Блог им. igotosochi

88% инвесторов не знают, почему их так называют, потому что у них нет денег

ЦБР изучил портфели инвесторов. 66% брокерских счетов пустые, ещё 22% — до 10 000 рублей. Получается, что 88% инвесторов не имеют или почти не имеют денег на БС. Ещё 6% имеют на счетах до 100 000 рублей, а у 5% на счетах до 1 млн. Лишь у 1% инвесторов портфели более 1 млн рублей.

88% инвесторов не знают, почему их так называют, потому что у них нет денег
Посмотрел интересное исследование ЦБ и выделил самое любопытное на мой взгляд про инвестиции физлиц на фондовом рынке. Если вам тоже интересно, подписывайтесь, будем вместе интересоваться.

88% инвесторов не знают, почему их так называют, потому что у них нет денег Мёртвые души

Количество клиентов на 1П2023 выросло до 33 млн, включая повторные счета у разных брокеров, а уникальных — 27 млн. С одной стороны, это очень много, с другой — 88% либо не пополняют счета, либо держат на них до 10 000 рублей. Спасибо банкам, которые делают всё для того, чтобы люди открыли БС, но неспасибо им за то, что не объясняют, что с ними делать. Также это всякие инвесткопилки, которые копятся на 100–500 рублей в месяц «со сдачи». Тем не менее, +6% к/к или +27% г/г.

От экономически активного населения страны БС есть у 34%, а реально инвестируют менее 4%.

88% инвесторов не знают, почему их так называют, потому что у них нет денег Рекордные 8 трлн рублей на бирже у физлиц

Да, денег на бирже у физлиц много — 8 трл. При этом средний размер счёта физлиц на брокерском обслуживании увеличился за квартал с 225 до 241 тысяч, а без учёта пустых и небольших счетов — с 1,4 до 1,8 млн рублей. Кстати, у меня как раз 1,4 млн рублей по последнему отчёту на брокерских счетах. Ниже среднего пока (без учёта пустых и небольших), но постепенно приближаюсь.

Интерес физлиц к бирже растёт. Основные причины такого интереса: рост фондового индекса в ожидании высоких дивидендов крупных эмитентов, ослабление рубля и возросшие инфляционные ожидания.

Из указанной суммы порядка 7,2 трлн приходилось на ценные бумаги и 0,6 трлн — на денежные средства в рублях и валюте.

Также сохранялась региональная концентрация: на Москву и Московскую область приходилось 17% от общего количества клиентов — физлиц и 53% от общего объёма их активов. В этих регионах сосредоточена большая часть квалифицированных инвесторов (38%).

80% объёма рынка акций делают физлица

Доля розничных инвесторов на рынке акций остаётся высокой — около 80%. При этом закрытие корпоративной отчетности отдельными компаниями сдерживает активность граждан на рынке акций.

88% инвесторов не знают, почему их так называют, потому что у них нет денег 

Если смотреть на портфели физлиц, то 44% в акциях и 39% в облигациях (у меня, кстати, в облигациях больше, из последнего — новый выпуск Делимобиля). В валюте всего 4%, 7% в фондах. Странно, но на брокерских счетах валюты довольно мало. Зато доля акций растёт. в 2020 году акций РФ было 20%, сейчас — 30%. 14% — в акциях и расписках нерезидентов. Сильнее всего снизилась доля иностранных облигаций, с 2020 по 2023 год — с 18% до 7%.

Из интересного по облигациям ещё такой момент, что выросла доля облигаций не банков и не ОФЗ. Корпоративные облигации с меньшей надёжностью стали популярнее почти в 3 раза, их доля выросла с 5% до 13%.

Богатые богатеют

Ну и в завершение ещё один крайне интересный факт. 1,8% от общего числа клиентов, владеют 73% активов (кварталом ранее — 1,8% велели 69% активов).

Что это значит? 5,52 трлн рублей сосредоточены у 486 тысяч инвесторов. 11 358 024 (11,358 млн) в среднем на одного миллионера. Остальные 2,48 трлн — у 27 млн инвесторов или в среднем около 91к рублей. Я даже три раза перепроверил, кто дружит с калькулятором, тоже перепроверьте. Средний размер счёта 98,2% инвесторов — девяносто одна тысяча рублей. Хорошие у нас инвесторы. Почему их так называют? Даже и не знаю. Спасибопожалуйста.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.

