Блог им. Alkar3

Оцените портфель новичка на долгосрок

    • 20 августа 2019, 15:10
    • |
    • Alex
  • Еще
Есть накопления, которые откладывал на квартиру, посчитал, аренда выгоднее покупки, а покупка недвиги не менее рискована по сравнению с другими типами вложений, особенно с учетом того, что если кризис будет — то квартира и расходы на нее будут, а вот работы может не стать, да и сбережений для выгодных вложений не будет.

короче в итоге решил так распределить:

50% — валюта на депозите под 3.3% годовых
20% — свое дело
20% — фондовый рынок
10% — высокорискованные активы

Цель — хороший пассивный доход, который бы позволил арендовать квартиру в Москве/МО, а если что,  то переехать в другую страну+накопления на пенсию + для закупки недвиги/акций в очередной кризис, который рано или поздно будет.

Потратил уже слишком много времени. Пришел к выводу, что надо меньше думать и больше действовать.
А то это свое дело уже 1.5 года откладываю. А на 10% рисковых вложений уже несколько месяцев ушло времени на изучение темы.

Да на зарплате больше бы получил, если бы меньше читал, изучал все эти инвестиции.

Короче, много чего изучил но поверхностно и такой портфель сформировал, просьба покритиковать, если не стоит брать что-то или дополнить:

российские компании:

алроса
башнефть-п
газпром
газпромнефть
лента
магнит
мосбиржа
новатэк
норникель
сургутнефтегаз-п
татнефть
X5 Retail Group (Пятерочка)

еще эти смотрел, как понял тут надо ждать и сейчас не стоит брать:
Полиметалл 
Магнитогорск.мет.комб   
северсталь   
РУСАЛ    
НЛМК   
ЧТПЗ   

Фонды всех стран, что есть для диверсификации:
SBSP?/FXUS (слышал, что в пифах сбера доходность выше, так как налоги на дивиденды не платят)
FXCN
FXAU
FXDE
FXUK


Еврооблигации:
FXTB (Короткие облиги США)
RUS-28+евробонды газпрома? или SBCB (FXRU)? — что тут выбрать лучше?
Слышал вроде рус-28 от налогов освободили, потому лучше их?

или лучше вместо них, больше акций или етфов по странам?

ps: в качестве брокера выбрал сбербанк




Пообщался с приятелем. которому тоже фондовый рынок стал любопытен и увлекается графиками, в итоге вот его мнение:

газпром — брать, он и сам возьмет, как увидел график в восторге от него. говорит накопление огромное было, и сейчас начался рост.

лента — в целом говорит неплохо, но может еще ниже пойти.
мтс — накопление, может будет рост.
мосбиржа — риск санкций, потому не стоит брать.
сургутнефтегаз-п — наблюдать, в ближайшее время может быть взять по 27

новатэк+-
норникель+-
X5 Retail Group (Пятерочка) — хз, история короткая

алроса — рано, ждать
газпромнефть — на хаях
татнефть — ждать ?
башнефть-п — не стоит? по тех.анализу
★1
14 комментариев
Я бы от Алросы и Магнита держался подальше.
Так тебе пассивный доход или накопления?  Для дохода надо брать акции с хорошими и регулярными дивами,  но не магнит или х5)) Мосбиржа, новатэк и газпромнефть тоже ими не балуют совсем.  А вот рост они могут показать, но на большом временном интервале, возможно тебя уже выселят за неуплату к тому времени)) Поэтому большой вопрос что и как ты изучал «несколько месяцев»!))  про ДД можно посмотреть раздел соответствующий на смарт-лабе. 
avatar
borracho,
пассивный доход — за счет своего бизнеса
увеличение капитала — высокорискованные активы, которые могут дать х2-х100, но могут и вообще в ноль уйти.

а фондовый рынок рассматриваю, как альтернативу депозиту.
Который сейчас может упасть, но потом вырасти, и в среднем за несколько лет, но может и 10 лет — будет выгоднее депозита или квартиры.

а дивидендные или не дивидедные акции — всеравно, главное чтобы стоимость портфеля росла.
avatar
Alex, а фондовый рынок рассматриваю, как альтернативу депозиту.
Который сейчас может упасть, но потом вырасти, и в среднем за несколько лет, но может и 10 лет — будет выгоднее депозита или квартиры.
что бы это была альтерантаива депозита это нужно хорошо постараться. А если купить и сидеть на попе ровно -уйдет в минус 
avatar
Кикимора, почему? если посмотреть индексы. то они выгоднее депозитов.
ртс в среднем около 7-8% в год рос за последние 14 лет, А депозиты на уровне 2-5%.

Причем этот период охватывает 2 кризиса 2008 и 2014 года. И в среднем — это всеравно выгоднее.
avatar
Кикимора, практически все растет.
Ну а если упадет — так диверсификация.

