Блог им. Division_by_zero

Включаем голову-3 : Как заработать на этом кризисе.

Включаем голову-3 : Как заработать на этом кризисе.

Вы достали с этим вашим Ковидом !!!

Давайте лучше в очередной (3-й) раз включим голову, и поговорим о долгосрочных последствиях, и как их использовать при выборе инвестиций и стратегий поведения в жизни.
Для тех, кто хочет смотреть сериал с начала — предыдущие два поста из этого цикла: Раз и два.

Итак, начинаем

Последствие номер 1:
Резкое увеличение дисконта будущего времени и будущих денег.
Как известно из финансовой теории, для того, чтобы пересчитать сумму в 100 долл, которую вы получите в будущем, к текущим деньгам, их надо дисконтировать, используя какую-то процентную ставку.
Проблема в том, что эта процентная ставка выросла в несколько раз, и мы реально не знаем, насколько, ввиду общей неопределенности этого будущего.  Деньги, удовольствия, покупки, путешествия, которые вы откладывали на будущее – только что колоссально обесценились, потому что либо в этом будущем вы не сможете потратить деньги, потому что двинете коня от очередного вируса, или не сможете поехать в путешествие, потому что везде карантин.
Как результат –снижаются стимулы откладывать на будущее, копить на пенсию, и вообще работать для достижения каких то целей.
Результатом будет то, что многие люди, которые могут прекратить работать и уйти на пенсию, либо потому что у них достаточно сбережений, либо потому что у них уже накопился стаж для выхода на пенсию – просто бросят работать и постараются получить от жизни все удовольствия, пока есть возможность. В сочетании с уже произошедшими массовыми увольнениями и неизбежно более тяжелым рынком труда – это значит, что масса людей просто выпадет из телеги и перестанет участвовать в рынке труда. Будут курить бамбук и жить на сбережения
Что это означает для инвестора ?   Как ни странно, привлекательность круизных компаний. Круизы – это любимое развлечение пенсионеров из золотого миллиарда. Те круизные компании, которые выживут – адаптируются к новой реальности. Поставят системы био -очистки воздуха в свои замкнутые вентиляционные циклы, обеспечат повальное тестирование на борту, страховки от заболевания, может схемы эвакуации какие нибудь
Только перед тем, как покупать круизные компании, давайте посмотрим, кто из них выживет.

Последствие номер 2:
Введение гарантированного минимального дохода в ряде стран.
Собственно, эксперимент уже начался. В Канаде, где я сейчас живу, деньги разбрасывают с вертолета всем, кто потерял работу или просто испытывает финансовые сложности. 
Есть федеральная программа, которая платит 2 тысячи долларов в месяц. Я на прошлой неделе на нее подался. Никаких документов не надо было даже предоставлять, доказывающих, что ты без работы. Зашел на сайт налогового ведомства со своим номером налогоплательщика, и нажал на 2 кнопки. 
Весь процесс занял 20 секунд. Через 3 дня у меня на счете было два поступления по 2000 долл, за апрель и за март.
Рано или поздно всем придет в голову мысль – почему бы эту программу раздачи денег просто всем не сделать постоянной, и отменить всю фигову тучу других программ, на администирирование которых тратится куча времени и сил? Просто платить 2 штуки в месяц всем, вне зависимости от того, работают они или нет? И начинать взымать налоги с суммы, превышающей 24 тысячи в год.
Что это означает для инвестора ?   Наверное, что компании, которые продают дешевую жрачку, пиво, марихуану ( там где она легализована) — это хорошие инвестиции

Последствие номер 3:
Резкий рост доли интернет-продаж и еще большее увеличение веса таких гигантов, как амазон, алибаба и т д.
Многие люди, которые прохладно относились к покупкам в интернете, вынужены были к ним прибегнуть на карантине, и войдут во вкус. Многие физические магазины просто не переживут карантина, и их тоже заменит Амазон. Результатом будет резкое увеличение доли рынка Амазона не только в интернет продажах, но и во всем ритейле.

