ЦБ воюет с инсайдом, школота обокрала Павла Дурова, а Илон Маск торгуется со всеми за 8 баксов

Всё самое важное, что произошло за неделю в мире финансов как в России, так и в мире: миллиардеры массово отказываются от гражданства РФ, криптобиржи пытаются сохранить клиентов из России, а стейблкоин HUSD накрывается медным тазом.

Видеоверсия вот здесь, а под катом — всё то же самое текстом.

ЦБ жестоко карает за инсайдерскую торговлю

Осенью 2020-го котирующаяся на бирже шахта «Распадская» (входит в группу Evraz) собиралась приобрести угольную компанию «Южкузбассуголь», и под это дело заказала аудиторской компании KPMG оценку справедливой стоимости своих акций – ведь по закону они обязаны были предложить несогласным с этим решением акционерам выкуп акций по пресловутой «рыночной цене».

В KPMG в итоге насчитали справедливую цену акции в размере ₽164 – а прозорливый сотрудник фирмы по имени Дмитрий Смолин смог воспользоваться калькулятором и прикинул, что это примерно на 30% выше текущих котировок. Короче, Дмитрий, похоже, неистово закупился «Распадской» на всю котлету – но сделал это зачем-то со своего личного брокерского счета, так что его закономерно  поймали.

Возможно, именно так Дмитрий объяснял произошедшее компетентному отделу ЦБ

Получается, что в данном случае поимка нерадивого инсайдера заняла у ЦБ ровно два года. При этом в качестве наказания были применены такие пугающие меры, как «приостановка торговли по счетам Смолина Д. В.» (о боже, Эльвира Сахипзадовна, нас же могут читать дети!). А до этого последнее выявление Центробанком инсайдерских торгов случалось аж в 2018 году, более четырех лет назад.

Ну что ж, по крайней мере – теперь затеплилась надежда, что через пару лет ЦБ наконец сможет найти признаки инсайда и в наимутнейшей истории с дивидендами Газпрома, на которой какие-то особо хитрые личности смогли наварить эдак 5 миллиардов рублей. Вот как выведут их на чистую воду, как приостановят им торговлю по счетам с особой жестокостью – тогда-то всем и станет окончательно ясно, что на Мосбирже инсайдерам торговать нельзя!!

VIP-клиентам протопчут красную дорожку на зарубежные биржи

«Ведомости» пишут, что большинство крупных российских брокеров («Тинькофф инвестиции», БКС, и так далее) активно готовятся запускать новую услугу для квалифицированных инвесторов с существенным капиталом – доступ к торговле бумагами напрямую на зарубежных биржах.

Делать это планируется через брокеров-партнеров в США, ОАЭ, и странах СНГ – то есть, по сути, российские компании будут просто помогать открыть счет в «дружественном» иностранном брокере и оказывать поддержку во взаимодействии с ним (нередко такой брокер будет входить в одну группу компаний с российским «родственником»).

Представляю VIP-доступ к зарубежным бумагам через брокеров РФ как-то так

Раньше в качестве таких посреднических брокеров было модно использовать компании, зарегистрированные на Кипре, – ну а теперь, как видите, в почете более лояльные ОАЭ и страны СНГ. И, как ни странно, США – например, через зарегистрированный там Just2trade на американский рынок продолжает выводить своих клиентов «Финам». UPD: Как справедливо указали в комментах, про Just2trade неправильно написал – они как раз зарегистрированы на Кипре, а доступ к бирже США будет предоставлять их некий неназванный штатовский партнер.

В российском списке Forbes уже пять вакантных мест

За последние несколько месяцев об отказе от российского гражданства успели заявить: Тимур Турлов (владелец Фридом Финанс и ныне гражданин Казахстана), Рубен Варданян (бывший владелец Тройки Диалог, а сейчас глава правительства мало кем признанного Нагорного Карабаха), Юрий Мильнер (венчурный инвестор и бывший гендир Mail.ru, а теперь гражданин только Израиля) и Николай Сторонский (основатель необанка Revolut и британец).

А тут, значит, и Олег Тиньков запостил у себя в (экстремистской) соцсети заявление об отказе от гражданства РФ (правда, на следующий день этот пост таинственно исчез, в чем Олег не преминул обвинить всесильных кремлевских троллей).

К этому плакату хочется еще добавить лозунг «Миллиардеры всех стран, соединяйтесь!*» (*только если эта страна не Россия, в противном случае – «бегите, глупцы!»)

Тинькову, кстати, отказываться от гражданств не привыкать: в 2013-м он уже перестал быть американцем. Это, между прочим, стоило ему примерно полмиллиарда долларов. Надо признать, что выход из гражданства РФ всё-таки стоит как-то, ну, подемократичнее, что ли. Не то, что у америкосов – этим лишь бы деньги, деньги, деньги!!

Олег Тиньков вышел на тропу щитпостинга

На прошедшей неделе почти каждый день появлялось что-то новое из уст самого Тинькова, либо имеющее прямое к нему отношение. В частности, он:

• Объявил, что начинает процесс отзыва своего бренда «Тинькофф» из цепких лап самого банка (правда, как это можно сделать, не очень понятно).
• Назвал в комментах Оливера Хьюза (бывшего предправления банка) «глупым англишем, который тупо выполнял мои команды.»