А что еще делать?
депозиты съедает инфляция.
квартиры — падают в цене от девальвации,  падения покупательной способности, перекупленности, амортизации, налогов

Фондовый рынок же растет, да есть спады, но потом всеравно растет. Сколько кризисов уже прошло, а цена только выше и великая депрессия, и бум доткомов, и ипотечный кризис, ну и прочие о которых не помню. И не смотря на это рынки растут.

Не понимаю, что делают люди на подобных сайтах, которые считают, что лучше держать на депозитах или в квартире :)


Кстати — АСВ еще не гарантия, слышал, что есть две бухгалтерии, и для АСВ отдельную делают.
а если будет дефолт, денег на всех не хватит, будет как в 98 году, когда по курсу в 3 раза ниже конвертировали в рубли.

Или сейчас санкции наложат, и банки отберут деньги, сконвертировав по невыгодному курсу.

Или по 115фз заблокируют и потребуют кучу документов и не отдадут деньги.
Уже не раз встречал подобное на форумах.
avatar
Кикимора, 2 года — это не срок для акций. надо смотреть сроки 5-10-15-20 лет.
avatar
50% — валюта на депозите под 3.3% годовых

коммерческий банк может и не отдать.  Только короткие векселя США — доходность 1,2-1,4%


российские компании:

а зачем они нужны?  13% вычет ИИС не компенсирует рисков приобретения  акций РФ

FXCN
FXAU
FXDE
FXUK


стоимость содержания  очень высокая. Очень дорогой инструмент по сравнению с аналогами

газпром — брать, он и сам возьмет, как увидел график в восторге от него. говорит накопление огромное было, и сейчас начался рост.

может вам есть смысл посмотреть на стоимость газа?

мосбиржа
новатэк
норникель
сургутнефтегаз-п
татнефть
если  я оставлю в рублях 25-30% портфеля. Эти акции я бы брал. Момент входа -  РТС стоит меньше 12 бочек нефти

avatar
Богдан, 
коммерческий банк может и не отдать. 
в РСХБ еще недавно были пополняемые вклады на 2.5-3 года.

Только короткие векселя США — доходность 1,2-1,4%
это FXTB? слишком мало :(
 начал гуглить, пишут ~2%. Попробовал посчитать сам:

с 04.04.2019 по 12.08.2019
finexetf.ru/product/detail/2293/
за 130 дней принес 0.8%, т.е. выходит 2.24% в год, ну и комиссия 0.2%.
Впрочем тогда да, проще положить на депозит. И доход выше, и валютной переоценки не будет.
а зачем они нужны?
для диверсификации, да и по истории индекс РТС в валюте за 14 лет дает около 7-8% годовых, а если еще более ранний срок взять, то еще больше.
Что в общем-то хороший результат.
Тем более поидее, если рубль упадет, зарплаты в валюте снизятся, а следовательно валютная выручка компаний экспортеров вырастет, а значит вырастут и дивиденды и стоимость. такая вот у меня логика.


стоимость содержания  очень высокая. Очень дорогой инструмент по сравнению с аналогами
а какие есть аналоги?
Вижу в приложении пифы сбера на рынок США и России, там да, слышал не смотря на бОльшие комиссии, за счет меньших налогов лучше результат, чем у FXRU и RUSE.

В гугле аналоги не выдает.

может вам есть смысл посмотреть на стоимость газа

а какое это имеет значение?
ну подешевеет, станут продавать больше.
кроме того там же еще и нефть.
Ну и главное — это графики.
Как показывает практика на другом рынке, рынок двигают деньги и это видно на графике, а новости уже потом только выходят новости.
По графикам видны уровни, на которых идет накопление, распределение.
Вот он говорил газпром долго накапливали, закупали  и начали пампить его. Но не смотря на то, что он уже вырос, говорит по свечам и объемам виден интерес покупателя, а продавцов по нет.
avatar
Alex, 

я вам высказал своё мнение. Мнение обдуманное и просчитанное с сентября 2018 года.  Просто Вы начинаете путь, который я начинал в сентябре 2018, и ещё пережил на фонде 2008 год. и мне 43 года и я помню отчётливо и 1998 год, и 1992


ещё совет  — на Финаме есть отличные статьи — кризис.
Там пишут те кто и сейчас работает на фонде,  как они переживали  1998 и 2008 год. 

вы делайте так как считаете нужным.
а какие есть аналоги?

у меня открытый профиль — смотрите где и что я комментировал, какие статьи писал.  Всё не перескажешь.


ну подешевеет, станут продавать больше. 


а кто сказал что требуется больше, чем сейчас? Была бы потребность больше — цена на споте была бы другая

avatar

теги блога Alex

....все тэги



UPDONW