★8
42 комментария
Классная работа 👌
avatar
Спасибо за обзор!
avatar
Проверьте ещё раз, два триллиона поделите на 27 миллионов)
avatar
Tony_M, да, ждал, когда же кто-то заметит) спасибо!
avatar
Потому что 88% инвесторов считают/предполагают/искренне верят, что «московская биржа» — это «московская баржа».
avatar
Я, конечно, очень извиняюсь, но 8 триллионов — это стоимость активов. Там у ЦБ так прямо и сказано. А стоимость активов — это не совсем, а точнее, совсем не деньги.
 И таки да — 2 000 000 000 000/27 000 000 = 74 074,074074 и так далее.
 Но и так не густо, а прям скажем — так себе.
avatar
11 11, Занятная статистика. Вообщем то подтверждает тезис, что погоду на рынке сейчас делает мелкая плотва со счетами до 100к. Тупая, жадная и доверчивая.
Людвиг ван Биткоин, то же не так. Тут где то была по этому поводу статистика по валюте ( это на тот случай, когда ЦБ заявляла, что валюту гребет мелочь) — там мелочи нет совсем. Жаль уже и не вспомню кто это выдал цифирь из этого отчёта. Но кто-то на Смарте. А копать в этом отчете ещё раз — ломает.
avatar
А зачем деньги держать на счетах. Где ими протзоваться может брокер. Они и дома хорошо полежат
avatar
дадашов фархад, это не так что бы законное деяние, да и просто — противозаконное. 
 А вот биржа, в лице НРД — запросто. И есть большое подозрение, что половина процентных доходов МБ ( а у неё в отчете не расшифровано, почемуто) таки прокрутка денег клиентов.
avatar


avatar
«Лишь у 1% инвесторов портфели более 1 млн рублей.» С учётом нынешнего курса чуть больше $10 тыс. Дожили, с чем всех и поздравляю. 
С опытом приходишь к выводу, что даже со 100 тыс. руб. нечего делать на фондовом рынке. Даже с 200, или 300.Потому что на маленькие деньги нельзя сделать деньги. Причём, даже когда везёт в каких-то акциях, есть большой рост, в деньгах это копейки. То есть ты супер-трейдер, делаешь рост 32%, Баффет обзавидовался бы🙂, но при небольших покупках это копеечки. У меня 32% было на акциях vkco, я отчитывалась скриншотом. И что я там заработала? Даже не помню. Тысячи три руб. что ли. 
Сумма должна быть 700 тыс. руб. для грамотного, полноценного портфеля. Выше — лучше купить недвижимость.
avatar
Lippia, тут где-то прочитал умную мысль, что сложный процент начинает работать с депо более 10 лямов. А со 100 кэ это онанизм.
avatar
Мандалай, это не про наш рынок, тут и со 250 тыр норм работает…
Lippia, какие 700?))))))))))))))))))))) Миллионов 5 что то могут давать, при очеень грамотном управлении. Недвижимость? Лол) Облиги больше дадут чем аренда хатки. Коммерческая недвига, в виде складов, это интересно. Но порог входа другой. 
avatar
Михаил, облигации точно нет и не уговаривайте — ставку подняли и все, приплыли... 
Сергей Хорошавин, при поднятии ставки ЦБ на 3,5 процента на текущий момент я потерял порядка 0,3% счета...
Теперь вместо 9 процентов я могу вкладываться под 12% годовых.
Буду ли я? Да!
avatar
КРЫС, я вместо 4,8% переложил под 11%… на СБЕРе и в отличии от облигаций тело депозита не подешевеет даже если ставку подымут до 25%…
Сергей Хорошавин, куда вы приплыли? Не хотите фикс доходность, берите плавающие. Ну и главное срок дюрации. А если умеете торговать на бирже, то зачем облиги нужны, верно?)
avatar
Михаил, о том и речь — ну зачем мне облигации…
Михаил, серьезно? А давай посчитай на сколько выросли цены на недвижимость в Москве и сколько дали за этот период твои облигации. ) 
avatar
Вадим, очень интересно поржать -)) Жгите
avatar
Вадим, за какой за этот? Пишите, сравним. 
avatar
Михаил, 
Тут такой нюанс. Все, кто купил недвижимость в московском регионе до 2020 года, имеют 15%-8% годовых ежемесячный купон. Плюс тело увеличилось от 70%-до 200%.
После 2020 года, банкирско-строительная банда нагнула всю страну. Теперь покупать недвижимость для дохода, просто бессмысленно. Всё — вклады, золото, облигации, акции, в ближайшие десять лет, будут более выгодны, чем недвижимость.
А ещё миллионы узнают, что такое, когда твоя недвижимость дешевеет много лет подряд. А налоги растут, а коммуналка растет, а от сдачи в аренду 3%-5% максимум получаешь. Ой ещё и ипотеку выплачивать  А если государство перестанет выделять триллиончик-другой на субсидирование ставки?
avatar
KrumBumBes, ну разговор то идет о годе 2023м и что делать райт нау и райт хиа))) Про тему 2020 итд, я очень в курсе. Сам на этом купил продал несколько объектов прилично. Именно в 2020м ушел с аренды в теже облиги на какой то период. 
avatar
Михаил, ну это смотря какие цели. У меня цель — дойти до 700 тыс. рублей (или эквиваленты), а всё что выше — снимать. Миллионы я бы на фондовый рынок не понесла. Для меня это не зарплата, а так, получить премию к новому году на подарки. Бассейн оплатить, развлечения. Бассейн, между прочим — тоже вложение, в здоровье. Одни инвестиции оплачивают другие. А так, какой смысл просто держать большие деньги, которые делают большие деньги? 
Есть ещё понятие диверсификации. Что-то на фондовом рынке, что-то в недвижимости, антиквариат, вклады, земельные участки, всего понемножку. Даже если есть соблазн перевести из одного в другое, лучше придерживаться менее прибыльной, но диверсифицированной схемы.
Моей самой прибыльной инвестицией была земля. Купили в голом поле несколько участков по 90 тыс., заставили власти провести электричество и дорогу, ну столбы поставили. Продали каждый по 700 тыс. На эти деньги построили загородный коттедж. Тогда до меня дошло, что реальные деньги бывают — точно не на работе от звонка до звонка. 🙂
avatar
Lippia, ну так положите 700к на депозит и не морочьте себе голову, все равно Вы не умеете работать на бирже.
avatar
Михаил, спасибо. 
avatar
Lippia, ну так заработайте больше. 700к на данный момент это вообще копейки. ладу гранту не купишь)
avatar
Ну в целом похоже, а из этих 1процента с более 1 мл, 95 процентов или более тоже мелочь по сравнению с статками )
avatar
«По профессии он оказался портфельный инвестор, и я еле удержалась от вопроса, где его портфель. Портфельные инвесторы не любят таких шуток.» (В.Пелевин, Священная книга оборотня)
avatar
это халявщики за налоговым вычетом пришли  
avatar