Как там было в «Криминальном чтиве»: «Англиш, motherfucker! Do you speak it?!»

• Сказал в интервью на канале «Русские норм», что Оливер Хьюз вместе с другим топ-менеджером «подразвели» его на продажу банка, и что Хьюз по-прежнему «как-то участвует» в управлении банком.
• Сам Хьюз в ответ написал, что «каждый, кто хоть немного знает [Олега], может подтвердить, что он крайне манипулятивен и постоянно искажает правду в своих целях».

Кроме того, ребята из Forbes с помощью хитрых вычислений по звездам и серии разных интервью прикинули, что состояние Олега Тинькова на текущий момент должно составлять около $860 млн. Может быть, если бы у вас было больше восьмиста лямов баксов – вы бы тоже каждый день щитпостили на все темы подряд!

Школота смогла обокрасть самого Павла Дурова

«Код Дурова» опубликовал поучительную историю про то, как три московских школьника случайно нашли баг, который позволял им бесплатно активировать подписки на Telegram Premium. Ребята стали продавать ее за полцены и в итоге вышли на прибыль в несколько тысяч долларов в день (всего один из главных героев смог заработать около $80 тысяч).

История наглядно иллюстрирует несколько принципов того, как вообще работает экономика:

1. Если в твоем бизнесе нет «глубокого рва» (какого-то уникального преимущества или барьера на вход, не позволяющего легко скопировать бизнес-модель) – то жди взрывного роста конкуренции. Довольно быстро на рынке появилось 25 «компаний», которые тупо делали всё то же самое, что и «первооткрыватели».
2. На рынке с высокой конкуренцией сложно извлекать сверхприбыль, так как она будет толкать цену вниз. Цены на черном рынке быстро снизились в 10 раз: в конечном итоге годовую подписку на Premium уже продавали за 150 рублей (почти в два раза дешевле официальной подписки на месяц).
3. Трудно строить бизнес на демпинге продукта, производство которого монополизировано. История кончилась тем, что Telegram прикрыл «дырочку», а все купленные скамным образом подписки отменил.

Кроме шуток: я не удивлюсь, если современные школьники как-то так и общаются (и станут богаче меня уже годам к 20)

Морали не будет: доморощенным мамкиным мини-Дуровым просто пришлось пойти в школу доучиваться (но со значительно возросшим объемом карманных денег, мое почтение).

Депозитарий Euroclear нашел новую бизнес-нишу

Короче, расклад такой: на счетах Евроклира лежит €120 млрд замороженных из-за санкций российских активов. Ну как, лежит: чтобы бабки зря не валялись без дела, предприимчивые европейцы их понемногу вкладывают во всякое. Да так удачно, что за 9 месяцев этого года они принесли аж €340 млн дохода (более трети всей прибыли депозитария).

Почему-то эта история немного напоминает мне предыдущую. Только нашедшие козырный эксплойт школьники здесь – это ребята из Euroclear; а в конце никакого Дурова с дубиной, который наведет порядок и пофиксит баг, не предвидится.

Лив Мостри (гендир Euroclear), кажется, показывает на этом фото: «Мы просто вцепились в эти бабки вот так вот – теперь это наша корова, и мы ее доим!»

Но на этом история еще не кончается: потихоньку стричь купоны с заблокированной суммы европейцам показалось мало – и они официально заявили, что готовят юридическую почву для полной конфискации замороженных активов уже конкретно российского ЦБ на €23 млрд. Средства собираются направить прямиком в Украину (им нужнее).

Минутка занимательной макроэкономики: все наперегонки повышают ставки

Американский ФРС в очередной раз повысил ключевую ставку на 0,75 п.п. – теперь она составляет уже 4% годовых. На прессухе Джером Пауэлл грозно сказал, что ставку, возможно, придется поднимать еще выше и дольше, чем ожидали ранее – так что, скорее всего, мы увидим ее еще на уровне 5%+ на нашем веку. Тем временем, американская экономика уже натужно кряхтит и трещит: средние ставки по ипотеке превысили 7%, что прямо больно.

Интересно, что бы сказал Михаил Задорнов, если бы он узнал, что америкосы не смогли догадаться просто субсидировать ставку по ипотеке до 0,01%, и всё?..

Банк Англии тоже повысил свою ставку на 0,75 п.п. (крупнейшее повышение с 1989 года) до 3%. Это решение сопроводили довольно мрачными комментариями: дескать, рецессия в Великобритании уже началась, и продлится аж два года (дольше, чем даже Великая рецессия 2008–2009). А инфляция у англо-саксов уже превысила 10%, такие дела.

Да и в целом по Европе инфляция в октябре достигла уже 10,7% и чего-то снижаться не планирует (наверняка вы уже у Пестова про это прочитали). Тревожно чёт, короче!

Твиттермаск: «I’m not gay, but $8 is $8»

Да, ребята, привыкайте: похоже, отдельная рубрика «Твиттермаск» теперь будет в каждом выпуске. Ну просто квадратный космогений генерирует громкие новости буквально каждый день – хоть отдельный спецвыпуск для него устраивай!

