Мой портфель акций на 29 июня. Какие акции и облигации покупал? Создание пассивного дохода на горизонте 10 лет

Покупки с 17 по 28 июня:
— 1 акция ИКС5,
— 10 акций Сбербанка,
— 2 акции ДОМ РФ,
— 10 акций Россети Ленэнерго-ап,
— 2 облигации Село Зелёное 1Р2,
— 5 облигаций А101 1Р2,
— 500 паев фонда GOLD.

Состав активов и ситуация на рынке

1. Индекс Мосбиржи обновил минимумы за три года, коррекция продолжается. Причин как всегда много, основные — геополитическая неопределенность, высокая ключевая ставка, топливный кризис.
Несмотря на дивидендный сезон участники рынка не настроены покупать. Что ж, значит буду покупать по более дешевым ценам (пока что длинный горизонт позволяет это делать, далее стратегия будет более консервативной).

2. Доля акций по сравнению с первой половиной июня снизилась с 54,5 до 52,8%, облигаций выросла с 42,9 до 44,6%, золото 1,2% (+0,2%), остальное SBMM+ ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени и налоговые вычеты на пополнение ИИС, снизилась с 14,1 до 10,8%. За все время не помню такой низкой доходности, но это только промежуточный результат который сейчас бессмысленно сравнивать с доходностью консервативных инструментов.

3. Чтобы снизить волатильность кроме акций покупаю облигации и золото. Список всех облигаций, актуальный на 25 июня, можно посмотреть здесь.

Почему выбрал именно эти акции для покупки?

Ранее уже составил список акций для покупок на лето. Также добавил новую компанию.

1. Финальный дивиденд у ИКС5 составит 245 р. на акцию. Продолжаю снижать среднюю цену покупки, сейчас 2700 р.

2. Ранее рассматривал отчет ДОМ РФ. Компания выплатит дивиденды за 2025 г. в размере 246,88 р. на одну акцию, что соответствует дивидендной доходности по текущей цене 11%. Последний день покупки для получения дивидендов — 17 июля.

Если компания сохранит выплату в размере 50% от чистой прибыли и текущие темпы роста чистой прибыли, то дивиденды за 2026 год будут выше более чем на 20% чем дивиденды за 2025 год. За 5 месяцев чистая прибыль составила 49 млрд р. (+59% г/г), т.е. компания заработала за 5 месяцев дивиденд 136 р.

3. Акции Россетей Ленэнерго-ап купил после дивидендного гэпа, плюс цена снизилась. Сбербанк дешевле 300 р. на долгосрок тоже интересен, но его доля и так большая.

4. Состав акционной части сейчас такой:
— Сбербанк-ап 21,6%
— МД Медикал групп 8,4%
— Фосагро 7,3%
— Лукойл 7,3%
— Россети Ленэнерго-ап 7,1%
— ИКС5 6,8%
— Яндекс 5,5%
— Транснефть 5,3%
— Россети Центр и Приволжье 4,5%
— Новатэк 3,6%
— Татнефть-ап 3,6%
— Банк Санкт-Петербург 3,2%
— Новабев 3,1% и другие (см прикреплённую картинку).

5. По секторам распределение следующее:
— банки 25,4% (+0,7%);
— нефть 16,9% (+0,4%);
— энергетики 14% (-0,2%);
— ритейл 9,9% (-0,3%);
— здравоохранение 8,4% (+0,6%);
— химия 7,3% (-0,6%);
— ИТ 6,3% (-0,4%);
— металлурги 2,3% (-0,2%).
Доля банковского сектора и нефтяных компаний выросла.

Облигации

1. Продолжаю покупать облигации с постоянным купоном:
— Село Зелёное 1Р2 (купон 17,25% на 1 год 4 месяцев, YTM 18,1%);
— А101 1Р2 (купон 17,85% на 1 год 5 месяцев; YTM 18,3%).

2. Доля выпусков облигаций до 2 лет сейчас составляет 46,8%, от 2 до 4 лет 31,7%, свыше 4 лет — 21,5%. Облигаций с постоянным купоном 79,6%, флоатеров 20,4%.

Что дальше?

• В июне планировал покупать в основном облигации, но коррекция акций внесла коррективы. Далее буду рассматривать акции и флоатеры.
• Скоро будут дивидендные гэпы у Россетей ЦП и ИКС5, буду рассматривать к покупке. Также в июле будут основные дивидендные выплаты.
• Стратегия есть, но она в современных реалиях должна быть гибкой. Главное — регулярные пополнения, а правильные решения при выборе активов, терпение и время сделают свое дело. Следующий выпуск с покупками — в июле.