнению.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

До 16,5% купонами от "синих" банкиров! Свежие облигации: ВТБ Лизинг 001Р-03

Плотнячком пошли лизинговые эмитенты. После почти годового перерыва, готовится к размещению любопытный третий выпуск облигаций от ВТБ Лизинг. Как понятно из названия, это лизинговая компания, подконтрольная «синему» банку. Сбор заявок — 9 сентября.

Компания снова размещает фикс без амортизации и оферты. Другие интересные нюансы — в обзоре.

Я уже 7 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Ранее делал обзоры на новые выпуски КАМАЗ, Балт._лизинг, Газпром, Селектел, Росинтер, Новые_технологии, Сибур, Ур._сталь, АПРИ, КИФА, Сегежа, ЛСР, ПР_Лизинг, Газпромнефть.

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на фирменный телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🚛А теперь — поехали смотреть на новый выпуск ВТБ Лизинг!

🚐Эмитент: АО «ВТБ Лизинг»

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Облигации ВТБ Лизинг 001Р-МБ-03. Купон до 16,50% на 3 года с ежемесячными выплатами

АО «ВТБ лизинг» - универсальная лизинговая компания, специализирующаяся на предоставлении услуг финансового лизинга крупным корпоративным клиентам, а также клиентам розничного направления, включая субъекты малого и среднего бизнеса.

 

Предоставляет в лизинг грузовой и легковой автотранспорт, железнодорожную технику, спецтехнику и водный транспорт, широко представлена в большинстве ФО РФ с доминирующей долей бизнеса в Москве.

 

Параметры выпуска ВТБ Лизинг 001Р-МБ-03:

 

• Рейтинг: эмитента: ruAA / Стабильный (Эксперт РА), AA(RU) / Стабильный (АКРА);

• Номинал: 1000Р

• Объем: не более 3 млрд рублей

• Срок обращения: 3 года

• Купон: не выше 16,50% годовых (YTM не выше 17,54% годовых)

• Периодичность выплат: ежемесячно

• Амортизация: по 8,3% в окончание 3, 6, 9, 12, 15, 18, 21, 24, 27, 30, 33 куп., 8,7% в окончание 36 куп.

• Оферта: нет

• Квал: не требуется

 

• Дата сбора книги заявок: 09 сентября

Авто-репост. Читать в блоге >>>

«ВТБ Лизинг» 9 сентября проведет сбор заявок на облигации объемом 3 млрд.₽

АО «ВТБ Лизинг» — универсальная лизинговая компания, специализирующаяся на предоставлении услуг финансового лизинга крупным корпоративным клиентам, а также клиентам розничного направления, включая субъекты малого и среднего бизнеса. Компания предоставляет в лизинг грузовой и легковой автотранспорт, железнодорожную технику, спецтехнику и водный транспорт.

Сбор заявок 9 сентября

11:00-15:00

размещение 12 сентября

• Наименование: ВТБЛиз-001Р-03
• Рейтинг: АА (АКРА, прогноз «Стабильный»)
• Купон: до 16.50% (ежемесячный)
• Срок обращения: 3 года
• Объем: 3 млрд.₽
• Амортизация: нет
• Оферта: нет
• Номинал: 1000 ₽
• Организатор: ВТБ Капитал Трейдинг
• Выпуск для всех
• Вся свежая информация по новым выпускам у меня в телеграмм канале.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

в стакане продают 750 шт по 100.64.
Погашение 23.10.25, Доха 18%

Отчётность ВТБ Лизинг за 2025-2

Отчётность эмитента

Контора ВТБ Лизинг опубликовала свою отчётность за II квартал 2025 года.



Авто-репост. Читать в блоге >>>

ВТБ Лизинг (ВТБ) - Прибыль рсбу 6 мес 2025г: 235,86 млн руб (падение в 12,9 раз г/г)

АО ВТБ Лизинг (БМ-Банк/ВТБ) – рсбу/ мсфо
Общий долг на 31.12.2022г: 345,762 млрд руб/ мсфо 550,251 млрд руб
Общий долг на 31.12.2023г: 364,251 млрд руб/ мсфо 686,471 млрд руб
Общий долг на 31.12.2024г: 366,226 млрд руб/ мсфо 554,164 млрд руб
Общий долг на 31.03.2025г: 345,867 млрд руб
Общий долг на 30.06.2025г: 319,156 млрд руб