В начале недели Маск объявил, что заветная голубая галочка рядом с юзернеймом (которую ранее выдавали только настоящим селебам – мне вот, например, упорно ее не подтверждают) теперь будет доступна любому желающему за 20 баксов в месяц.

Стивен Кинг незамедлительно отреагировал в стиле «$20? Епта, да это они мне платить должны!», на что Илон сразу же предложил снизить стоимость галки до $8.

Маэстро Кинг объясняет, на чем он вертел Маска вместе с его голубыми галочками по 20 баксов

Еще смешнее прозвучала новость от турецкой газеты о том, что Эрдоган пообещал провести с Маском личные переговоры, чтобы тот сделал стоимость галочек для турков еще дешевле $8 (это не «Панорама», seriously!). Похоже, соревновательная дисциплина под названием «кто прожмет Илона на наибольший скидон» скоро войдет в официальную олимпиадную программу.

Кстати, в последнем обновлении Твиттер-приложения, говорят, фичу с платной галочкой уже прикрутили. Правда, россиянам пока коммерческое огалкование не светит: эта опция официально работает только для англо-саксов (извините!) – в США, Канаде, Великобритании и так далее.

Также в мультивселенной Твиттермаска:

• Рекламодатели массово отказываются продлевать контракты с Твиттером, так как боятся, что «свобода слова» в илоновской трактовке сделает соцсеть токсичной чуть менее, чем полностью. Тот отчаянно отбивается, что модераторская политика пока никак не менялась, но помогает это мало.
• В прошедшую пятницу Маск наконец уволил примерно половину сотрудников компании (при этом всем предложили получить в кассе трехмесячный оклад – на один месяц больше, чем обязаны были по закону). Причем в Твиттере пишут, что часть уволенных людей якобы сразу же начали приглашать на работу обратно (ну типа – «произошла чудовищная ошибка, товарищ Маск извиняется!»).
• Котировки любимой криптомонеты Илона Маска DOGE с потешным шиба-песиком на логотипе за последние пару недель удвоились на ожиданиях, что теперь-то Твиттер станет пампить ее совсем официально (правда, пишут, что разработка криптокошелька для оплаты голубых галочек дожкоинами пока приостановлена).

Илон Маск доволен прошедшей неделей и сгенерированными на ней инфоповодами. Скелетор вернется через неделю с новыми, еще более дикими новостями…

Криптобиржи пытаются понять, что делать с россиянами

Самая популярная криптобиржа Binance пытается сохранить доступ для россиян. В настоящий момент они ведут переговоры с европейскими регуляторами о том, чтобы продолжать обслуживать клиентов из России, несмотря на 8-й пакет санкций ЕС — причем делать это планируется, понятно, от лица не-европейских юрлиц Бинанса. Судя по риторике, переговорная позиция у Бинанса тут не очень сильная, так что я бы сильно не рассчитывал, что всё вот это закончится хорошо.

Тем временем, еще одна криптобиржа Bybit, которая базируется в Сингапуре, по слухам не собирается вводить санкции против россиян (несмотря на то, что регуляторы Сингапура непрозрачно намекают на то, что неплохо бы все возможные санкции соблюдать по максимуму). UPD: В комментах подсказали, что Bybit в 2022 году съехал из Сингапура в Дубай, что несколько объясняет ситуацию.

Бен Чжоу (гендир Bybit) показывает россиянам «всё в порядке, работаем!», но знак «EXIT» на заднем плане как бы намекает о том, что риски сохраняются

Стейблкоин HUSD упал и отказался подниматься

Когда-то мы с вами разбирали стейблкоин TerraUSD, который оказался совсем не стейбл, так как по факту не был обеспечен почти ничем. Но ведь есть же нормальные стейблкоины с настоящим долларовым обеспечением, типа того же Tether? Они же не могут депегнуться с концами, да?

Наверное, именно так думали криптаны, которые держали свои деньги в стейблкоине от криптобиржи Huobi с говорящим названием HUSD. Странные скачки в его цене наблюдались и раньше, а на прошлой неделе сама биржа внезапно заделистила этот токен — так что его цена упала на 70% до 30 центов за один доллар. Упс!

Из этого графика очевидно, что дела у стейблкоина «Хуюэсдэ» идут, скажем так, в полном соответствии с наименованием тикера

Причем, что там на самом деле происходит с этим токеном, не совсем понятно. Сама биржа Huobi вроде как обещала всё обменять 1:1 на USDT, но при этом 28 октября прекратила принимать депозиты в HUSD. Судя по всему, любые возможности арбитража этого стейбла (читай: обмена его на реальные доллары) в настоящий момент не работают, что и вызвало его резкий депег.

При этом до конца не понятно, нормально ли всё у HUSD с резервами, или там по каким-то причинам образовалась «загадка дыры». В прошлом году общая капитализация HUSD достигала одного миллиарда долларов, ну а сейчас, похоже, стейбл твердыми шагами идет к скорому обнулению. В общем, посмотрим.

* * *

Если подборка новостей показалась вам интересной – буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам и инвестициям.