Что это означает для инвестора ?   Акции амазона здорово подросли во время этого кризиса,но я все равно считаю, что их надо покупать. Вполне возможно, что они еще не отыграли ту доминантную позицию, в которой окажется Амазон, когда уляжется пыль 

Последствие номер 4
Резкое, на порядок,  увеличение инвестиций в биотех
Государства будут объявлять массивные программы инвестиций в биозащиту населения, по размаху и пафосу сопоставимые с лунной программой. Будет резко увеличена пропускная способность мед учереждений и созданы резервные мощности, которые будет легко ввести в действие. То есть, маятник качнется от недоинвестирования в эпидемиологическую защиту, в сторону переинвестирования

Что это значит для инвестора ? Покупать мою любимую компанию – Данахер. Они специализирутся на оборудовании и расходниках для лабораторий, то есть являются магазином, которые продает лопаты на золотой лихорадке. Отдельные старатели могут разориться, но магазин по продаже лопат будет всегда процветать.

Последствие номер 5 
Уход всей жизни в виртуальную реальностью
Помните последний фильм Спилберга “Ready player one” ?
Как-то так совпало, что накануне пандемии вышли первые автономные очки для VR – Oculus Quest,  первые реально крутые не-автономные очки Valve Index и первая сделанная специально-для-VR качественная стрелялка Half Life Alyx. 
Я купил себе этот Oculus Quest,  и ребята – это заявка на успех. Еще чуть чуть, появятся приложения с приспособленями, имитирующими бег как в том фильме, с тактильными перчатками, и народ начнет массово переселяться в VR.  Все равно на улицу выходить нельзя !
Что это значит для инвестора ? Если честно – понятия не имею. Если у кого то есть идеи – пишите в комментах

И как всегда – если понравилось, лайкайте профиль, подписывайтесь на блог
UPDATE:
По последнему пункту — я думаю, надо покупать Nvidia. Несмотря на наличие облачных игровых сервисов для десктопов типа Google Stadia и GEGorce Now, единственный способ получить VR c хорошим FPS сейчас — это иметь локальный комп, с очень быстрой графической карточкой, а там у Nvidia сейчас неоспоримая монополия, AMD только пытается что то сделать на этом рынке. Взрывной рост VR обеспечит потребность в продуктах Nvidia на многие годы. Плюс — никто не отменял нейронные сети и самодвижущие авто.

 

★23
73 комментария
В Финляндии, насколько я помню, вводили базовый доход, а потом отменили. Что сейчас изменилось, что он должен быть введен?

С отменой карантина отменят и выплаты, я считаю. Уж очень эта идея опасна, гиперинфляцию вызвать может.
Плантатор Мигель, «Покупать мою любимую компанию – Да нахер.»

Улыбнуло название компании))
avatar
как ты в Канаду то попал?
Гаврила Петрович, имигрировал в 2000 г. по их программе проффесиональной иммиграции. Тогда это было очень просто. Сейчас увы все усложнилось, и в программу добавился элемент лотереи
avatar
Андрей Л. (Гуру Хренов), Вы умышленно не сказали что в Канаде платят не просто 2000 долларов, а только лишившимся работы из за COVID, в течение 4х месяцев и Канадских долларов. Это по курсу 1400$ США.
avatar
Егор, в теории — только лишившимся работы, да
на практике — для получения не надо предоставлять абсолютно никаких справок
а про 4 месяца — сомневаюсь я, что на этом все закончится
avatar
Егор, В рф со всеми! справками 1500 рублей.
это по курсу 20$ США

в 70 раз меньше.

