КАК ПРОВЕРИТЬ ИНВЕСТОРА

На что нужно обратить внимание?

🔹 Задолженности, судебные разбирательства и исполнительные производства, банкротство инвестора

🔹 Наличие у инвестора запретов для инвестирования и для входа в компанию (например, запрет регистрационных действий в ЕГРЮЛ или дисквалификация)

🔹 Участие инвестора в конкурирующих компаниях (в качестве директора или учредителя) или иных компаниях с конфликтом интересов

🔷 «Чистота» инвестиций

🔷 Наличие согласий/одобрений (от супруга, органа юридического лица или третьего лица)

Где искать информацию?

Физические лица:

🔹 Проверка по списку недействительных российских паспортов (http://xn--b1afk4ade4e.xn--b1ab2a0a.xn--b1aew.xn--p1ai/info-service.htm?sid=2000)

🔹 Проверка действительности ИНН физического лица (https://service.nalog.ru/static/personal-data.html?svc=inn&from=%2Finn.do)

🔹 Проверка по Федеральному платежному порталу (https://peney.net/)

🔹 Проверка по банку данных исполнительных производств (https://fssp.gov.ru/iss/ip)

🔹 Реестр розыска по исполнительным производствам (https://fssp.gov.ru/iss/ip_search)

🔹 Поиск судебных дел и актов в системе ГАС «Правосудие» (https://bsr.sudrf.ru/bigs/portal.html) / системе Судебные и нормативные акты СудАкт. (https://sudact.ru/)

🔹 Поиск граждан-должников (https://bankrot.fedresurs.ru/bankrupts)(Единый федеральный реестр сведений о банкротстве)

🔹 Дисквалификация (https://pb.nalog.ru/search.html#) и ограничения участия в юридических лицах (https://pb.nalog.ru/search.html#), невозможность участия в организациях (https://service.nalog.ru/svl.do)

🔹 Участие в юридических лицах (https://pb.nalog.ru/search.html#) (массовый директор)

🔹 Дополнительные ресурсы, содержащие сведения об участии физического лица в компаниях (Зачестныйбизнес, Руспрофиль, Контур и. т.д)

🔹 Ресурсы, содержащие сведения о нахождении физических лиц в розыске:

— Розыск преступников МВД РФ (https://xn--b1aew.xn--p1ai/wanted)

— Розыск ФСИН (https://fsin.gov.ru/criminal/)

— Росфинмониторинг. (https://www.fedsfm.ru/)

🔹 Перечень террористов и экстремистов (международная (https://www.interpol.int/How-we-work/Notices/Red-Notices/View-Red-Notices) и национальная (https://fedsfm.ru/documents/terrorists-catalog-portal-act) часть)

🔹 Проверка в базах США:

— LittleSis (https://littlesis.org/) — это бесплатная база данных «кто-знает-кого» на вершинах бизнеса и власти

— PEP (https://pepchecker.com/) and Sanctions (https://dilisense.com/en):

— FREE sanction LISTS search (https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/) (санкционные списки)

Юридические лица:

🔹 Сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП (https://egrul.nalog.ru/index.html) (руководители, учредители, наличие корпоративного договора и др.)

🔹 Надзорные мероприятия в отношении юр. лица (https://proverki.gov.ru/portal) (в т. ч. прокурорские проверки)

🔹 Судебные дела (https://ras.arbitr.ru/)

🔹 Реестр недобросовестных поставщиков (https://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/search/results.html)

🔹 Проверка контрагента на портале «Прозрачный бизнес. Проверь себя и контрагента» (https://pb.nalog.ru/index.html) (ограничения, адреса, представленные документы)

🔹 Дополнительные ресурсы проверки контрагента: Зачестныйбизнес, Руспрофиль, Контур и. т.д. (см. связанные организации, аффилированные лица, бенефициары, изменения)

🔹 Сервис по проверке адресов массовой регистрации (https://pb.nalog.ru/)

🔹 Банк данных исполнительных производств (http://fssprus.ru/iss/ip)

🔹 Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (https://bankrot.fedresurs.ru/)

🔹 Проверка бухгалтерской и финансовой отчетности (https://rosstat.gov.ru/)

🔹 Проверка доверенности представителя (https://reestr-dover.ru/)

Как обезопасить себя перед сотрудничеством с инвестором?

🔹 Всегда заключайте соглашение о конфиденциальности (передача документов только после подписания NDA)

🔹 Подписывайте Term sheet и соглашение о порядке ведения переговоров (фиксируйте порядок передачи документов, основные договоренности, переговорный процесс)

🔹 Запрашивайте у инвестора необходимые документы (в т. ч. паспорт, учредительные документы)

🔹 Проверяйте инвестора по бесплатным/платным сервисам.

🔹 Сохраняйте отчет о проверке инвестора (он может понадобиться для проверки вашей добросовестности в суде).

🔹 Все проверить невозможно, поэтому фиксируйте в корпоративных документах заверения и ответственность за их нарушение.

В целом, проведение тщательной проверки потенциального инвестора перед подписанием сделки — это не только правильный, но и ответственный подход к инвестиционной деятельности. Не забывайте, что некоторые инвесторы могут показаться очень привлекательными на первый взгляд, но при более детальном рассмотрении оказаться ненадежными партнерами. Инвестиционная сделка — это долгосрочное партнерство, и выбор инвестора необходимо осуществлять с учетом всех финансовых, репутационных и юридических аспектов.