«Из интересного… Богатые богатеют»

В РФ они богатеют всегда, ибо «свои»!

Прим.: Ретт Батлер из «Унесенные ветром» (Маргарет Митчелл) — форевер!
Напомню, что во время войны Севера и Юга в США он продавал оружие обеим сторонам. На этом и сколотил состояние.
В американской Википедии этого нет. Надо читать первую книгу!

avatar
интересно 
avatar
У жены счет инвест копилка в тиньке. 
Я ей дал урок трейдинга на минималках. Короче накопился у тебя полтос ( к примеру) и ты мониторь иногда прибыль. Если однажды увидишь сильный прирост, ну процентов 10 к примеру за неделю, сразу снимай деньги, но не все. 500 рублей оставь. И смотри что с ними будет. Они будут то расти. то падать… Вот когда будет убыток процентов 10, сразу закидывай обратно те самые 54500 которые сняла ранее. И снова жди волны прироста.
И ни каких графиков и стаканов.
Короче она уже почти 20% сделала  в этом году. 
avatar
Курц, 20% от чего? От 500?))) Да даже от полтяшки — ну так себе. Выше как раз комент об абсолютной цифре.
avatar
11 11, От 50 тыс. Ну там что-то около 58 уже.
Понятно, что мелочь, но смысл — поиграть в спекуляции.
avatar
66% брокерских счетов пустые 
Получается 80% залётышей смартлаба торгуют на демо счетах
avatar
подождите, а с чего тогда мосбиржа рапортует о увеличении кол-ва инвесторов и объема торгов? Это мелкотня так влияет? Надо бабосы с ранка забирать тогда!
avatar
Считать чужие деньги — греф)

теги блога igotosochi

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн