Блог им. international_fund

ВТБ самый недооцененный государственный банк, потенциал роста акций ВТБ более 300%

  ВТБ самый недооцененный государственный банк, потенциал роста акций ВТБ более 300%

Капитализация группы ВТБ на сегодняшний день 458 млрд. руб., прибыль Банка ВТБ по РСБУ  за 2018 год  256 млрд. руб. капитал Банка ВТБ 1 583 млрд. руб. активы 14 трлн.  руб.

www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=327&date1=2019-01-01&date2=2018-01-01

 

Группа ВТБ сейчас стоит меньше чем прибыль за 2 года, и в 3 раза меньше чем капитал банка.

 

За последние 3 года:

 

активы Банка ВТБ входящего в группу ВТБ выросли более чем на 48%, прибыль выросла более чем на 400%, капитал вырос более чем на 56%

www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=327&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2019-01-01&date2=2016-01-01

 

 активы Почта Банка входящего в группу ВТБ выросли более чем на 400%, прибыль выросла более чем на 700%, капитал вырос более чем на 500%

www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=194275&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2019-01-01&date2=2016-01-01

 

В мировой практике обычно банки продаются с премией к капиталу банка, так как капитал одного только Банка ВТБ входящего в группу ВТБ составляет на сегодняшний день 1 583 млрд. рублей, то цена акций должна вырасти с текущей цены более чем в 3 раза до 11 копеек минимум.

 

Рекомендация покупать акции ВТБ с целью 11 копеек за акцию.

Наблюдательный совет ВТБ на заседании 23 апреля утвердил стратегию развития группы ВТБ на 2019—2022 годы. Документ предполагает достижение прибыли в размере более 300 млрд рублей к концу 2022 года, говорится в пресс-релизе группы.

«Усиление клиентских позиций позволит ВТБ к концу 2022 года достичь прибыли в размере более 300 миллиардов рублей при рентабельности собственных средств (ROE) 15%», — отмечается в стратегии.

Согласно стратегии, первоочередной задачей будет усиление бизнес-модели в части постановки клиента и его удовлетворенности в центр усилий группы. «ВТБ ставит своей целью стать банком первого выбора для клиентов и обеспечить лидирующие позиции по качеству сервиса и удобству клиентских путей», — говорится в документе.

Второй задачей является ускорение цифровизации бизнеса. Это предполагает существенный рост доли цифровых каналов во взаимодействии с клиентом: более 50% продаж к концу 2022 года будут полностью цифровыми и не потребуют визита в отделение. Более 80% сервисных операций будут переведены в дистанционные каналы, 100% продуктов будут доступны клиентам в электронных каналах.

Важной задачей в стратегии называется построение передовой операционно-технологической платформы. «Ее основу составит микросервисная IT-архитектура нового поколения, которая создаст конкурентные преимущества группы по скорости внедрения технологических решений и вывода новых сервисов на рынок. Будет сформирована единая операционная фабрика, которая обеспечит высокую надежность, масштабируемость и эффективность операционных процессов», — говорится в документе.

Планируются инвестиции в технологические решения для создания лидирующих решений по таким направлениям, «как развертывание платформ биометрической идентификации, роботизации и продвинутой аналитики, виртуализация процессов на основе технологий искусственного интеллекта, создание системы открытых интерфейсов для оперативной интеграции с партнерами, автоматизация облачной инфраструктуры для ускорения и масштабирования мощностей».

«Ключевым фактором решения данных задач станет ускорение реагирования банка на изменение рынка и клиентского спроса и продвижение таких ценностей корпоративной культуры, как инновационность, вовлеченность, нацеленность на результат и командная работа», — подчеркивается в релизе.

Последовательное продвижение по этим направлениям, рассчитывают в ВТБ, позволит группе усилить позиции на рынке во всех клиентских сегментах в период 2019—2022 годов: увеличить клиентскую базу в рознице в 1,5 раза, до 18 млн клиентов, при повышении доли рынка в кредитовании физических лиц до 22% и, соответственно, доли кредитов физлицам в кредитном портфеле группы до 35%.