Выручка 2022г: 38,350 млрд руб/ мсфо 84,248 млрд руб
Выручка 6 мес 2023г: 20,666 млрд руб
Выручка 2023г: 46,739 млрд руб/ мсфо 96,693 млрд руб
Выручка 1 кв 2024г: 17,637 млрд руб
Выручка 6 мес 2024г: 37,624 млрд руб
Выручка 9 мес 2024г: 58,665 млрд руб
Выручка 2024г: 79,889 млрд руб/ мсфо 153,985 млрд руб
Выручка 1 кв 2025г: 20,378 млрд руб
Выручка 6 мес 2025г: 39,189 млрд руб

Прибыль 2022г: 6,881 млрд руб/ Убыток мсфо 29,816 млрд руб
Прибыль 6 мес 2023г: 4,184 млрд руб
Прибыль 2023г: 6,651 млрд руб/ Прибыль мсфо 37,514 млрд руб
Прибыль 1 кв 2024г: 1,680 млрд руб
Прибыль 6 мес 2024г: 3,037 млрд руб
Прибыль 9 мес 2024г: 2,273 млрд руб
Убыток 2024г: 6,957 млрд руб/ Прибыль мсфо 14,041 млрд руб

Авто-репост. Читать в блоге >>>

АО ВТБ Лизинг (БМ-Банк/ВТБ) – рсбу/ мсфо
Общий долг на 31.12.2022г: 345,762 млрд руб/ мсфо 550,251 млрд руб
Общий долг на 31.12.2023г: 364,251 млрд руб/ мсфо 686,471 млрд руб
Общий долг на 31.12.2024г: 366,226 млрд руб/ мсфо 554,164 млрд руб
Общий долг на 31.03.2025г: 345,867 млрд руб/ мсфо
Общий долг на 30.06.2025г: 319,156 млрд руб/ мсфо

Выручка 2022г: 38,350 млрд руб/ мсфо 84,248 млрд руб
Выручка 6 мес 2023г: 20,666 млрд руб
Выручка 2023г: 46,739 млрд руб/ мсфо 96,693 млрд руб
Выручка 1 кв 2024г: 17,637 млрд руб
Выручка 6 мес 2024г: 37,624 млрд руб
Выручка 9 мес 2024г: 58,665 млрд руб
Выручка 2024г: 79,889 млрд руб/ мсфо 153,985 млрд руб
Выручка 1 кв 2025г: 20,378 млрд руб
Выручка 6 мес 2025г: 39,189 млрд руб

Прибыль 2022г: 6,881 млрд руб/ Убыток мсфо 29,816 млрд руб
Прибыль 6 мес 2023г: 4,184 млрд руб
Прибыль 2023г: 6,651 млрд руб/ Прибыль мсфо 37,514 млрд руб
Прибыль 1 кв 2024г: 1,680 млрд руб
Прибыль 6 мес 2024г: 3,037 млрд руб
Прибыль 9 мес 2024г: 2,273 млрд руб
Убыток 2024г: 6,957 млрд руб/ Прибыль мсфо 14,041 млрд руб
Прибыль 1 кв 2025г: 511,69 млн руб
Прибыль 6 мес 2025г: 235,86 млн руб
www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=15038&type=3
www.vtb-leasing.ru/?amp;erid=2VSb5wHkJEt

Москва, РФ – Август 1, 2025 – АО ВТБ Лизинг, оказывает услуги по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) в 64 офисах по всей России. Финансирует приобретение железнодорожной техники, легкового, грузового и специализированного автотранспорта, телекоммуникационного и нефтесервисного оборудования, а также морских и речных судов.
Компания была создана в 2002 году. По состоянию на 31 марта 2025 года в компании работало 2266 человек (2024г: 2485 чел.).

Опубликовала результаты по РСБУ за шесть месяцев, завершившихся 30 июня 2025 года.
www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=15038&type=3

Евгений Спирин, Была куча сообщений(много облигаций с купонами на первое число), что завтра. И все -)
ВТБ тоже деньги нужны

Василий, принято, зафиксировл!

Всем пришла выплата по ВТБЛИЗ 1Р1 на ВТБ в мае?

Евгений Спирин, Была куча сообщений(много облигаций с купонами на первое число), что завтра. И все -)
ВТБ тоже деньги нужны