🚀 10 облигаций AA с ежемесячными выплатами и доходностью до 17% годовых

Продолжаем богатеть на облигациях! Сегодня у нас отличная подборка из 10 выпусков с добротным рейтингом АА.

Все бумаги без оферт и амортизаций. Только ежемесячные купоны – только хардкор! 💸

⚙️ Из каких параметров подборка?

Я регулярно прочесываю рейтинги – от самых низов (В-) до элиты (ААА). Ищу то, что приносит регулярный денежный поток каждый месяц.

Оферты стараюсь обходить стороной: а то забудете вовремя подать заявку, а вам потом влепят купон в 0,1%… Оно вам надо? ))

Фильтры сегодняшней подборки:

✅ Кредитный рейтинг: АА (приемлемая надежность)

✅ Купон: ежемесячно

✅ Без оферт и амортизаций

✅ Срок: от 1 года и более

✅ Доступ: для всех

📋 Список выпусков:

💸 1. Авто Финанс Банк БО-001Р-19

ISIN: RU000A10FGX6

Цена: 96,23% от номинала

Купон: 14,20% (₽11,67)

YTM: ≈17,22%

Погашение: 07.06.2029

📊 За 1П2026 чистый процентный доход вырос на 43%, до 6,7 млрд ₽, чистая прибыль на 33%, до 3,1 млрд ₽. Активы достигли 210,3 млрд ₽, капитал 34,6 млрд ₽, ROE 18,3%. Один из наиболее устойчивых эмитентов подборки.

💸 2. МЕТАЛЛОИНВЕСТ 002Р-06

ISIN: RU000A10FJC4

Цена: 98,90% от номинала

Купон: КС + 1,65%

YTM: ≈17,17%

Погашение: 03.07.2029

📊 За 1П2026 выручка снизилась на 13%, до 189 млрд ₽, EBITDA на 47%, до 36 млрд ₽. Получен убыток 9,9 млрд ₽. Чистый долг немного сократился, но чистый долг/EBITDA вырос до высоких 5,3х. Рейтинг понижен, прогноз негативный.

💸 3. ПГК 003Р-05

ISIN: RU000A10EYW4

Цена: 100,39% от номинала

Купон: КС + 2,50%

YTM: ≈17,11%

Погашение: 14.10.2028

📊 За 1П2026 выручка упала на 19%, до 53,8 млрд ₽, EBITDA на 36%, до 22,2 млрд ₽. Вместо прибыли получен убыток 2,7 млрд ₽. Чистый долг вырос до 149,9 млрд ₽, чистый долг/EBITDA до 3,22х.

💸 4. Мэйл.Ру Финанс 001Р-04

ISIN: RU000A10G635

Цена: 99,59% от номинала

Купон: КС + 1,70%

YTM: ≈16,88%

Погашение: 06.09.2029

📊 За 9М2026 выручка VK выросла на 15%, до 128 млрд ₽, EBITDA на 30%, до 20,2 млрд ₽. Чистый долг снизился на 11%, до 73,3 млрд ₽, чистый долг/EBITDA улучшился с 3,6х до 2,7х. Финансовое состояние постепенно восстанавливается.

💸 5. ЕвразХолдинг Финанс 003Р-06

ISIN: RU000A10EQ75

Цена: 99,72% от номинала

Купон: КС + 1,70%

YTM: ≈16,73%

Погашение: 14.03.2029

📊 За 1П2026 выручка ЕВРАЗа снизилась на 11%, до $3,23 млрд, EBITDA на 29%, до $357 млн. Чистый долг вырос до $2,19 млрд, чистый долг/EBITDA до 3,2х. Ликвидность пока достаточная, но финансовая динамика негативная.

💸 6. Аэрофлот П02-БО-02

ISIN: RU000A10CS75

Цена: 100,08% от номинала

Купон: КС + 1,60%

YTM: ≈16,69%

Погашение: 24.08.2030

📊 За 9М2026 выручка по РСБУ выросла на 7,9%, до 613,4 млрд ₽, однако получен операционный убыток 19,6 млрд ₽. Чистая прибыль упала со 129,8 до 6,3 млрд ₽, процентные расходы и кредитный портфель выросли. Поддержку рейтингу оказывает высокая системная значимость компании.