А без справок только через суд.
avatar
В развитие п.5- индустрия игр.
по последнему пункту, вероятно инфраструктурные компании (интернет), датацентры DLR EQIX. Облака MSFT AMZN. провайдеры VZ  T.  ну и так далее каналы связи, сетевое оборудование, программы, кибер безопасность
avatar
Владислав, согласен, Майкрософт — очень годная инвестиция, равно как и конторы типа cyberark и okta
avatar
Андрей Л. (Гуру Хренов), на эти можно посмотреть FTNT, NET, CRWD
avatar
Андрей Л. (Гуру Хренов), народ начнет массово переселяться в VR.  Все равно на улицу выходить нельзя !
Что это значит для инвестора ?
Это значит, что жить можно будет в капсульном, съёмном жилье всю жизнь, а жену, путешествия, супер кар, яхту, личный самолёт и вообще все желания заменят очки реальности.  Думаю, что в таких очках можно будет есть любую баланду, а благодаря очкам реальности будет казаться, что сидишь в ресторане с супер моделью и на столе деликатесы.
Как бы получается, что деньги особо и ненужны.  Какая то работа, капсульная лежанка, очки реальности и порошковая еда. Это похоже на Рай на Земле!
N 6 акции похоронных компаний ( если есть такие).
avatar
Лабиринтов Сергей, похоронный бизнес — это УГ
Не надо туда лезть, я это как специалист говорю
avatar
Андрей Л. (Гуру Хренов), Ну возможно,  в сам бизнес лезть и не надо, но если бы торговались акции, я бы немного прикупил. 
avatar
Лабиринтов Сергей, есть конторы, которые этим занимаются - SCI (тикер) например
как говорится-гуд лак
avatar
Андрей Л. (Гуру Хренов), Ес оф кос — спасибо за инфу. 
avatar

1) Люди могут наоборот начать копить на подушку безопасности.
2) Минимальный доход не нашёл актуальности в мирное время в других странах, так что после кризиса его быстро порежут.
3) Вопрос в том какие товары вы будете покупать через амазон. Картошку, рис и детские памперсы скорее всего всё равно будут брать в ближайшем супермаркете, а вкупе с ударом по кошелькам простых людей в ближайшее время может быть даже снижение продаж онлайн магазинов.
4) Никто не будет делать 300% запас на случай ЧП. Потому что запас в данном случае как раз таки тянет карман. За любой техникой надо следить, помещения обслуживать, персоналу платить, препараты в резервах обновлять (всё конечно). А это нереальное повышение издержек.
5) Старшие возраста всё равно не уйдут в ВР, это не в их вкусе. А молодёжь будет туда лезть по мере доступности технологии, не более того.

avatar
Пётр Новак, по поводу пункта номер 4 — тут рациональное мышление уже не играет никакой роли
Никакие издержки не остановят политиков, которые захотят показать избирателям свою крутизну. Будет выброшена куча денег на защиту от инфекций, никто их считать не будет. 
По всем остальным Вашим пунктам — время покажет :-)
avatar
Андрей Л. (Гуру Хренов), Трамп тоже обещал построить стену с Мексикой и как-то ему это не особо дали.
avatar
Пётр Новак, стена строится потихоньку, никого не спрашивают
avatar
Ах, так вы в Канаде. Так здесь вам не тут. И он, таки, учит нас как деньги зарабатывать.))
Там у вас, в Канаде, российский тракторный заводик есть. Г-н ПЖ его и так, и этак звал в родные пенаты переехать на ПМЖ. Не хочет. Говорит, климат не тот.
В нашем суровом климате деньги на туроператорах не заработаешь.) И на всем прочем тоже.
avatar
Что это значит для инвестора ? Если честно – понятия не имею.

😄😄😄
avatar
Купите акции Moderna, вакцина уже на подходе и будет Вам счастье   
bloknot.ru/v-mire/pervy-j-v-mire-dobrovolets-ispy-tatel-vaktsiny-ot-koronavirusa-rasskazal-o-svoih-oshhushheniyah-667722.html
avatar
Marsovich, никогда, ни при каких условиях, не надо покупать ничего, руководствуясь таким примитивным пониманием мира и причинно-следственных связей.
Это уровень Васи, я его прошел лет 20 назад.
avatar
По п.1
Разве ставка дисконтирования не снизилась наоборот?
Ведь текущие % ставки по всему миру упали. Деньги подешевели.
Инфляция также упала или остается крайне низкой. Кое-где даже видна дефляция.

