Расскажи Богу о своих планах...

Сегодня наш любимый смартлаб внезапно выдал мне:

Решил даже его перечитать и посмотреть, как же я представлял свое инвестиционное будущее 7 лет назад :)
Во-первых, на написание постов на смартлабе я довольно быстро забил :( это было неправильно, ведь в то время у меня после первых успехов в трейдинге на срочном рынке появились и первые серьезные неудачи. Как вы понимаете влетел в лонгах в ковид. И вот тут и сказался стыд за потери, ведь я уже хвастался здесь насколько круто торганул опционы на рубль/доллар! И не оказалось как в той истории «бати», который бил бы не за то что играл, а за то что отыгрывался… продал все акции и пошел чисто трейдить. В течение некоторого времени все было нормально, я пополнял ИИС, трейдил и то зарабатывал, то терял. Мне несказанно повезло, что внести много денег на счет я не мог, так как тогда подоспела сдача квартиры и нужно было вкладываться в ремонт, поэтому вносить мог только 400 тыс. в год. Все свои деньги я слил 24 февраля 2022… от депозита 1,1 млн. осталось 100 тыс. 

Во-вторых, умные книжки и знания почерпнутые из них не помогли, так как я их совершенно не использовал. Ведь все умные книжки — по инвестированию! А если заниматься трейдингом, то ни знания, ни таблички, ни опыт в финансовой сфере не помогут.

А вот в-третьих, на удивление удалось — после окончания тильта от потерь, перерыва в полгода от рынка и возвращение вновь с более холодной головой в конце 2022, когда нужно было пополнить ИИС для получения вычета, то тут уже начал по-тихоньку возвращаться к инвестициям. Вновь начал с облигаций, но к ним добавил еще ЗПИФ недвижимости, а сейчас заменил ими всю FI часть портфеля. Облигации как инструмент остаются, но это золотые облигации Селигдара, т.е. замещайка+золото.
В целом, путь выглядел так:


Возвращение на фондовый рынок мотивировало то же, что и в самом начале — сделать себе дополнительный источник дохода. Уже в процессе я узнал и о FIRE в различных вариациях, и главное — четко сформулировал, что хочу иметь финансовую безопасность в своей жизни. Для меня первая цель — это достижение F*** your money состояния, чтобы избавиться от некоторого экзистенционального страха. Я понимаю, что этот страх по большей части в моей голове, учитывая мое реальное финансовое положение, доходы и расходы, но тем не менее страх внезапно оказаться в нищете в 50 лет реален и победить его я могу только создав капитал и доход от него. Из-за этого мой портфель в значительной мере низкорисковый:

Более трети портфеля занимает золото и золотые облигации — это защита от девальвации рубля и инфляции в долларе. Как-нибудь напишу, почему сейчас я считаю эти вложения ошибкой, несмотря на рост золота.
Львиная доля портфеля — ЗПИФы недвижимости, которые отвечают за индексируемую FI часть портфеля. Да, в настоящее время их выплаты дают меньше, чем купоны по облигациям, но судя по истории коммерческая недвижимость хорошо впитывает инфляцию. То есть я рассматриваю их как вечную индексируемую облигацию. Ну или по крайне мере очень долгую. Также эти две части портфеля не учитываются в качестве обеспечения для маржинальных сделок, что ограничивает объем доступного мне кредита от брокера. Он отражается в отрицательной сумме по «Деньги и ГО».
Да, маржинальные сделки и операции на срочном рынке… на срочке я в основном стараюсь хеджировать портфель фьючами + покрытые продажи коллов (сейчас в преддверии дивидендного сезона их нет). Но есть и некоторые спекуляции. Трейдерское прошлое меня не отпускает полностью. Маржиналка используется для формирования портфеля акций по текущим, довольно привлекательным для меня, ценам. Плюс ее объем хотя и довольно большой, но я его закрываю ожидаемыми дивами + доходами от работы.
Это, кстати, пожалуй одна из главных вещей, которую я сейчас четко осознаю — я все свои финансовые промахи заливаю деньгами от работы. То есть у меня в настоящее время нет сверхэкспертизы в инвестировании. Во всех книгах по финансовой грамотности и инвестиций для начинающих говорится, что при дисциплине даже полностью не связанный с финансами человек может быть вполне успешным инвестором. У меня же сейчас есть псевдо-экспертиза: я многое знаю и не являюсь профаном, но реально приложить эти знания для получения большого преимущества перед рынком у меня не получается. И я не буду особо пытаться стараться это делать. Ну, попытаюсь :)

П.С. В настоящее время мои посты вряд ли будут представлять профессиональную или информационную ценность, поэтому буду стараться пытаться писать, чтобы учесть ошибку из первого пункта. Хотя бы отчетные вещи с ежемесячным срезом портфеля. К счастью, графомания на смартлабе разрешена :)