💸 7. Россети Северо-Запад 001Р-02

ISIN: RU000A10GCY1

Цена: 100,50% от номинала

Купон: КС + 1,50%

YTM: ≈16,20%

Погашение: 27.09.2029

⚡ Компания передаёт электроэнергию и подключает потребителей к электросетям на Северо-Западе России.

📊 За 9М2026 выручка по РСБУ выросла на 11,5%, до 62,6 млрд ₽, чистая прибыль увеличилась в 3,3 раза, до 2,85 млрд ₽. АКРА отмечает низкую долговую нагрузку, сильную ликвидность и высокую вероятность поддержки со стороны материнской компании «Россети».

💸 8. ВТБ Лизинг 001Р-МБ-07

ISIN: RU000A10FVD7

Цена: 100,82% от номинала

Купон: 15,50% (₽12,74)

Выплаты: ежемесячно

YTM: ≈16,15%

Погашение: 30.01.2029

📊 За 1П2026 чистая прибыль составила 3,1 млрд ₽. Компания сохранила прибыльность и сосредоточилась на качестве лизингового портфеля. Плюс:  связь с группой ВТБ.

💸 9. Группа Позитив 001Р-04

ISIN: RU000A10FV10

Цена: 100,51% от номинала

Купон: КС + 1,60%

Выплаты: ежемесячно

YTM: ≈16,14%

Погашение: 27.02.2029

📊 За 1П2026 отгрузки выросли на 45%, до 10,7 млрд ₽, расходы сократились на 13%. Чистый долг/EBITDA LTM снизился с 2,33х до 0,8х. Финансовое здоровье выглядит крепко, но бизнес остаётся сезонным: основная часть продаж традиционно приходится на конец года.

💸 10. Группа Черкизово БО-002Р-06

ISIN: RU000A10G6Z1

Цена: 100,48% от номинала

Купон: КС + 1,45%

Выплаты: ежемесячно

YTM: ≈16,14%

Погашение: 09.09.2029

📊 За 1П2026 выручка выросла на 3,5%, до 141,6 млрд ₽, EBITDA на 37,7%, до 27,2 млрд ₽, чистая прибыль удвоилась до 14,1 млрд ₽. Чистый долг снизился до 139,5 млрд ₽, чистый долг/EBITDA улучшился до 2,2х.

💭 Вместо заключения

По сочетанию финансового здоровья и кредитного качества мне больше всего нравятся Авто Финанс Банк, Россети Северо-Запад, Группа Позитив, Черкизово и ВТБ Лизинг. Доходность у них не максимальная, зато финансовые показатели не отличные, но и не ужасные.

У всех выпусков расписал последние фин.показатели, а рейтинг АА дает (пока, но все быстро меняется и рейтинги пересматриваются, последнее время обычно вниз) дополнительную надежность.

Получилось восемь флоатеров и два фикса. С траекторией по ключевой ставке, флоатеры выглядят привлекательно. 

⚠️ Главное правило: даже в надежном рейтинге держим минимальную концентрацию на одного эмитента. Риски конкретной компании никто не отменял.

Диверсификация – наше все. Холодная голова и здравый рассудок подсказывают, что в один прекрасный солнечный день кто-то да может дефолтнуться.

💘 Полезности:

● Выплаты каждый месяц. Вторая зарплата от Минфина из ОФЗ

● Мой портфель акций. Октябрь 2026

● Ставку оставили 14%. Что делать инвестору?

● Зачем покупать акции, когда ОФЗ дают 16,5% годовых?

Всех обнял! 💙

👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!

Еще больше интересного в моем MAX-канале. Также подписывайтесь на мой телеграм-канал. Там я обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования в дивидендные акции, облигации, золото и в фонды коммерческой недвижимости. Путь к пассивному доходу и жизни с капиталом!

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!