Как будет выживать СпецАвтоТехЛизинг?

ООО «Солид СпецАвтоТехЛизинг» — лизинговая компания, финансирующая приобретение легкового, коммерческого, грузового транспорта и оборудования. СпецАвтоТехЛизинг на рынке более 20 лет и имеет опыт в сфере лизинга. Компания позиционирует свои интересы на всей территории России, включая непризнанные Евросоюзом территории.
ИНН — 7726290542

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние

️На конец II кв. 2025 года, ООО «СпецАвтоТехЛизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 221.1 млн, чистая прибыль 12.1 млн рублей.

️На 1 рубль собственного капитала приходится 5.74 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 17%. Общая задолженность компании состоит из 1 800.7 млн рублей долгосрочных обязательств и 210.8 млн текущих.

️Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlBB

️ООО «СпецАвтоТехЛизинг» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.07.2025 года. Финансовая устойчивость удовлетворительная. Финансовое состояние неудовлетворительное. Конторе не хватает свободных денег.

️В 2021 году контора показала свой максимум надёжности финансового состояния немного ниже порога надёжности. С тех пор этот рубеж преодолеть не может и планомерно снижает уровень финансовой устойчивости.

️Динамика чистой прибыли колоколообразная, что говорит о «случайных» доходах контры в 2023-2024 годах. Даже если контора и начнёт приращивать чистую прибыль, проку от этого не много, так как её объёмы значительно меньше заёмного капитала конторы, что привело контору к закредитованности.

️Даже если контора увеличит к концу года чистую прибыль в 2 раза, период погашения долгосрочного долга останется крайне высоким, не менее 30 лет.

️Ликвидность конторы может быть обеспечена за счёт дебиторской задолженности. Учитывая, что дебиторка растёт опережая по темпам долгосрочные займы, можно утверждать, что контрагенты компании не очень успешные, а если учесть, что наряду с дебиторкой растёт и долг перед государством, 467 млн, то мои выводы относительно финансового состояния конторы, вполне себе правдоподобны.

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «СпецАвтоТехЛизинг» за II квартал 2025 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Статистическая вероятность банкротства: 6.1%
 Ликвидность: недостаточная
 Закредитованность: 5.74
 Уровень Эффективности Бизнеса: 28
 Уровень КредитоСпособности: 74
 Уровень Инвестиционного Риска: 2.66
 Чистая прибыль: положительная
 Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 16.3

Инвестиционный риск оправдан:
 высокой купонной доходностью
 надёжностью финансового состояния

️Нисколько не удивлюсь, если контора придёт занимать до середины 2026 года. Чтобы контора не пела про успешную успешность, сбалансированный и диверсифицированный лизинговый портфель, инвестировать в неё консерваторам не рекомендуется.

Дерзкие парни, могут вложиться в контору, но не более 2% от инвестиционного портфеля с ежеквартальным мониторингом отчётности.

 Контора проанализирована с помощью ЛИСП

 Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

 ТГ эта статья в телеграм (кому удобнее)

Сложно? Инвестиции для начинающих доступным языком.