Как постоянно зарабатывать на рынке или правильный подход на примере длинных ОФЗ

Сегодня покажу, на своей истории, как должен везти себя частный инвестор.



Это разумеется, не идеальная история, но как пример вполне.



В апреле 2024 года ключевая ставка была 16% и весь рынок считал, что это предел и мы будем стоять на этой ставке до осени, а далее начнëтся цикл снижения.



Под эту идею я стал брать длинные ОФЗ, тогда они давали доходность 13% годовых.



💡 С учëтом среднеисторической доходности индекса в 13.6% годовых это отличная доходность на почти безрисковом инструменте.



Основной риск был в появлении галопирующей инфляции, которая могла бы превратить эти облигации в пыль.



Я взял около 10% от портфеля, и дальше вы знаете, что было — облигации пошли существенно вниз.



💡Но для частного инвестора важны не краткосрочные движения, а длинные движения и циклы.



❗Далее доходность ОФЗ пришла к 16% годовых, выше среднеисторической по индексу!



Так как риски высокой инфляции никто не отменял, я добирал понемногу до 15% от портфеля.



В 2024 году только благодаря купонам позиции набранные в апреле 2024 года были в 0.



С учëтом инфляции — это потеря покупательной способности, но частные инвесторы не должны мерять свои цели одним годом.



У вас должна быть инвестиционная декларация, где прописано для чего вы инвестируете и как будете это делать, как долго и какие цели.



❗А главное не пытаться заработать здесь и сейчас, а пытаться брать длинные и крупные движения.



ОФЗ с доходностью выше среднеисторической по индексу — это явная аномалия, которой надо было воспользоваться!



Да, я не купил их на дне, дно угадать можно, но не спрогнозировать — по этому важно постепенно набирать позицию.



❗ В случае нацеленности на крупные движения у вас будет много времени на добор позиции — вы всегда успеете.



В итоге, начался цикл снижения ставки и идея стала реализовываться.



Но из-за того, что я набирал еë постепенно, мне не нужно было спешить и запрыгивать в последний вагон.



Крупные движения похожи на маятник, если он качнулся в одну сторону, значит придëт время идти в обратную — мы на рынке не знаем когда это будет, но точно знаем, что будет.👍



Роснефть

Это также и с нефтянкой, когда Роснефть колебалась вокруг 400 рублей за акцию.



По факту лучше не стало с точки зрения бизнеса и следующие отчëты будут слëзы.



Но набрав и подождав 2-3 года, вы получите среднюю доходность на достойном уровне.



Возвращаемся к ОФЗ. 👇



Сейчас ситуация наглядно на скриншоте и там сразу видно, что я брал весной 2024 года, а что осенью-зимой 2024. 😎





В моменте, ОФЗ перегреты, как будто ставка уже 16%, но я буду их держать, так как жду ставку в 8-12% на горизонте 3 лет.



Доходность переоценки тела размажется по этим 4 годам (планируемое время удержания позиции), но с учëтом купонной доходности в 12%, я получу около 20-24% годовых на горизонте 4 лет.



❗В случае более стремительного снижения ставки доходность будет только выше!



Конечно, после разных телеграмм- каналов, где показывают профит по 100% годовых и как терять депо в течении 2-3 лет, доходность в 22% годовых кажется маленькой, но на деле это не так.



Эта доходность выше среднеисторической по рынку с минимальным риском, а главное постоянная!



Желаю вам брать крупные движения и получать хорошую доходность!💼



Длинные ОФЗ хороший вариант для инвестиций, но уже не такой доходный, как был совсем не давно.



❗ Сейчас есть вариант лучше и я с удовольствием поделюсь с вами в ТГ-канале, когда он наберëт более 600 участников (осталось 60 человек).



Подписывайся на t.me/RudCapital и забирай идею на 40-45% годовых на горизонте 2 лет. 👍



P. S. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.