Дисконтировать почти нечего. Не?
avatar
Intrinsic value, дисконт, который люди используют при принятии решений о отложенном потреблении — состоит из психологической компоненты в значительной степени.
А эта компонента выросла с нуля (все будет нештяк через 10 лет, работай Вася, копи на кондо во флориде) до стопицот (через 10 лет может быть такая жопа, что лучше отложенные деньги потратить как только снимут карантин и вообще ну ее нафиг, эту работу)
avatar
Андрей Л. (Гуру Хренов), вы формулу дисконтирования видели? Как там учтено то, что вы сейчас написали? ПросвЯтите плз
avatar
Intrinsic value, я столько формул в жизни видел, что Вам и не снилось
Люди принимают решения исходя из психологических факторов
Например, у вас отложено на пенсию, которая будет через 10 лет, скажем, 5 миллионов долларов. И вот вам доктор объявляет, что у вас рак, и жить вам осталось три года.  Что вы будете делать в такой ситуации? Полезете в книгу по финансам искать формулу дисконтирования ? 
Или осознаете что ваша личная формула дисконтирования на горизонте 10 лет дает вам ноль для Present Value, снимете ваши деньги сейчас, прекратите работать, и потратите их на блэкждек со шлюхами ?
То, что происходит сейчас с ковидом — это такой коллективный рак, который сильно обесценивает будущее, если не с точки зрения его наличия ( допустим, мы доживем), то с точки зрения его качества (сидеть под карантином хз сколько, и непонятно когда появится очередной вирус)
avatar
Андрей Л. (Гуру Хренов), очень много бла бла. Формулу, которую ты столько раз, формулу. С этим, изложенным тобой фактором…
avatar
Intrinsic value, то, что вы не в состоянии это понять — еще не значит, что это не имеет смысла
avatar
;)))
Упрямость твоя обьяснима, Андрей.
Ошибка не страшна.
Настаивание на заблуждении- делает слабее.

Термин дисконтирования приятен, звучен. Особенно в первой части текста. Дает вес. Хомячкам. Которые естеств не заметили косячка.
Тут на страже всегда.овнюки типа меня;)
Все, покедова, гуру хренов;)))
avatar
Intrinsic value, 

Это просто оценка.

Сейчас процент падает, потому, что все страны печатают деньги.
Боятся дефляции.
И правильно делают.
Получить в пандемию еще и дефляцию это будет эпик фейл.
avatar
Антон, что ты пытаешься мне обьяснить?
avatar
Intrinsic value, нулевая (отрицательная) ставка которая сейчас на фиатные деньги.
никак не влияет на сбережения.

печатая новые женьги государства рамывают обесценившиеся в результате пандемии долги.

Сбережения и длинные деньги домохозяйств уничтожаются.

Это демотивирует людей откладывать.
Об этом и пишет автор.
Более короткий срок прогнозирования у домохозяйств.
"Резкое увеличение дисконта будущего времени и будущих денег."
avatar
Антон Б, мне по-боку это.
Он применил термин дисконтирование. И применил его в растущем ключе.
Я попытался объясниться и попросил привести формулу дисконтирования где вот это вот все (потребительские инфляционные ожидания).
Ты, похоже, тоже философ бла-бла. Мне лень учить вас, гуру диванных;)
Все, иди туда же, в пень…
avatar
уйти на пенсию, либо потому что у них достаточно сбережений
дело говоришь, пока не окончательно состарился
работать 
постоянно зарабатывать на этой постояно растущей экономике просто надоело, но есть одно но!
Государства устроят вам всем инфляцию и будете сидеть с голыми телесами, а деньги в который раз уже превратятся в бумагу, так что надо покупать в крисиз что?
материальне блага-недвижимости и то что принесет тебе хоть какойто профит в будущем — например покупка подвала бывшего ночного клуба по бросовым ценам и открытие там чего-то такого, растакого.
avatar
Всё верно кроме VR — боюсь и в этот раз он не взлетит :(
avatar
тема гуд… мы счас видем будущее… удаленная работа, удаленное обучение, телемедицина, рестораны доставки еды, службы доставки, чистое небо, экология...

