Активы. Портфель. Результат. Инвест неделя 003.

Здравствуйте, уважаемые коллеги!

Подвожу итоги третьей недели инвестирования по моему публичному портфелю (период 27.07.25 – 02.08.25).

Цель инвестирования.

В среднесрочном периоде сформировать портфель, который:

1)     Приносит стабильный ежемесячный денежный поток (купоны, дивиденды).

2)     Диверсифицирован по классам активов, отраслям, и инструментам для минимизации рисков резких колебаний и просадок рынка.

3)     Обеспечивает стабильный, уверенный рост стоимости портфеля.

Ближайшей задачей является достижение стоимости активов в портфеле 500 000 рублей в течение 1 года с момента начала формирования портфеля (до 13.07.2026).

Методы:

1)     Регулярное, систематическое (по возможности еженедельное, пусть и не на большие суммы) пополнение портфеля и приобретение в него активов.

2)     Диверсификация по классам активов, отраслям, инструментам. Приобретение акций, облигаций, фондов.

3)     Использование математики «сложного процента». Реинвестирование полученных дивидендов и купонов.

Цель, задачи, методы не являются «священной коровой» и могут быть изменены со временем под влиянием разных факторов и адаптированы под новые реалии.

На этой неделе брокерский счет был пополнен на 13 000 рублей.

Были сделаны следующие покупки:

1. Облигация ТГК-14 001Р-07 (RU000A10BPF3) – 1 шт. Рейтинг от Эксперт РА ruВВВ-, прогноз по рейтингу развивающийся. Срок погашения — 23.05.2030, без оферты, без амортизации, купон постоянный ежеквартальный — 21,5%. Я продолжаю добирать эту позицию по интересным мне ценам. Приобретено с учетом моего риск-профиля, рисков отрасли и конкретной компании, с целью диверсификации и создания денежного потока в виде поступающих на счет ежеквартальных купонов.

2. Облигация ВИС ФИНАНС БО-ПО9 (RU000A10C634) – 2 шт. Рейтинг А+ от ЭкспертРА, АА- от НКР. Без оферт и амортизации. Купон постоянный ежемесячный 17%. Срок погашения – 3 года. К ранее приобретенным на первичном размещении 4 шт, добавил еще 2 шт. Опять же, приобретено с учетом моего риск-профиля, рисков отрасли и конкретной компании, с целью диверсификации и создания денежного потока в виде поступающих на счет ежемесячных купонов.

3. Облигации федерального займа (защитный сектор). Облигация ОФЗ 26238 (SU26238RMFS4) — 1 шт. Срок погашения 15.05.2041. Купон постоянный 7,1%. Продолжаю пополнять портфель высоконадежными (но пусть и не самыми доходными) инструментами.

4. Акция ПАО «Сбербанк России» обычная (RU0009029540) – 1 шт.
5. Акция ПАО «Сбербанк России» привилегированная (RU0009029557) – 1 шт.

Я полагаю, Сбербанк в представлении не нуждается. Акции являются дивидендными. С 01.08.2025 Мосбиржа снизила размер лота по обыкновенным и привилегированным акциям Сбербанка. Об этом говорилось в сообщении торговой площадки. До 01.08.25 в лоте было 10 бумаг, с 01.08.25 один лот был приравнен одной акции. На мой взгляд, розничным инвесторам стало удобнее, ликвидность акций повысилась. Сейчас их стало можно купить даже «на сдачу», чем я и воспользовался.



6. Была подана заявка на первичное размещение облигаций Брусника 002Р-04 — 10 шт.  Рейтинг эмитента: «A-.ru» (прогноз «Стабильный») от НКР, «A- (RU)» (прогноз «Негативный») от АКРА. Без оферт и амортизации. Купон ежемесячный фиксированный, ориентировочная ставка 21,5 — 22% (будет известен по результатам размещения). Срок обращения — 3 года. Дата размещения 08.08.2025. Для ежемесячного денежного потока.

С начала всего периода инвестирования в портфель было вложено 45 тыс. рублей, «бумажный» прирост составил +417,49 рублей (+0,93%). Итого стоимость портфеля составляет 45 317,49 рублей.

Интересно, что на текущий момент Портфель по своей стоимости обгоняет IMOEX. Как поясняет сервис учета инвестиций: «Чтобы сравнить доходность портфеля с бенчмарком (фондом), мы берем  ваши сделки и на стоимость этих сделок «покупаем» или «продаём» выбранный фонд. То есть мы считаем, что было бы, если бы вместо активов в вашем портфеле вы покупали только паи выбранного фонда».

Как рост «бумажной» стоимости портфеля, так и его соотношение с IMOEX связано, в целом, с самой рыночной конъюнктурой, спросом на текущий момент на облигации с фиксированным купоном и ОФЗ (если есть спрос, то, как следствие, есть и рост цены), то есть, это, больше, случайность.

Пока рано говорить об устойчивом росте портфеля, так как, во-первых, срок инвестирования всего 3 недели, во-вторых, диверсификация портфеля хоть какая-то уже появляется, но, тем не менее, является низкой как по классам активов, так и по отраслям.







Такой была прошедшая инвестиционная неделя. Всем успехов в инвестировании!

Делитесь своим опытом, мнениями, комментариями.

Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал https://t.me/hinfintech

Мой публичный портфель.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и руководством к действию.