Как завещать акции и облигации

Как завещать акции и облигации

Нужно ли идти к нотариусу?
Да. Завещание обязательно должно быть нотариально удостоверено — только тогда оно имеет юридическую силу.

Вы можете составить текст сами или попросить нотариуса помочь с этим.

Сколько это стоит?
Госпошлина за удостоверение завещания — 100 рублей.
Региональный тариф, услуги 3–4 тысячи рублей. Зависит от региона.
При выезде нотариуса на дом тариф увеличивается в 1,5 раза.

Одно завещание или несколько?
Достаточно одного документа на все ценные бумаги. Не нужно оформлять отдельное завещание на каждую акцию или облигацию.

Как оформить: подробно или обобщённо?
Есть два варианта:

Вариант 1. Подробно:
— указать наименование эмитента.
— прописать количество бумаг.
— вписать ISIN‑код. Это международный идентификационный код ценной бумаги.
-можно добавить фразу: «а также иные ценные бумаги, которые будут приобретены мной в будущем» — чтобы новые активы тоже перешли по завещанию.

Вариант 2. Обобщённо:
— указать название брокера
— написать номер брокерского счёта и счета депозита, если счёт отдельный.
— указать дату заключения договора с брокером.

В этом случае по наследству перейдут все активы на указанном счёте на момент открытия наследства.

Насколько подробным должен быть документ?
Обязательно укажите:
ФИО и паспортные данные наследника. Ну или наследников.
— доли распределения. В процентах или количестве бумаг, если наследников несколько.
— ключевые данные по активам — либо полный список бумаг, либо реквизиты счёта.

Нужна ли выписка от брокера?
Не обязательна для нотариуса, но очень полезна для вас. И для ваших наследников. Перед визитом запросите у брокера актуальную выписку или отчёт — так вы точно не ошибётесь при заполнении данных.

Можно ли написать от руки?
Технически можно, но нотариус попросит напечатать текст для удостоверения. Главное — содержание, а не форма написания.

Завещание можно отдать наследникам.