пустые города и дороги… имхо один кризис толкнул прогрес лет на 10-15 вперед пинком под зад
avatar
Ну а что в амазон такого, что не могут повторить другие и надо платить за нее 100 прибылей?
Например, в России много конкурирующих площадок, а в америке тупые что ли?
avatar
Григорий, думаю, повторить могут, но Амазон уже впереди них, например, по используемым технологиям… остальные будут догонять
avatar
Владимир С., какие там технологии, чего нет у других?
avatar
Григорий, не тупые в америке, а консервативные. Убожеская, сохранившаяся имперская система исчислений яркий тому пример :)

Люди привыкли покупать на амазон, люди доверяют амазон, у амазон лучший сервис, амазон крутит одно место производителям на лучшие скидки на товары.

Поэтому в отдельных отраслях, как например одежда ещё могут быть конкуренты, но рано или поздно они будут поглащены или не переживут очередной кризис.
avatar
Henry, понятно, консервативные я тоже так думаю. Но амазон это же чистая доставка, без примерочных. Вот что будет, если там появится типа вайлдберриз?

avatar
Григорий, хз, как дела обстоят в США, но там где я живу, в Дубае. Можно заказать все размеры, выбрать один, неподошедшее вернуть. amazon.ae или местный аналог noon.com

Это чем-то отличается от бизнес модели Вайлдберриз.
avatar
Григорий, амазон уже отожрал под себя рынок… т.е платят за рынок… как пример 2 нефтяные компании прибыль одинаковая… но у одной разведанных  запасов нефти в 10 раз больше другой... 
avatar
 Да и Амазон это не только онлайн магазин это ещё и облачные технологии, например тот же AWS, это и развлекательные сервисы, это и доходы с рекламы товаров на площадке от производителей.
avatar
чего-то тикеров REIT мы в прошлом посте не дождались… Неужели там всё так грустно даже сейчас?
avatar
Алексей, рынок так внезапно попер вверх, что вопрос пока что снялся
я по-прежнему не вижу дешевых REIT-ов, достойных покупки, кроме купленных мной 18 марта, в момент когда yield был 23%, акций RA (brookfield real assets).
Да и тот не REIT, а структурный продукт. С тех пор подрос на 50%
Я продолжаю следить за этой темой и напишу если будет что
Я по-прежнему считаю, что яд еще не разлился по системе, и пока не видно, кто купался без трусов
avatar
Про безусловный минимальный доход порадовало.

Ничего более бредового не слышал!

Такая система никогда не сможет существовать.
И вам, как человеку мыслящему, должно быть это понятно «по определению».

Ну мне так казалось! )


Теперь я понимаю ПОЧЕМУ мошенники никогда не переведутся. И почему у них так хорошо получается «окучивать» людей.
А ведь им реально попадаются люди с высшим образованием. И люди интеллектуальных профессий.

Которые потом сами диву даются, что так легко и бездарно попались!!!

«На всякого мудреца довольно простоты»©


Всякий мудрец не со всех сторон мудрец.
И где-то он СОВСЕМ НЕ-мудрец!


В какие только НЕБЫЛИЦЫ человек не готов поовеериить!..
Борян Буффетoff, отказываюсь верить, что этот коммент не был написан под изменяющими сознание веществами
avatar
Андрей Л. (Гуру Хренов), хорошая попытка...

Но плохая! )))))


Обиделся, значит?
Ну ладно...

Бывает!
Андрей Л. (Гуру Хренов), аа! Или вы про свой коммент писали?

Сразу не врубаюсь...
Сорри!
Kolyan, а как будет делать Вася? Вася в жопе по любому, если следовать вашему сценарию
avatar
Раздачи «работают» когда есть переходные периоды между текущей экономикой и превращением в экономику мобилизацинную/почти полувоенную.
При длительной схеме выделяемая сумма будет бешено обесцениваться до момента когда будет возможно допечатывать за счет раннее наработанной товарной массы.
Одно можно предположить все перейдут в затяжной период экономии на всем и все постараются уйти в виртуализацию.
avatar
Сергей, правильно.

Это будет гиперинфляция.
Это будет «Веймарская Республика»©

И для того, чтобы её не было государство “может например”… где-то добывать золото или крипто-валюты… что-то что нельзя бесконтрольно и бесконечно «клонировать»… и выделять своим гражданам.

