Блог им. zpetr

SWIFT перевод. Читать всем. Так мне ответил банк

    • 20 октября 2022, 19:44
    • |
    • Сeм
  • Еще

Дед Митяй, здравствуйте.

Мы отправили перевод от 5.10.2022 на сумму хххххх.хх USD на следующий день.
7.10.2022 к нам поступил запрос от другого банка на уточнение дополнительной информации по платежу. Ответ отправили 11.10.2022.
13.10.2022 дополнительно отправили запрос на розыск платежа.
По последнему обновлению gpi-трекера от 20.10.2022, деньги находятся в BOFAUS3NXXX.

Сроки проверки платежа зависят от банка-получателя и его посредников. Мы не знаем их регламенты, при этом у нас есть информация, что со стороны корреспондентов сейчас есть задержки в обработке запросов. С нашей стороны не получится повлиять на эту ситуацию.

После проверки направляют перевод дальше по цепочке в адрес банка-получателя или же направляют обратно к нам.

Деньги у дяди Сема, но вы держитесь. 
С уважением, «Райффайзенбанк»

Т.е. суть в том что СВИФТ никак не регламентируется и нет  регулирующего органа. Иными словами если Сем апроприировал ваши деньги то жаловаться некуда. 
.

★5
38 комментариев
Что значит? Доллары лучше было пропить?
avatar
Олег Кузьмичев, говорили в цб нельзя это говно держать на счетах, так вот я и не держал, нашел им применение за бугром. 
avatar
Дядя Митя, вот поэтому бакс стоит на бирже 61 рубль, а не 81.
avatar
Cash, возможно понимают что ихняя бумажка нынче ничерта не стоит
avatar
Дядя Митя, у нас — да. Квазивалюта. Из-за санкций не выполняет основной функции денег «средства платежа». И это большая проблема для бюджета, который недополучает рубли из-за такого курса.
avatar
Cash, бюджет недополучает рубли
avatar
Borrris, ну так ведь бюджет у нас в рублях, а не в долларах.
avatar
Cash, про рубли ты ее прав. Их можно эмитиповать
avatar
Дядя Митя, можно, но это будет вести к инфляции.
avatar
Дядя Митя, а в какой стране/банке приземлить хотел? и на свой ли счет
avatar
flextrader, в дружественную
avatar
Дядя Митя, в июле пулял арабам, все почти моментально. 

ща на повестке СНГ, и там коррсчет у получателя в DBK Trust americas (по слухам это по комплаэнсу как BofA в твоем случае), и тут очково пока словом. отпишись если все благополучно разрешится.

Можешь кстати в BofA попробовать написать в wire transfers dept
avatar
flextrader, оно никто не знает как решится. Нет регламента
avatar
Дядя Митя, внутренние, в любом случае есть.

можно пассивно просто съесть райфовый ответ о невозможности повлиять, можно пытаться общаться по цепочке, чтоб хоть как-то снизить степень неопределённости. успехов в любом случае 
avatar
flextrader, ничего там не сделать ни самому ни через райф. ВРотшильды не общаются с холопами.
avatar
Дядя Митя, Так если и мы нерезов в акциях придержали, то жаловаться тоже некуда. Теперь кто сильнее тот и прав.
Правил больше нет сказали нам в Америке и Европе.
avatar
Безумству храбрых…
С 28.10 все переводы в долларах, фунтах и швец франках из и в РФ закрываются. Так нам написал наш банк. (БКС)
Сказали что пока в РФ остаются только ГПБ и банк СПб работающие с этими валютными переводами.
Так что по маленьку все схлопывается.!
 
avatar
Искренне сочувствую автору, но… Блин. Я в марте уже для себя решил и тут писал, что безналичные рейхсмарки это токсичный недо-актив для россиян, несущий неприемлемых риски. Давно уже пишут, что некоторые свифт переводы возвращают, а некоторые просто пропадают. Долговые расписки жуликов они такие… опасные. 
avatar
Borrris, Россия и Иран теперь в международной блокаде, только кэш и национальные валюты остаются
avatar
Igor, USDT тож
avatar
Gryphon, вчера потратил час с поддержкой бинанса, выясняя почему перевод другому пользователю не идёт. Пояснили, что внутри Бинанса теперь низзя RU -> EU из-за санкций.  Но, на кошелек можно, слава Будде. Отправил с комсой 30 центов, дошло быстро.
avatar
Gryphon, бодрый вечер!
Не подскажите — брокер в США принимает пополнение только из банка? 

Как-нибудь можно пропихнуть бакс на брок. счёт в США, имея изначально крипту за пазухой??
avatar
Для перевода в США ЕС нужно скупать крипту, если делать свифт в Азию, ОАЭ проблем не будет.
avatar
Автор вроде Z патриотичен а тут «зелень, применение за бугром»:)). нескрепно как то, тем более выглядит жалобно:)))
avatar
ASG, я за ссср
avatar
Дядя Митя, зачем вам это? Ну ушёл и ушёл СССР, никто за него на площади не вышел. Вы ж понимаете — на том уровне презрения и высокомерия к соседям который есть сейчас союз не вернуть. СССР объединял народы а не разъединял
avatar
ASG, такой какой он был, этот СССР, его и не надо возвращать. нам без него лучше.
avatar
ASG, ага, объединял от слово объедал, всех вокруг объединил вокруг кормушки РСФСР, хотя некоторые особо приближённые к кормушке говорили что они всех кормят, развал СССР показал кто кого кормит, а СВО показало за счёт чего шиковала европка.
avatar
Дядя Митя, «не расстанусь с комсомолом, буду вечно молодым!»
avatar
Сочувствую, возможно, перевод застрянет надолго. В мае этого года делали пробный перевод 100 евро со счета в Росбанке на счёт в Revolut через свифт. Перевод шел 5 дней, после чего отобразился на счёте в Revolut в качестве поступления, но зачисления не было — перевод находился в статусе ожидания. В таком статусе он находился в течение 7-10 дней, после чего был отменён и, по всей видимости, отправлен обратно.

