Деньги не спят: отчеты это прошлое, экономика падает, какие драйверы у Яндекс?

Посмотрел последний выпуск Деньги не спят. Дмитрию не дали нормально ответить про Яндекс, добавлю от себя драйверы на мой взгляд.

Товарка

Не очевидный для многих драйвер, который может сильно изменить рынок екома. Технически любой магазин может бесплатно добавить фид со своими товарами в Поиск, а пользователи находить товар сильно выгоднее, чем на маркетплейсах (по понятным причинам). Часы которые в крупных магазинах и маркетплейсах стоят ~50 000р. в мелких магазинах ~30 000р. Да, магазин не эстетичный и расположен в не оч удобной локации, возможно попросят оплатить наличкой, возможно собственник режет себе маржу и пр… Но это огромная выгода за одинаковый товар. 

Новый Яндекс КИТ, аналог Шопифай, который обогнал по обороту Амазон в США.

Драйвер — Яндекс товары может забрать на себя рынок как минимум электроники.

Алиса эйай

Поисковые запросы «алиса ии» и «алиса аи» полетели только в 4м квартале. Сам давно пользуюсь, сейчас Алиса хорошо закрывает 99% запросов. Оч редко включаю впн для чатагпт. + агенты, носимые устройства и персонализация.

Драйвер — дикая популярность Алисы в 26 году. По отчету Эйлера ИИ может удвоить капитализацию Яндекс.

Финтех

Даже если вы не пользуетесь им как банком, вы будете платить через платежный шлюз Пей на разных магазинах.

Финтех входит в сегмент Персональные сервисы, который занимает уже 13% доли выручки. С трехзначной динамикой роста финтех в 26 году может дать 10% от всей выручки компании.

Драйвер — финтех только начинает набирать обороты.

Янго

Ирина сказала про сворачивание международного направления. Тут не знаю, но внешне выглядит как неплохое развитие. Не только СНГ, а страны МЕНА в первую очередь и выход на Латинскую Америку. Постоянно вижу вакансии на зарубежные направления.

IPO сервиса доставки еды Talabat оценили в $10 млрд.

Драйвер — международное направление можно иксануть капитализацию в любой момент.

В Гугл Трендс по миру динамика популярности запроса Yango стабильно растет.

Автономные технологии

Сам не разбираюсь, но аналитики Совкомбанка считают, что это направление тоже может удвоить капитализацию компании.

Ну а так Ирина правильно говорит, отчеты это прошлое, рекламное направление замедляется и экономика тормозит.

Поставьте хотя бы + чтобы я сделал динамику спроса/популярности направлений перед отчетом.