То есть золото будет ходить по кругу. Человеку выделили. Он его подержал. И отдал за какую-то «ценность» дальше.

Либо не отдал!
За бесплатно он его не отдаст.

А стало быть государство должно приложить к этому усилия.

Что-то предложить «взамен».
А для этого САМО это «взамен» где-нибудь «взять».

Помните как в мультике?
(Ну почти.)

«Чтобы продать что-нибудь ненужное — нужно сначала КУПИТЬ что-нибудь НЕНУЖНОЕ.»©


Вот когда “ТАК” представишь, тогда сразу всё встаёт на свои места. И любые вопросы отпадают.

Потому что видно, что должны быть усилия.
«Ценность» она “изниоткуда” не берётся.

А если берётся. То это и есть.
Инфляционная экономика!

Другого и быть не может!
К гадалке не ходи!
P.S.
Я к примеру ещё ДО эксперимента с безусловным базовым доходом. Ещё в Финляндии. УЖЕ знал чем он закончится.

Даже проверять не требовалось!

(Но это же, блин, «Британские Учёные»©!!!

Обидно, что уже и нобелевские лауреаты тоже постепенно превращаются в таковых вот Британских Учёных.
Чего уж о ДРУГИХ вообще говорить! ))

Достаточно было знать «Закон Спроса и Предложения».
Базовый закон для экономики!

И кстати, пожалуй что, ЕДИНСТВЕННЫЙ который действительно БЕССПОРНЫЙ!

Ну и «Парадокс Воды и Бриллиантов»©.

С него вообще начинается изучение экономики.

(Остальная экономика — это уже вполне себе ЛЖЕНАУКА!!!
Ну окромя может «микроэкономики» и «бухгалтерского учёта».

Хотя и там, если быть совсем уж точным, есть свои «нюансы». Казусы. И манипуляции, на них основанные. «Фокусы»©)
Согласен!
avatar
Вы забыли про теслу сказать — за ней будущее. И AMD ещё. А ещё wallmart всегда в кризисы растёт, поскольку еду всё равно все покупают. И Netflix тоже очень перспективная компания.
avatar
alvin, за теслой будущее конечно, но для покупки она станет привлекательной только если еще упадет как следует
avatar
Андрей, а сам чего-то из написанного купил сейчас? Все еще ждешь кровь на улицах америки, а то ФРС деньгами все залил и не важно сколько народу умирает.
avatar
Andrey, я купил, удачно, на самом дне, 18 марта, RA и MCD
avatar
OMG! Хочу фьючерс на марихуану! ))) 
Тикер типа CNBS, MRJN или STF& )))
avatar
Уже по амплитуде возмущения заметно, что пост попал в цель. 
NvidiaТеслы это Нокии/Нетскейпы из 90ых, Майспезы 00-ых, их потом вынесут/об-антимонополят и раздербанят на новые фрагменты. Но тренд верный. 
avatar
я сам давно задумывался, что скоро народ пересядет в VR  и моя реальная рыбалка (у меня платный пруд, спортивная рыбалка) накроется.
вечных бизнесов не существует...
казалось бы, электричество ни чем не заменишь, но и это может трансформироваться в индивидуальные системы. Мой сосед выращивает на своих гектарах саженцы ореха на продажу, мы живем в горах, у меня электричество сетевое, а он сразу, в 2009 году поставил ветряки.
avatar
Konstantinpt, я за возможность что то поймать готов буду платить всегда, как и многие люди
avatar
Дисконтирование будущего — сомневаюсь, ковид это же смертный приговор, чтобы жизнь кардинально пересматривать. Вакцину сделают и будет влияние как от свиного гриппа, Эболы и прочего — то есть никакого. 
Гарантированный доход — сложно представить, такая экономика начнет проигрывать глобальную конкуренцию странам без него. Система пособий и так уже довольно щедрая.
Насчет остального все верно, онлайн компании получат толчок. Проблема в том что их не укатывают, поэтому вряд ли там будут гигантские апсайды. Самое выгодное смотреть то, что укатают незаслуженно в разы и выкупать это, а сектор неважен.
avatar

теги блога Гуру Хренов

....все тэги



UPDONW