Обратно он так и не пришел, куда делся не понятно, можно было связаться с поддержкой револют, но я как-то прокрастинировал данный момент и забил… А потом спустя 5 месяцев, в сентябре, неожиданно на револют произошло зачисление этих самых 100 евро. Что, почему пропустили, без каких-либо объяснений.

П.с. револют это европейский финтех со своим банком, позволяет осуществлять свифт и сепа переводы
avatar
Pavel, поздравляю!
А этот Револют с криптой работает??
avatar
asfa, Он позволяет купить-продать прямо в приложении, некоторые валюты можно переводить со своего кошелька на другой адрес, но не все. Но чтобы зарегистрироваться нужен европейский документ о проживании, внж, ПМЖ или паспорт.
avatar
Pavel, спасибо за инфо!

Но чтобы зарегистрироваться нужен европейский документ о проживании, внж, ПМЖ или паспорт.

мне это не подходит…
avatar
 В марте за пару дней до санкций на банк отправлял Сбером свифт.  Вернулся спустя месяц. Себе д.Сэм точно не оставит. Либо пропустит, либо вернёт. 
avatar

BOFA  уже несколько месяцев как чуть ли не самый  скотский банк-корреспондент, блочит как входящие, так и исходящие.

Вот история петербургского ВЭД-щика (там платежи от юр. лица по ВЭД-контракту, а не частные переводы). Начинал с заказа gpi-tracker в банке-отправителе, в общении с сотрудниками bofa, потом даже до американских регуляторов дошел. В итоге BOFA разблокировала деньги
t.me/swiftTransferProblem/118218

Коллеги, наконец-то завершилась победой наша тяжелая битва с BOFA.
Деньги вернулись нам на счет.
Диспозиция: юр. лицо, активный учвэд, счет в БСПб (в данном кейсе).
Одна их моих бухгалтеров отправила оплату поставщику в Китай в USD. Не уследил, каюсь. Есть же юани, скажете мне вы, и будете совершенно правы. Правда, теперь мы уже умеем и USD в Китай платить, минуя американские кор. банки.
Но вернемся к нашему кейсу с BOFA.
Великое коварство заключалось в том, что в MT-103 его нет, а в качестве корра указан относительно безобидный (по нашему опыту) JP Morgan. Только вот у китайского банка-получателя нет прямых кор. отношений с JPM. И тот отправил платеж через BOFA, где он и застрял 18.06.22. Провода, господа, «это наше все» нынче… Поэтому очень важен контакт с менеджерами по ВЭД банка и РЦ. Маршрут желательно выстроить ДО того, как решено отправить деньги. После поздно махать руками и посыпать голову пеплом.
Мы в очередной раз в этом убедились, когда стало совершенно ясно – платеж застрял. GPI-tracker БСПб не оставлял никаких сомнений.
MT-199 (investigation request) от 30.06.22 – никакого ответа
MT-192 (recall request) от 20.07.22 – никакого ответа
Наглость BOFA не имеет границ – откровенно игнорируют запросы SWIFT.
В конце июля пишу письмо на [email protected]. Прилагаю все документы касательно платежа (договор, инвойс, паспорт директора рос. компании-отправителя, оба MT, GPI-tracker).
Через пару дней получаю их стандартный идиотский ответ — “Unfortunately, we cannot provide you with the information you requested because the wire was not initiated at Bank of America. We recommend that you contact your bank”.
Это меня взорвало окончательно – они смеют мне рекомендовать обращаться в свой банк, когда тот уже направил им и запрос на розыск, и запрос на отзыв?!
19.08.2022 подаю жалобу в consumer protection (CFPB) www.consumerfinance.gov/complaint/
Вскоре получаю ответ от них, что жалоба зарегистрирована, и ответ ожидается в течение 15 дней. Но в особых случаях срок ответа может быть продлен до 60 дней.
23.08.2022 получаю еще одно сообщение от CFPB, что, мол, BOFA пытается разобраться, и им нужно до 60 дней (тот самый максимальный срок на рассмотрение жалобы).
14.09.2022 отправляю еще одну большую жалобу в BOFA на [email protected]. В ней подробнейшим образом расписываю, что и как.
15.09.2022 – деньги вернулись на счет.
Касательно последней жалобы – пока не готов ей делиться. Возможно, я нашел место, куда стукнуть молоточком, как в том анекдоте.
Сейчас веду кейс коллег тоже против BOFA, по результатам можно будет делать какие-то выводы.
И еще – некоторые коллеги пишут, что общаться с BOFA нужно очень уважительно. Так вот – уважительно нужно общаться с теми, кто этого уважения заслуживает. BOFA среди них нет точно. Ни слова уважения в моей переписке с BOFA вы не найдете – максимально жестко, но без хамства, в точном соответствии с правилами ведения деловой переписки.

Всем успехов в нелегкой борьбе!

avatar
Анастасия _, Standard Chartered вроде еще гнуснее
avatar

теги блога Сeм

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн