Лизинг под Контролом?

ООО «Контрол Лизинг» — ведущая лизинговая компания в России, входит в топ-10 по данным Эксперт РА. Компания работает с 2011 года в направлениях лизинга легковых автомобилей, коммерческого транспорта и спецтехники. Специализируется на финансировании таксопарков, магистральной техники и коммерческого транспорта с нулевым авансом. Контрол Лизинг — первая полностью цифровая лизинговая компания, предоставляющая комплекс инновационных решений для развития бизнеса в транспортной индустрии.
ИНН — 7805485840

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние

️На конец II кв. 2025 года, ООО «Контрол Лизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 5 350.3 млн, чистая прибыль 107.3 млн рублей.

️На 1 рубль собственного капитала приходится 17.25 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 6%. Общая задолженность компании состоит из 24 285.9 млн рублей долгосрочных обязательств и 17 929.0 млн текущих.

️Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlB+

️ООО «Контрол Лизинг» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.07.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные.

️Динамика финансового состояния стабильная с 2021 года, жаль что ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли нестабильная.

️С 2021 года по 2023-й, чистая прибыль хорошо росла, далее сокращение прибыли в 10 раз и на этом уровне контора прибывает второй год показывая минимальный рост. Увеличится ли рост чистой прибыли трудно сказать, да и в текущих финансовых реалиях конторы это сделать очень трудно, так как контора закредитованная и неликвидная.

️Долгосрочная долговая нагрузка заоблачная, со сроком погашения 226 лет. То есть, с теми темпами, которые контора показала в отчётном периоде, долг она никогда не отдаст. Собственно, зачем его отдавать, если можно перезанять у своих же кредиторов.

️Ликвидность конторы может быть обеспечена только дебиторской задолженностью, что свойственно всем лизинговым компаниям. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес полностью зависим от заёмных денег, которые успешно зависли на счетах контрагентов.

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Контрол Лизинг» за II квартал 2025 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Статистическая вероятность банкротства: 8.6%
 Ликвидность: недостаточная
 Закредитованность: 17.25
 Уровень Эффективности Бизнеса: 31
 Уровень КредитоСпособности: 47
 Уровень Инвестиционного Риска: 2.32
 Чистая прибыль: положительная
 Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 6.5

Инвестиционный риск оправдан:
 высокой купонной доходностью
 надёжностью финансового состояния

️Если говорить простыми словами, то уровень финансового состояния конторы ниже среднестатистического уровня по лизингу. Что касается платёжеспособности конторы по долгам, то проценты к уплате немногим меньше прибыли от продаж. Консервативным инвесторам вкладываться в контору не рекомендуется.

Дерзкие парни могут рискнуть 2% от инвестиционного портфеля с ежеквартальным отслеживанием финансового состояния компании.

 Контора проанализирована с помощью ЛИСП

 Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

 ТГ эта статья в телеграм (кому удобнее)

Сложно? Инвестиции для начинающих доступным языком.