Кроме того, в привлеченных средствах розничных клиентов запланировано повышение доли рынка до 20% при ускоренном росте остатков на текущих и накопительных счетах, доля которых в структуре средств физлиц будет существенно увеличена. Также в группе намерены добиться удвоения клиентской базы малого и среднего бизнеса при росте среднего дохода на 15—35% в зависимости от подсегмента.

Инвестиционные идеи, новости, аналитика на канале в Telegram http://t.me/investment_fund

Инвестициoнный фонд https://www.comon.ru/user/investmentfond/strategy/detail/?id=15023



 

  • обсудить на форуме:
  • ВТБ
60 комментариев
потенциал 300% — круто — т.е. до 14 копеек- выше ИПО?
avatar
Бланш, при рекордной прибыли и акции должны обновить свой исторический максимум, индекс ММВБ и Сбербанк обновили исторический максимум, пора ВТБ их догонять и обновлять исторический максимум 17 копеек.
avatar
Ждем допку)
Александр Тихонов, Вы ждите что хотите, а мы нарастили позицию по ВТБ и ждем рекордной прибыли и сильного роста акций.
avatar
Международный фонд, Красавцы


avatar
Рекордный рост в минус 300%?
avatar
Остап1978, у ВТБ падать уже некуда он итак на минимуме за 10 лет, а вернуться на 13 копеек может легко, это почти 400% к текущей цене.
avatar
Международный фонд, с такими как Костин и ко у ВТБ дна нет.
avatar
Остап1978, недельный график откройте по ВТБ с 2008 года и увидите боковик от 3,5 копеек до 8 копеек и выше.
avatar
Международный фонд, почему доп эмиссию не смотрите?
avatar
Бил Денбро, допэмиссия была давно и после нее акции ВТБ уже стоили более 8 копеек при меньшей прибыли, соответственно первая и ближайшая цель это возврат к 8 копейкам.
avatar
Международный фонд, 300% это и есть 14 коп.
400% это это 18 копеек почти)

удачи. будем болеть за втб, но не сильно- махинаторы там
avatar
Бланш, 17 копеек ВТБ уже стоил, пора обновлять. Акции ФСК в октябре 2014 года стоили 2,9 копеек, а в декабре 2017 года уже 26 копеек, так что у ВТБ есть все шансы с рекордной прибылью и дивидендами показать такойже рекордный рост акций.
avatar
Международный фонд, удачи чо)) но примеры ваши не корректные-
ФСК был номинал — потом обвал в 15 раз! в 15- полное обнуление счетов 0,029 с 0,5. это крах. и после 026 -50% от номинала- текущая 016-это второй крах)

