🏦 10 самых длинных ОФЗ с переменным купоном — лучшие флоатеры Минфина для пассивного дохода

Недавно смотрели длинные государственные фиксы. А какие длинные ОФЗ-ПК выбрать, чтобы получать актуальные купоны ежемесячно? Выбрал 3 оптимальных длинных выпуска ОФЗ и 7 дополнительных для увлекающихся инвесторов, которые будут приносить купоны ежемесячно.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 2,9+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке. В портфеле более 1200 длинных ОФЗ.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента. 

Читайте также:

• Где кроется доходность 30%? 10 высокорискованных облигаций
• Юаневые облигации для защиты от девальвации
• 12 длинных ОФЗ для получения стабильного пассивного дохода ежемесячно
• Топ-10 корпоративных облигаций для пассивного дохода
• 10 самых длинных корпоративных облигаций

3 оптимальных выпуска с выплатами ежемесячно

Самый простой способ — выбрать 3 самых длинных выпуска, у которых квартальные купоны приходят в разные месяцы и они не смещаются на предыдущие до погашения. 

Формула купона: 

а) RUONIA средн. — среднее значение RUONIA за текущий купонный период с временным лагом в 7 календарных дней

б) RUONIA срочн. — срочная версия RUONIA на срок 3 месяца за 7-й день до даты купона

ОФЗ 29024

• ISIN: SU29024RMFS5
• Погашение: 18.04.2035
• Цена: 96%
• Купон: RUONIA средн.
• Купонов в год: 4
• Январь/апрель/июль/октябрь

ОФЗ 29025

• ISIN: SU29025RMFS2
• Погашение: 12.08.2037
• Цена: 95,07%
• Купон: RUONIA средн.
• Купонов в год: 4
• Февраль, май, август, ноябрь

ОФЗ 29026

• ISIN: SU29026RMFS0
• Погашение: 04.09.2038
• Цена: 97,02%
• Купон: RUONIA срочн.
• Купонов в год: 4
• Март/июнь/сентябрь/декабрь

Альтернативные выпуски

Если по каким-то причинам хочется выбрать другие, то есть ещё несколько выпусков. ⚠️Тут стоит обратить внимание на то, что по ОФЗ 29010 (июнь/декабрь) и ОФЗ 29009 (май/ноябрь) купоны дважды в год, а также другая формула.

Формула купона: 

в) RUONIA за 6м + премия — среднее арифметическое значение ставок RUONIA за 6 месяцев до даты купона + премия. То есть, следующий купон известен сразу после выплаты предыдущего. Это удобно, но неудобно. В день отсечки резко могут измениться и купон, и цена, если RUONIA сильно менялась.

ОФЗ 29027

• ISIN: SU29027RMFS8
• Погашение: 11.09.2036
• Цена: 95,67%
• Купон: RUONIA срочн.
• Купонов в год: 4
• Март/июнь/сентябрь/декабрь

ОФЗ 29010

• ISIN: SU29010RMFS4
• Погашение: 06.12.2034
• Цена: 109,01%
• Купон: RUONIA ⚠️за 6м + 1,6%
• Купонов в год: ⚠️2
• Июнь/декабрь

ОФЗ 29023

• ISIN: SU29023RMFS7
• Погашение: 23.08.2034
• Цена: 96,2%
• Купон: RUONIA средн.
• Купонов в год: 4
• Март/июнь/сентябрь/декабрь ⚠️с 2028 года февраль, май, август, ноябрь

ОФЗ 29022

• ISIN: SU29022RMFS9
• Погашение: 20.07.2033
• Цена: 96,92%
• Купон: RUONIA средн.
• Купонов в год: 4
• Январь/апрель/июль/октябрь

ОФЗ 29017

• ISIN: SU29017RMFS9
• Погашение: 25.08.2032
• Цена: 97,1%
• Купон: RUONIA средн.
• Купонов в год: 4
• Март/июнь/сентябрь/декабрь ⚠️с 2028 года февраль, май, август, ноябрь

ОФЗ 29009

• ISIN: SU29009RMFS6
• Погашение: 05.05.2032
• Цена: 107,97%
• Купон: RUONIA ⚠️за 6м + 1,5%
• Купонов в год: ⚠️2
• Май/ноябрь

ОФЗ 29018

• ISIN: SU29018RMFS7
• Погашение: 26.11.2031
• Цена: 97,03%
• Купон: RUONIA средн.
• Купонов в год: 4
• Март/июнь/сентябрь/декабрь ⚠️с 2028 года февраль, май, август, ноябрь

Все значения RUONIA можно посмотреть тут https://cbr.ru/hd_base/ruonia/dynamic/ и тут https://cbr.ru/hd_base/ruonia/dynamics/. А вы как, предпочитаете фиксы или флоатеры?

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🧮 Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.