Мой портфель акций на 8 июля. Какие акции и облигации покупал? Создание пассивного дохода на горизонте 10 лет

Продолжаю инвестиционный марафон, который длится уже 3,5 года: покупаю акции и облигации с целью получения максимальных выплат с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале.

Покупки с 29 июня по 7 июля:
— 3 акции ИКС5,
— 4 акции Новабев,
— 5 облигаций Самолет Р13,
— 5 облигаций Селектел 1Р5,
— 5 облигаций Авто финанс банк 1Р12,
— 700 паев фонда GOLD.

Состав активов и коррекция на рынке

1. Индекс Мосбиржи уже несколько раз обновил минимумы за последние несколько лет. Причины все те же — геополитическая неопределенность, высокая ключевая ставка, топливный кризис. Пока что горизонт инвестирования позволяет покупать акции, но чем дальше к окончанию эксперимента (10-летнего срока), тем консервативнее будет стратегия.

2. Доля акций по сравнению с июнем снизилась с 52,8 до 49,7%, облигаций снизилась с 44,6 до 43,6%, золото 1,3% (+0,1%), остальное SBMM+ ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Пришел налоговый вычет, который считаю не как пополнение, а как прибыль. Пока вычет ушел на покупку SBMM. Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени и налоговые вычеты на пополнение ИИС, выросла с 10,8 до 11,1%.

3. Чтобы снизить волатильность кроме акций покупаю облигации и золото. Список всех облигаций, актуальный на 25 июня, можно посмотреть здесь.

Почему выбрал именно эти акции для покупки?

Ранее уже составил список акций для покупок на лето.

1. Акции ИКС5 вчера ушли в дивидендный гэп. Восстанавливаю долю, снижая среднюю, которая сейчас 2629 р. Дивиденды должны начислить 22 июля.

2. Также взял Новабев, но лучше бы взял их продукцию, чтобы не смотреть временно не смотреть на это падение. А если серьезно, то стоимость акций Новабев вероятно находится около дна, но это неточно.

3. Состав акционной части сейчас такой:
— Сбербанк-ап 22,5%
— МД Медикал групп 8,3%
— Лукойл 7,6%
— Фосагро 7,2%
— Россети Ленэнерго-ап 7,1%
— ИКС5 6,8%
— Яндекс 5,6%
— Транснефть 5,1%
— Россети Центр и Приволжье 3,6%
— Новатэк 3,6%
— Татнефть-ап 3,5%
— Новабев 3,4% и другие (см прикреплённую картинку).

5. По секторам распределение следующее:
— банки 26,4% (+1%);
— нефть 16,9% (без изм.);
— энергетики 13% (-1%);
— ритейл 10,2% (+0,3%);
— здравоохранение 8,3% (-0,1%);
— химия 7,2% (-0,1%);
— ИТ 6,5% (+0,2%);
— металлурги 2,3% (без изм.).
Доля банковского сектора снова выросла даже без покупок. Энергетики просели на коррекции и дивидендных гэпах.

Облигации

1. Продолжаю покупать облигации:
— Самолет Р13 (купон 21%, погашение 24.01.2027, текущий YTM 40%);
— Селектел 1Р5 (купон КС+4%, погашение 23.05.2027);
— Авто финанс банк 1Р12 (купон КС+2,2%, погашение 18.06.2027).

2. Доля облигаций с постоянным купоном сейчас составляет 78%, флоатеров 22%. Доля флоатеров выросла, в том числе после погашения Электрорешений 1Р1.

Что дальше?

Ранее планировал покупать в основном облигации, пока получается. Далее буду рассматривать акции, флоатеры и короткие облигации. Из акций на примете Россети ЦП. В июле будут основные дивидендные выплаты. Продолжаем несмотря ни на что покупать активы, которые будут приносить доход. Следующий выпуск с покупками — во второй половине июля.

Подписывайтесь на мой канал в MAX, в нем:
— показываю какие акции и облигации покупаю,
— делаю обзоры на ценные бумаги. 
Также есть телеграм-канал, подписывайтесь туда тоже.