avatar
Бланш, акции ВТБ тоже упали с 17 копеек и основная цель обновление исторического максимума как было со Сбербанком и индексом ММВБ
avatar
Международный фонд, «ВТБ падать уже некуда он итак на минимуме за 10 лет»
 При цене в 8 коп., так же говорили ).Это самый трэш, в повышение цен на акции не заинтересовано руководство банка.Дивы минимум, интереса к бумаге нет уже практически ни у кого.Уж лучше сбер держать в портфеле чем это. 
avatar
SellBuySell, рост прибыли в % у ВТБ выше чем у Сбера и ВТБ должен догнать рост Сбера.
avatar
Международный фонд, Извините, а кому именно он должен?
avatar
Капитализация группы ВТБ на сегодняшний день 458 млрд. руб.,
У банка три вида акций, так что капитализация в 2 раза больше, того что вы тут нарисовали. Отсюда и все остальные выводы левые.
avatar
Гражданин РФ, все относительно, но по соотношению к прибыли и капиталу сейчас ВТБ сильно недооценен в любом случае и возможен рос к 11-13 копейкам в связи с рекордными прибылями.
avatar
Гражданин РФ, и какая капитализация у неторгуемых префов?
avatar
Value, Номинал
avatar
Походу, лонгисты в ВТБ засели по самое нихачу
Автандил Чавчавадзе, мы с декабря увеличиваем позицию по ВТБ и уже хорошо заработали на этом, если снизится, еще увеличим позицию по ВТБ.
avatar
Международный фонд, В декабре он стоил 0,034. Сейчас 0,035. Не сильно большой заработок. В Сбере интереснее
avatar
Автандил Чавчавадзе, да совершенно верно. Когда избушки начинают давать рекомендации тарить, это верный признак того, что им надо скинуть бумагу.
avatar
Гражданин РФ, большинство аналитиков крупных Брокеров и Банков не рекомендуют покупать ВТБ, они сами сейчас на низах набирают позу в ВТБ, а активно рекомендовать к покупке ВТБ они будут уже когда акции ВТБ будут выше 6 копеек.
avatar
Международный фонд, уверяю вас, это ещё не низы.
avatar
Гражданин РФ, у нас в шорте индекс ММВБ сейчас и лонг евро и лонг доллара, при любом негативе зафиксируем прибыль и готовы увеличить позицию по ВТБ.
avatar
alm, акций ВТБ из голубых фишек сейчас лучшее соотношение риск-доходность. Возврат минимум на 8 копеек будет в ближайший год — два, друге голубые фишки не принесут прибыль больше с меньшими рисками.
avatar
alm, при росте прибыли и размера капиталла и активов всегда идет рост цены акций, а в следующем году еще рекордный дивиденды по ВТБ будут так как прибыль за этот год ожидается рекордная и банк уже будет докапитализирован для выполнения нового Базеля.
avatar
Сергей Сергаев, даже учитывая префы акции ВТБ сильно недооценены сейчас и будет как минимум возврат к 8 копейкам, а это больше 100% от текущей цены акции.
avatar
ВТБ, перелогинься!
avatar
alm, доп эмиссий уже небыло много лет и после последней доп эмиссии акции ВТБ уже стоили выше 8 копеек, так как рекордный рост прибыли и ожидаются рекордные дивиденды по итогам этого года, ожидаю цена акций ВТБ выше 8 копеек.
avatar
Сергей Сергаев, по новому Базелю необходимо повысить капитал всем системооброзующим банкам к которым относится ВТБ.

Минфин держит средства в ВТБ так как ВТБ предложил лучше условия чес Сбербанк.

Однодневные облигации это один из каналов привлечения дешевой ликвидности.

Рекордный рост прибыли у ВТБ говорит о том что они все делают правильно.
avatar
Международный фонд, Лучшие условия — значит ВТБ остро нуждается в деньгах по любой цене
avatar
Eduard Sh, нет, они даже ставки по вкладам снизили недавно, просто всегда цена привлечения у ВТБ была чуть больше чем у сбера
avatar
Международный фонд, Наверно для этого есть какая-то причина?
avatar
Eduard Sh, основная причина то что у Сбербанка ещё с совецких времен много денег пенсионеров и не только которые просто лещат на расчётных счетах а не на депозитах, из за этого общая стоимость привлечения денег у Сбера неже чем у других гос банков. 
avatar
Международный фонд, Сами то поняли, что написали? Какие советские времена? От тех денег после инфляции и деноминации ничего не осталось.
avatar
Eduard Sh, это значит там люди ещё с тех пор привыкли держать деньги, а ВТБ со своим Почта банком забирают у Сбера долю рынка
avatar
Международный фонд, Пусть забирают. На рынке нужна здоровая конкуренция
avatar
Eduard Sh, поэтому мы и наращиваем позицию по ВТБ в расчёте на рост акций ВТБ относительно Сбера
avatar
Сергей Сергаев, сколько тогда по Вашему сейчас капитализация ВТБ и на сколько она ниже реальной стоимости?
avatar
alm, а в какой экономической школе учат считать капитализацию по неторгуемым префам?
avatar
alm, рано или поздно будет перехай.
avatar
Сергей Сергаев, там номанал префов 0,01 руб. А у Вас  они как будто по 0,02655 торгуются. Это неправльно.
avatar
Сергей Сергаев, и получаете в результате ерунду. Неторгуемые префы — это по сути долг. Его можно учесть по номиналу.
avatar

теги блога international_fund

....все тэги



UPDONW