Откройте свой портфель прямо сейчас: если в нём меньше 10 бумаг, вы рискуете сильнее, чем вам кажется

6 лет назад я впервые услышал слово «диверсификация» и решил, что понял его с первого раза.

Мне казалось: купил 5 компаний вместо одной — уже красавчик. В наше время такое количество бумаг в портфеле, будет слишком опасно.

Что делает мой портфель устойчивым

• У меня 38 компаний
• Из них 11 в акциях и 27 в облигациях

Облигации:
• 22 корпоративных выпуска
• 4 замещающие (в $)
• 1 ОФЗ

Больше 10% портфеля я не держу ни в одной компании, и правило это не нарушаю даже когда компания кажется очень привлекательной.

Разброс по купонам от 6% до 23,5% годовых.

Часть бумаг валютные, часть рублёвые, а самые доходные куплены при высокой ключевой ставке.

Скоро они погасятся, и 23,5% уйдут из портфеля пока навсегда.

Добирать сегодня такую же доходность значит лезть в чистое ВДО. Не моя история.


Второй слой диверсификации у меня по счетам

Это не очевидный формат диверсификации, но по-своему хорош.

На брокерском счете примерно 75–80% средств. Здесь всё ликвидно: продал и вывел в тот же день, без потерь. Но платишь налоги и никаких льгот не получаешь.

Остальное на ИИС-3. Там 2 льготы: вычет по НДФЛ раз в год и освобождение от налога на прибыль до 30 млн рублей. Цена вопроса — пять лет без права вывода. Тронешь деньги раньше, льготы сгорят.

По акциям позиция у меня простая

Пока что только дивидендные. Ни одной бумаги, купленной исключительно под рост котировок.

Есть истории с небольшим дивидендом, но с хорошим потенциалом, а вот чистых ставок на переоценку нет. Мне важен денежный поток, который капает на счёт каждый месяц.

Главное расхождение с бизнесом

В своём деле надо бить в одну точку и не распыляться. На фондовом рынке ровно наоборот: чем больше корзинок, тем спокойнее вы спите, когда какой-то сектор летит на дно.

Проверьте себя

Если дефолт любой вашей компании вы ощутите болезненно, то диверсификация будет слабоватая.

Сколько компаний у вас в портфеле?
Напишите цифру в комментариях и разбивку по акциям и облигациям.

Кто-то читает меня впервые и сможет во благо своего счета использовать мой и ваш опыт.

Было полезно? — поделись и репостни

Подписывайся — здесь пишу полезные мысли о финансах, инвестициях и показываю свой ИнвестПуть!

Больше сильных мыслей в моих каналах:
ТГ — t.me/dizagr_invest
MAX — max.ru/channel_dizagr_invest