Блог им. igotosochi
ЦБР изучил портфели инвесторов. 66% брокерских счетов пустые, ещё 22% — до 10 000 рублей. Получается, что 88% инвесторов не имеют или почти не имеют денег на БС. Ещё 6% имеют на счетах до 100 000 рублей, а у 5% на счетах до 1 млн. Лишь у 1% инвесторов портфели более 1 млн рублей.
Посмотрел интересное исследование ЦБ и выделил самое любопытное на мой взгляд про инвестиции физлиц на фондовом рынке. Если вам тоже интересно, подписывайтесь, будем вместе интересоваться.
Количество клиентов на 1П2023 выросло до 33 млн, включая повторные счета у разных брокеров, а уникальных — 27 млн. С одной стороны, это очень много, с другой — 88% либо не пополняют счета, либо держат на них до 10 000 рублей. Спасибо банкам, которые делают всё для того, чтобы люди открыли БС, но неспасибо им за то, что не объясняют, что с ними делать. Также это всякие инвесткопилки, которые копятся на 100–500 рублей в месяц «со сдачи». Тем не менее, +6% к/к или +27% г/г.
От экономически активного населения страны БС есть у 34%, а реально инвестируют менее 4%.
Рекордные 8 трлн рублей на бирже у физлицДа, денег на бирже у физлиц много — 8 трл. При этом средний размер счёта физлиц на брокерском обслуживании увеличился за квартал с 225 до 241 тысяч, а без учёта пустых и небольших счетов — с 1,4 до 1,8 млн рублей. Кстати, у меня как раз 1,4 млн рублей по последнему отчёту на брокерских счетах. Ниже среднего пока (без учёта пустых и небольших), но постепенно приближаюсь.
Интерес физлиц к бирже растёт. Основные причины такого интереса: рост фондового индекса в ожидании высоких дивидендов крупных эмитентов, ослабление рубля и возросшие инфляционные ожидания.
Из указанной суммы порядка 7,2 трлн приходилось на ценные бумаги и 0,6 трлн — на денежные средства в рублях и валюте.
Также сохранялась региональная концентрация: на Москву и Московскую область приходилось 17% от общего количества клиентов — физлиц и 53% от общего объёма их активов. В этих регионах сосредоточена большая часть квалифицированных инвесторов (38%).
80% объёма рынка акций делают физлицаДоля розничных инвесторов на рынке акций остаётся высокой — около 80%. При этом закрытие корпоративной отчетности отдельными компаниями сдерживает активность граждан на рынке акций.
Если смотреть на портфели физлиц, то 44% в акциях и 39% в облигациях (у меня, кстати, в облигациях больше, из последнего — новый выпуск Делимобиля). В валюте всего 4%, 7% в фондах. Странно, но на брокерских счетах валюты довольно мало. Зато доля акций растёт. в 2020 году акций РФ было 20%, сейчас — 30%. 14% — в акциях и расписках нерезидентов. Сильнее всего снизилась доля иностранных облигаций, с 2020 по 2023 год — с 18% до 7%.
Из интересного по облигациям ещё такой момент, что выросла доля облигаций не банков и не ОФЗ. Корпоративные облигации с меньшей надёжностью стали популярнее почти в 3 раза, их доля выросла с 5% до 13%.
Богатые богатеютНу и в завершение ещё один крайне интересный факт. 1,8% от общего числа клиентов, владеют 73% активов (кварталом ранее — 1,8% велели 69% активов).
Что это значит? 5,52 трлн рублей сосредоточены у 486 тысяч инвесторов. 11 358 024 (11,358 млн) в среднем на одного миллионера. Остальные 2,48 трлн — у 27 млн инвесторов или в среднем около 91к рублей. Я даже три раза перепроверил, кто дружит с калькулятором, тоже перепроверьте. Средний размер счёта 98,2% инвесторов — девяносто одна тысяча рублей. Хорошие у нас инвесторы. Почему их так называют? Даже и не знаю. Спасибопожалуйста.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.
И таки да — 2 000 000 000 000/27 000 000 = 74 074,074074 и так далее.
Но и так не густо, а прям скажем — так себе.
А вот биржа, в лице НРД — запросто. И есть большое подозрение, что половина процентных доходов МБ ( а у неё в отчете не расшифровано, почемуто) таки прокрутка денег клиентов.
Сумма должна быть 700 тыс. руб. для грамотного, полноценного портфеля. Выше — лучше купить недвижимость.
Теперь вместо 9 процентов я могу вкладываться под 12% годовых.
Буду ли я? Да!
Тут такой нюанс. Все, кто купил недвижимость в московском регионе до 2020 года, имеют 15%-8% годовых ежемесячный купон. Плюс тело увеличилось от 70%-до 200%.
После 2020 года, банкирско-строительная банда нагнула всю страну. Теперь покупать недвижимость для дохода, просто бессмысленно. Всё — вклады, золото, облигации, акции, в ближайшие десять лет, будут более выгодны, чем недвижимость.
А ещё миллионы узнают, что такое, когда твоя недвижимость дешевеет много лет подряд. А налоги растут, а коммуналка растет, а от сдачи в аренду 3%-5% максимум получаешь. Ой ещё и ипотеку выплачивать А если государство перестанет выделять триллиончик-другой на субсидирование ставки?
Есть ещё понятие диверсификации. Что-то на фондовом рынке, что-то в недвижимости, антиквариат, вклады, земельные участки, всего понемножку. Даже если есть соблазн перевести из одного в другое, лучше придерживаться менее прибыльной, но диверсифицированной схемы.
Моей самой прибыльной инвестицией была земля. Купили в голом поле несколько участков по 90 тыс., заставили власти провести электричество и дорогу, ну столбы поставили. Продали каждый по 700 тыс. На эти деньги построили загородный коттедж. Тогда до меня дошло, что реальные деньги бывают — точно не на работе от звонка до звонка. 🙂
«Из интересного… Богатые богатеют»
В РФ они богатеют всегда, ибо «свои»!
Прим.: Ретт Батлер из «Унесенные ветром» (Маргарет Митчелл) — форевер!
Напомню, что во время войны Севера и Юга в США он продавал оружие обеим сторонам. На этом и сколотил состояние.
В американской Википедии этого нет. Надо читать первую книгу!
Я ей дал урок трейдинга на минималках. Короче накопился у тебя полтос ( к примеру) и ты мониторь иногда прибыль. Если однажды увидишь сильный прирост, ну процентов 10 к примеру за неделю, сразу снимай деньги, но не все. 500 рублей оставь. И смотри что с ними будет. Они будут то расти. то падать… Вот когда будет убыток процентов 10, сразу закидывай обратно те самые 54500 которые сняла ранее. И снова жди волны прироста.
И ни каких графиков и стаканов.
Короче она уже почти 20% сделала в этом году.
Понятно, что мелочь, но смысл — поиграть в спекуляции.
Получается 80% залётышей смартлаба торгуют на демо счетах