ЦБ накроет брокеров и крипту: почему ваш портфель под угрозой

dezertir, но смысл новой системы не в конкретном брокере, а в вашем ИНН. Если в банке на вас ужевисит группа риска, тот же файл прилетит следующему брокеру или площадке ЦФА в первый же день

бьёт по человеку, а не по счёту

dezertir, уйти от одного брокера это тактика на сегодня, а не решение вопроса на будущее, если банковская история осталась прежней… к сожалению

но оказывается эту тактику многие приветствуют, бывает так что люди высказывают свое мнение лично, и знаете… многие поддерживают, и это удивительно.

но ничего, скоро отрезвление придет, не долго осталось, опять же если считать что была дана минута на обсуждение… закону быть!

dezertir, решение понятное, отток капитала из юрисдикции с непрозрачными правилами игры, вполне рациональная реакция.

Массовый исход капитала, конечно, не решает проблему для тех (в целом конечно это не выход), кто остаётся, но как индивидуальная стратегия он логичен.

shurman, хороший вопрос...

срока давности здесь нет. 115-ФЗ не ограничивает период, за который банк или брокер вправе запросить подтверждение источника средств, они могут спросить и про деньги, заведенные 10 лет назад

shurman, подтверждают документом за тот период, когда деньги фактически появились 2-НДФЛ, договор купли-продажи, дарения, наследство, выписка с другого счета за нужный год.

Если оригиналов не сохранилось, работает архивная справка из налоговой или банка

shurman, такой практичный вопрос)))

Не оригиналы. Копии или сканы, хоть с телефона фоткайте (п. 14 ст. 7 115-ФЗ). Закон подлинник не требует, это просто так исторически сложилось, банку проще глянуть скан в приложении, чем ждать бумагу почтой.

Если конкретный менеджер требует именно оригинал, спросите прямо, на основании чего. Обычно это его личная перестраховка, а не требование закона. И если у них внутренний нормативный локальный акт-нужен оригинал в приложении указываете оригинал -  наименование документа и сколько листов.И сразу в обращении пишите(последним пунктом) -  оригинал документа (наименование) прошу вернуть по адресу: ну и адрес полный. Обычно пыл сразу утихает, никто возвращать (возиться не хочет) и забирают копию. Вы сохранили лицо-отбили свой документ, банк «умылся», и конфликтности нет.

Отдельно стоит прямой запрос от самого Росфинмониторинга, там бывает и нотариальная копия почтой нужна. Но это редкость, не массовая история с блокировками счетов. Если так, то строго по почте (ценное-постой России) и нотариально заверенная копия документа

А в целом -оригиналы держите при себе. Потеряется бумага у банка или у почты, потом доказывайте, что там вообще было.

Почта стала работать, даже не отвратительно а безобразно 

Paul88, эх… если бы они были… заслуги..., попасть в группу риска по 115-ФЗ можно и без нарушений, платеж не соответствует заявленному виду деятельности, обороты идут через один банк, а налоги платятся через другой, крупная операция с наличными, нетипичный для счета перевод, транзитная цепочка через сомнительного контрагента.

Надо понимать, что банк оценивает не мотив, а картину операций, поэтому под подозрение попадают и добросовестные клиенты, если их платежи статистически похожи на схему из методичек ЦБ.

Paul88, логика огонь...

из моей практики, мама моей клиентки, обычный человек, не инвестор, живёт от зарплаты до зарплаты, съездила в другой регион, расплатилась там своими картами, суммы рядовые. Итог, все счета в блоке.

Закладочники дробят суммы профессионально и такую прозрачность разруливают легко, а вот у человека с одной картой и белой зарплатой прятаться действительно негде. 

Paul88, я восхищена Вашей уверенностью))))

Правда, сплошное восхищение, с такими драконовскими условиями, будет отток капитала, более ничего.

Насчет «копеек», таких «граждан с копейками», которые уже вы блоке приличное количество, я утверждаю на базе своего опыта.

V V, держателю ЦФА и клиенту брокера придётся привыкать))), это только начало

ЦБ выстраивает единую риск-разметку по 115-ФЗ сразу для банков, брокеров, УК и крипто-обменников

и следующие подобные проекты будут проходить тем же конвейером

наслаждайтесь...)