Независимый рейтинг: ООО «Брайт Финанс»

На конец 2022 года, ООО «Брайт Финанс» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, неэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 46.18 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 2%. Общая задолженность компании состоит из 220.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 90.0 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 12.8 млн срочных и 77.3 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным — то же. В отчётном периоде компания не брала на себя долгосрочных и заняла 48.4 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП-рейтинг: rlBB+

• Как инвестировать без риска?

Общие сведения ООО «Брайт Финанс»

ИНН	6685149835
Полное наименование	Общество с ограниченной ответственностью «Брайт Финанс»
Вид экономической дея тельности	Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Сектор рынка по ОКВЭД	Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Юридический адрес	620075, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Малышева, стр. 51, оф. 34/30
Сайт компании	https://bf-finance.ru/

Основные финансовые показатели ООО «Брайт Финанс»

2022 г.
Единица измерения	Тысячи рублей
Уставный капитал	10
Внеоборотные активы	7
Оборотные активы	316 726
Капитал и резервы	6 713
Долгосрочные обязательства	220 000
Краткосрочные обязательства	90 020
Ресурсная база	316 733

• Анализ финансовых зависимостей ООО «Брайт Финанс»

Финансовое состояние ООО «Брайт Финанс»

Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.

Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО «Брайт Финанс»

Компания ООО «Брайт Финанс» показала в отчётном периоде незначительный рост финансового состояния. и незначительный рост финансовой устойчивости. Разница между показателями осталась на прежнем уровне.

• Прогноз финансового роста эмитента

Финансовое результаты ООО «Брайт Финанс»

Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО «Брайт Финанс» на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает — доход растёт; доход выше долга.

Динамика доходов и долгов ООО «Брайт Финанс»

К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 46 млн рублей. Долг, ООО «Брайт Финанс», вырос на 4% и составил 310 млн рублей.

2022 г.
Единица измерения	Тысячи рублей
Коммерческие расходы	-91
Управленческие расходы	-384
Проценты к получению	34 386
Проценты к уплате	-45 920
Прочие доходы	12 094
Прочие расходы	-37
Налог на прибыль	-10

Чистая прибыль

Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.

Динамика чистой прибыли ООО «Брайт Финанс»

Чистая прибыль ООО «Брайт Финанс» в отчётном периоде составила 0.0 млн рублей.

Закредитованность

Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.

Динамика закредитованности ООО «Брайт Финанс»

Закредитованность ООО «Брайт Финанс»: 46.18, что на 4% больше чем в прошлом отчётном периоде.

Денежные потоки ООО «Брайт Финанс»

Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.

2022 г.
Единица измерения	Тысячи рублей
Операционный	-51 313
Инвестиционный	0
Финансовый	49 487
Совокупный	-1 826
Входящие денежные потоки	100 800
Исходящие денежные потоки	1 826

Баланс денежных потоков ООО «Брайт Финанс» нарушен в сторону излишка средств на сумму: 98 974 тыс рублей.

Ликвидность ООО «Брайт Финанс»

Ликвидность — способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.

Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам

Ликвидность ООО «Брайт Финанс» по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 220 325 тыс рублей, кредиторской задолженности на 12 768 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 207 557 тыс рублей.

Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 96 401 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 77 252 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 19 149 тыс рублей.

Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 226 706 тыс рублей.

Оценка инвестиционного риска

Оценка инвестиционного риска ООО «Брайт Финанс», проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.
УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за 2022 г.

• УКС предприятия: 58 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
• Финансовое состояние: 59  — минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
• Финансовая устойчивость: 54  — умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
• Эффективность бизнеса: 1. Предприятие неэффективное.

Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - умеренно высокий. Рекомендуемая доля бумаг ООО «Брайт Финанс» от активов инвестиционного портфеля не более 2.82%.

ЛИСП-рейтинг ООО «Брайт Финанс»

Отчётный период	Доля бумаг в портфеле, %	Инвест риск	Вероятность банкротства, %	ЛИСП рейтинг
2018 г.	2.20	умеренный	12.9	rlB+
2019 г.	2.83	умеренный	7.9	rlBB+
2020 г.	2.83	умеренный	7.9	rlBB+
2021 г.	2.83	умеренный	7.9	rlBB+
2022 г.	2.82	умеренный	7.9	rlBB+

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Брайт Финанс» за 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 46.18
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 1
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.82
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 5.9

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Брайт Финанс», выше риска потери инвестиций.

• ЛИСП-3 — безрисковый пассивный доход до 30% годовых.
• Идеальное однокнопочное решение для начинающих и продвинутых инвесторов.